Cila është rëndësia e inflacionit për investitorët?

TL; DR:

• Inflacioni ka një efekt të drejtpërdrejtë në shpenzimet konsumatore, gjë që ndikon edhe në stoqet e konsumatorit.
• Inflacioni ndikon në ekonomi në përgjithësi, por industri të caktuara si mallrat e konsumit dhe zinxhiri i furnizimit, në veçanti, po marrin goditje tani.
• Kuptimi i inflacionit për investitorët mund të jetë kritik për portofolin tuaj dhe Q.ai e bën të thjeshtë.

Inflacioni kohët e fundit ka parë një rritje serioze. Për ta thënë thjesht: Çmimet e konsumit u rritën më shpejt në 2021 sesa në çdo periudhë kohore 12-mujore që nga viti 1982 – në rreth katër dekada – sipas të dhënave të Indeksit të Çmimeve të Konsumit nga dhjetori.

Konkretisht, indeksi i çmimeve të konsumit u rrit me 0.5 për qind në dhjetor dhe shtatë për qind për vitin. Edhe duke përjashtuar energjinë dhe ushqimin - dy sektorë zakonisht të paqëndrueshëm - këto shifra ende qëndrojnë në 0.6 për qind dhe 5.5 për qind. Sigurisht, shkak për shqetësim është se këto shifra janë shumë më të larta se norma e inflacionit prej dy për qind për të cilën synon Rezerva Federale.

Por konsumatorët e përditshëm nuk janë të vetmit që shqetësohen për inflacionin. Investitorët janë gjithashtu të ndikuar nga ajo. Për fat të mirë për ju, Q.ai ka një Kit për këtë. Kompleti i inflacionit të Q.ai ju jep një bunker mbrojtës ndaj dollarit në rritje, duke ju ofruar një përgjigje të zgjuar ndaj zhvlerësimit të mundshëm të parave.

Kompleti i Inflacionit është krijuar për të mbrojtur kundër rreziqeve të inflacionit. Mund ta konsideroni si një mbrojtje të theksuar për portofolin tuaj. Dhe, ndërkohë që eksploroni mundësinë për të diversifikuar portofolin tuaj me këtë komplet, ju gjithashtu mund të zhyteni në disa më shumë thellësi në pse pikërisht inflacioni po rritet—dhe pse pikërisht duhet te kujdesesh ketu…

Shkarkoni Q.ai për iOS për më shumë përmbajtje investuese dhe akses në mbi një duzinë strategjish investimi të fuqizuara nga AI. Filloni me vetëm 100 dollarë dhe mos paguani kurrë tarifa ose komisione.

Çfarë është inflacioni për investitorët?

Inflacioni i referohet një tendence të qëndrueshme të çmimeve rrëshqitëse të mallrave dhe shërbimeve me kalimin e kohës—dhe reduktimit që rezulton në fuqinë blerëse të një monedhe të caktuar. Por kjo nuk prek vetëm një industri apo një tjetër; përkundrazi, ajo ndikon në të gjithë ekonominë.

Ekonomistët matin rritjet dhe uljet e inflacionit me kalimin e kohës, e cila njihet si norma e inflacionit.

Koncepti i inflacionit është kritik sepse përfaqëson vlerën e dollarit. Me fjalë të tjera, kur inflacioni rritet, vlera e dollarit bie, që do të thotë se paratë nuk shkojnë aq larg. Disa industri të dukshme në të cilat ne ndjejmë ndikimin e inflacionit janë tregu i banesave, sektori ushqimor, ekonomia e karburantit dhe midis mallrave të konsumit.

Cili ka qenë ndikimi i rritjes së inflacionit?

Ndërsa shumë banka qendrore synojnë të mbajnë inflacionin rreth dy deri në katër përqind çdo vit, kërcimi i fundit në shtatë përqind po shkakton shqetësim në të gjithë vendin. Tani për tani, amerikanët po shpenzojnë më shumë, por po përballojnë më pak.

Thuhet gjithashtu se kriza e zinxhirit të furnizimit është "duke nxitur inflacionin". Për shembull, transportuesit e mallrave të oqeanit morën rreth 150 miliardë dollarë fitime në vitin 2021, raportoi Bloomberg. Ky numër është nëntëfishuar krahasuar me një vit më parë. Kostot e mallrave dhe të mallrave po rriten për shkak të kombinimit të porteve të mbipopulluara dhe mungesës së kapacitetit të kontejnerëve. 

Inflacioni pritet të vazhdojë të rritet gjatë gjithë vitit. Procter & Gamble
PG
, për shembull, po rrit çmimet pasi kostot për kompaninë po rriten ndjeshëm. Në fund të fundit, kompania parashikon të paguajë 2.3 miliardë dollarë në kostot e mallrave dhe 300 milionë dollarë për rritjen e kostove të mallrave pas taksave, që është dukshëm më shumë se sa është paguar më parë, sipas CNBC.

