Wells Fargo rrit lidhjen dixhitale me klientët e pasur

Wells Fargo po zbulon një platformë të re për të rritur angazhimin dixhital me 2.6 milionë klientët e saj të menaxhimit të pasurisë, ka mësuar CNBC.

Shërbimi, i quajtur LifeSync, u mundëson përdoruesve të krijojnë dhe të gjurmojnë përparimin në qëllimet financiare, të konsumojnë përmbajtje të lidhura me planet e tyre dhe të kontaktojnë këshilltarët e tyre, sipas Michael Liersch, shef i këshillimit dhe planifikimit në divizionin e pasurisë së bankës. Ai tha se do të dorëzohet përmes një përditësimi të aplikacionit celular në fund të marsit.

"Këto janë gjërat që do të përmirësojnë vërtet përvojën e klientit-këshilltarit dhe ato nuk janë të disponueshme në aplikacionin celular sot," tha Liersch. "Ky është një përmirësim vërtet i madh i platformës për klientët dhe këshilltarët që të bashkëpunojnë rreth qëllimeve të tyre dhe të lidhin atë që klientët duan të arrijnë me atë që po bëjnë këshilltarët tanë."

Bankat po përpiqen t'u ofrojnë klientëve të tyre përvoja të personalizuara përmes kanaleve dixhitale dhe ky mjet duhet t'i mundësojë Wells Fargo-s të rrisë kënaqësinë dhe besnikërinë. CEO Charlie Scharf ka theksuar menaxhimin e pasurisë si një burim rritjeje për kompaninë, së bashku me kartat e kreditit dhe bankingun e investimeve, mes përpjekjeve të tij për të rishikim banka dhe qetësoj rregullatorët.

Wells Fargo është një lojtar kryesor në menaxhimin e pasurisë amerikane, me $ Trilionë 1.9 në aktivet e klientit dhe 12,027 këshilltarë financiarë në dhjetor.

Por asetet e klientëve të saj nuk janë rritur që nga fundi i 2019, kur ato gjithashtu qëndronin në 1.9 trilion dollarë. Nën përpjekjet e Scharf-it për të përmirësuar, Wells Fargo shitur biznesin e saj të menaxhimit të aseteve dhe ra klientët e pasurisë ndërkombëtare në 2021.

Trajektorja e shifrës së aseteve "kryesisht është një reflektim i paqëndrueshmërisë së parë gjatë viteve të fundit", sipas një zëdhënësi të bankës.

Gjatë asaj shtrirjeje, konkurrentët e saj - nganjëherë të referuar si tela - u rritën me hapa të mëdhenj, falë Blerjet, rritje organike dhe teknologji e re. Morgan Stanley panë rritje të aseteve të klientit nga $ Trilionë 2.7 në $4.2 trilion. Banka e Amerikës pa balancat në ndarjen e saj të pasurisë të rriteshin nga rreth $ Trilionë 3 në $ Trilionë 3.4.

Me ofertën e saj të re, Wells Fargo shpreson të ndryshojë rrjedhën. Banka mund të zgjedhë përfundimisht të ofrojë një mjet planifikimi financiar për popullsinë e saj më të gjerë bankare, tha Liersch. Kjo do të pasonte lëvizjen që Banka e Amerikës bërë në 2019, kur zbuloi një mjet planifikimi dixhital të quajtur Life Plan.

“Ne kemi dashur të zgjidhim për atë përvojë më komplekse së pari, dhe më pas të zhvillojmë aftësinë e drejtuar nga klienti, e cila është absolutisht në grupin tonë të konsideratës,” tha Liersch.