Strategjitë me shumë aktive janë stile investimi që parashikojnë përfshirjen e një sërë asetesh të ndryshme financiare si aksione, obligacione dhe para në një portofol. Strategjitë me shumë aktive mund të ofrojnë diversifikim më të madh dhe më pak rrezik negativ, duke shtuar gjithashtu të ardhura dhe potencial rritjeje në krahasim me strategjitë e fokusuara në një klasë të vetme aktivesh. Menaxherët profesionistë të investimeve që mbikëqyrin fondet e etiketuara si rritje e balancuar, e larmishme dhe data e synimit mund të përdorin strategji me shumë aktive. Për të zgjedhur një strategji investimi që është e duhura për ju, merrni parasysh ta diskutoni atë me një këshilltar financiar.
Strategjia me shumë pasuri e përcaktuar
An strategjia e investimeve është një qasje e veçantë ndaj investimit që ka një efekt në zgjedhjet që bën investitori. Disa qasje të mëdha investimi përfshijnë rritje, të ardhura, vlerë përgjegjës shoqëror strategji.
Alokimi i aseteve mund të jetë një nga karakteristikat përcaktuese të një strategjie investimi. Për shembull, një strategji rritjeje kërkon investim kryesisht ose tërësisht në aksione që kanë një perspektivë mbi mesataren për rritjen e vlerës. Një strategji e të ardhurave thekson blerjen e letrave me vlerë me të ardhura fikse si obligacionet për të marrë para nga dividentët. Përveç aksioneve dhe obligacioneve, dy klasat e tjera kryesore të aktiveve janë paratë dhe alternativat. Alternativat mund të përfshijnë pothuajse çdo investim tjetër, duke filluar nga pasuritë e paluajtshme dhe mallrat deri te derivativët dhe kapitali privat.
Një strategji me shumë aktive është ajo që lejon një menaxher investimi të investojë fondet e portofolit në një spektër të gjerë aktivesh. Një fond ose portofol me shumë aktive mund të përmbajë një përzierje aksionesh, obligacionesh, parash dhe investimesh alternative.
Strategjitë gjithashtu mund të diktojnë stile specifike investimi, si p.sh aktive apo pasive. Stili aktiv i investimit kërkon që menaxherët të përpiqen të mposhtin tregun duke blerë dhe shitur asete. Një qasje pasive investimi është krijuar për të gjurmuar një pikë referimi të veçantë, shpesh një indeks, dhe minimizon blerjen dhe shitjen, si dhe tarifat dhe kostot e tjera. Strategjitë me shumë aktive mund të jenë ose pasive ose aktive.
Përfitimet e Strategjisë me Shumë Asete
shumëllojshmëri është një përfitim i një strategjie me shumë pasuri. Kur një portofol investohet ekskluzivisht në një klasë aktivesh, ai bëhet i prekshëm ndaj rënieve që ndikojnë në atë klasë aktivesh. Vendosja e fondeve të portofolit në klasa të shumta aktivesh, disa prej të cilave mund të priren të rriten kur aktivet e tjera zvogëlohen, mund të zbusë kthimet e përgjithshme, të përmirësojë qëndrueshmërinë dhe të zvogëlojë rrezikun duke mbrojtur kundër humbjeve.
Strategjia me shumë aktive gjithashtu mund të shtojë të ardhura në një portofol krahasuar me atë që investohet vetëm në aksione të zakonshme. Krahasuar me një strategji të të ardhurave, një qasje me shumë aktive mund të shtojë potencialin e rritjes përveç mundësisë për të ardhura nga dividentët.
Investimi me shumë pasuri
Investitorët individualë që kërkojnë të financojnë një pension të sigurt shpesh përfshihen në strategji me shumë aktive. Këto strategji mund të jenë një përshtatje e mirë me kursimtarët e pensionit që kërkojnë akumulim afatgjatë dhe të qëndrueshëm të pasurisë duke kufizuar ekspozimin ndaj luhatjeve në vlerat e veçanta të klasës së aktiveve.