Megjithatë, pavarësisht rënies së vlerës së dollarit, sigurisht që ka disa përfitime nga rritja e normës së inflacionit. Merrni, për shembull, krizën aktuale COVID-19. Për momentin, inflacioni është kryesisht produkt i normave të ulëta të interesit të vendosura nga Rezerva Federale, stimujve të drejtpërdrejtë të qeverisë dhe kërkesës së konsumatorit të mbytur prej kohësh për mallra dhe shërbime ndërsa vendi rimëkëmbet dhe rihapet.

Kombinimi i këtyre faktorëve ka çuar në kërkesë më të madhe se ofertë, e cila përkthehet në mungesa, në fund të fundit, në rritje të konsiderueshme të çmimeve. Por kjo është edhe arsyeja pse ekonomistët në përgjithësi e konsiderojnë inflacionin as të mirë as të keq. Në vend të kësaj, ata përgjithësisht pajtohen se, megjithëse mund të dëmtojë xhepat e njerëzve, inflacioni ndonjëherë është një shenjë e rimëkëmbjes ekonomike.

Çfarë duhet të bëjnë investitorët për inflacionin?

Rëndësia e inflacionit për investitorët është e shumëfishtë. Për shkak se inflacioni ndikon në vlerën e dollarit, mund të bëjë që vlera e portofolit tuaj të përgjithshëm të bjerë. Në thelb, sa më pak vlerë të ketë dollari juaj, aq më pak vlerë kanë investimet tuaja të përgjithshme.

Dy fusha kyçe të prekura nga inflacioni për të cilat investitorët duhet të kujdesen janë zinxhiri i furnizimit dhe stoqet e konsumatorit. 

Së pari, pengesat e zinxhirit të furnizimit i detyrojnë kompanitë të rrisin çmimet. Edhe disa kompani ose industri që nuk kanë ndryshime të mëdha në kërkesë mund të duhet të reduktojnë ofertën dhe të rrisin çmimet në përgjigje të mungesave të tjera që përfundimisht i prekin ato.

Konsideroni, për shembull, gjysmëpërçuesit, duke përfshirë mikroçipet, të cilët përdoren në një gamë të tërë mallrash. Ato janë një komponent kyç në prodhimin e kaq shumë mallrave të konsumit, edhe pse ato përbëjnë vetëm një pjesë të këtij prodhimi. Prandaj, mungesa e fundit e gjysmëpërçuesve i bëri disa mallra më të shtrenjta për t'u prodhuar, edhe nëse ato industri nuk ishin drejtpërdrejt ndikuar nga rritja e kërkesës.

E gjithë kjo, natyrisht, ndikon në shpenzimet konsumatore, të cilat, nga ana tjetër, ndikojnë në stoqet e konsumatorëve. Në mënyrë tipike, stoqet priren të jenë më të paqëndrueshme gjatë periudhave të larta inflacioniste. Ndërsa stoqet me vlerë priren të performojnë gjatë inflacionit, stoqet e rritjes, nga ana tjetër, përgjithësisht shohin kthime më të mira gjatë periudhave me inflacion të ulët. Kjo për shkak se stoqet me vlerë kanë flukse të forta monetare që ngadalësohen me kalimin e kohës, ndërsa stoqet e rritjes kanë pak ose aspak fluks monetar, por investitorët presin që kjo të ndryshojë gradualisht.

Pavarësisht, ju mund të përfundoni duke paguar më tepër për stoqet gjatë periudhave të inflacionit dhe, kur inflacioni bie, po ashtu mund të jenë edhe fitimet tuaja të fryra. 

Për të mbrojtur kundër inflacionit, ju duhet të diversifikoni portofolin tuaj duke investuar në aktive alternative në një mori industrish. Disa investitorë gjithashtu zgjedhin të investojnë fondet e tyre në instrumente financiare që janë të dizajnuara në mënyrë strategjike për të mbrojtur kundër inflacionit, si letrat me vlerë të mbrojtura nga inflacioni i thesarit me rrezik të ulët (TIPS) dhe fonde të caktuara të përbashkëta dhe ETF që mund të ndihmojnë në mbrojtjen e portofolit tuaj.

Sidoqoftë, paketa e inflacionit të Q.ai do të bëjë punën për ju. Pra, nuk duhet të shpenzoni asnjë kohë për të vëzhguar zinxhirin e furnizimit, kërkesën e konsumatorit ose fuqinë blerëse, dhe nuk keni nevojë të bëni ndonjë gërvishtje të numrave duke llogaritur lëvizjet strategjike të tregut në përgjigje të të gjithave.

Mësoni më shumë rreth Inflation Kit dhe çfarë mund të bëjë ai për investimet tuaja.

Shkarkoni Q.ai për iOS për më shumë përmbajtje investuese dhe akses në mbi një duzinë strategjish investimi të fuqizuara nga AI. Filloni me vetëm 100 dollarë dhe mos paguani kurrë tarifa ose komisione.