Shumë fonde të përbashkëta angazhohen gjithashtu në strategji me shumë aktive. Disa prej tyre quhen fonde me shumë aktive, por fondet që mbajnë emra të tillë si rritja dhe të ardhurat e balancuara dhe të larmishme, gjithashtu ka të ngjarë të menaxhohen me një strategji me shumë aktive.
Një lloj i njohur i fondit me shumë aktive, veçanërisht për llogaritë e pensionit, është fondi i datës së synuar. Këto fonde shpesh emërtohen sipas një viti të ardhshëm, siç është viti 2030, dhe u tregtohen investitorëve që planifikojnë të dalin në pension në ose rreth atij viti.
Menaxherët e fondeve në datën e synuar përgjithësisht janë të autorizuar të investojnë në një gamë të gjerë klasash aktivesh, në përputhje me një strategji me shumë aktive, në një përpjekje për të mbajtur një kthim të qëndrueshëm dhe për të menaxhuar rrezikun. Menaxherët e këtyre fondeve, për shembull, zakonisht do të zhvendosin shpërndarjen e aktiveve nga stoqet më të rrezikshme në investime më të qëndrueshme me të ardhura fikse me afrimin e datës së synuar të daljes në pension. Fondet me datën e synuar mund të investojnë gjithashtu në alternativa, të tilla si opsionet, si pjesë e një strategjie me shumë aktive për të menaxhuar rrezikun duke mbrojtur.
Disa fonde të menaxhuara në një stil me shumë aktive etiketohen në mënyrë specifike si fonde me shumë aktive. Fondet që mbajnë emra të tillë si rritja dhe të ardhurat e balancuara dhe të larmishme, gjithashtu ka të ngjarë të drejtohen me një strategji me shumë aktive.
Bottom Line
Strategjitë e investimit me shumë aktive akomodojnë investimin në një gamë të gjerë klasash aktivesh në vend që të fokusohen në një lloj të vetëm aktivi. Për shembull, në vend që të investoni vetëm në aksione ose obligacione në rritje, një strategji me shumë aktive mund të mundësojë dhe inkurajojë vendosjen e parave në të dyja këto klasa asetesh, si dhe të tjera, duke përfshirë paratë dhe alternativat. Investitorët individualë si dhe menaxherët profesionistë të fondeve mund të përdorin strategji me shumë aktive. Strategjitë e investimit me shumë aktive premtojnë të menaxhojnë rrezikun dhe të përmirësojnë kthimet dhe qëndrueshmërinë duke rritur diversifikimin në krahasim me qasjet më të fokusuara.
Këshilla për të investuar
Një këshilltar financiar mund të shpjegojë përfitimet dhe përdorimet e një strategjie investimi me shumë aktive dhe se si mund të jetë një mënyrë e mirë për ju për të përmbushur objektivat tuaja financiare. Mjet falas i SmartAsset ju përputhet me deri në tre këshilltarë financiarë të verifikuar që shërbejnë në zonën tuaj dhe ju mund të intervistoni ndeshjet e këshilltarëve tuaj pa asnjë kosto për të vendosur se cili është i duhuri për ju. Nëse jeni gati të gjeni një këshilltar që mund t'ju ndihmojë të arrini qëllimet tuaja financiare, Fillo tani.
An Llogaritësi i ndarjes së aseteve mund t'ju udhëzojë të krijoni një strategji investimi që shpërndan aktivet midis aksioneve, obligacioneve dhe parave në një mënyrë të përshtatshme për karakteristikat tuaja individuale. Duke marrë parasysh tolerancën tuaj ndaj rrezikut, moshën, qëllimet dhe faktorët e tjerë, ju mund të shpërndani fondet tuaja të disponueshme të investimit në mënyrë që të përputhen më mirë me nevojat tuaja për të ardhura, rritje, siguri dhe likuiditet.
Foto krediti: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Postimi Cilat janë strategjitë me shumë pasuri? shfaq së pari në Blog SmartAsset.
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html