Nivelet e çmimeve vazhdojnë të rriten me një ritëm që nuk e kemi parë në dekada. Në prill, çmimet e konsumit në SHBA u rritën me 8.3% - pak më poshtë nga 8.5% në mars, por ende pranë niveleve më të larta të 40 viteve.
Inflacioni i lartë ka pasoja të rënda për kursimet tuaja në para.
Për fat të mirë, legjenda e investimit Warren Buffett ka shumë këshilla se çfarë të zotëroni kur çmimet e konsumit rriten.
Në një letër të vitit 1981 drejtuar aksionarëve, Buffett theksoi dy tipare të biznesit që investitorët duhet të kërkojnë kur përpiqen të luftojnë inflacionin: 1) fuqinë për të rritur lehtësisht çmimet dhe 2) aftësinë për të marrë më shumë biznes pa pasur nevojë të shpenzojnë tepër.
Këtu janë katër prona të Berkshire që mburren kryesisht me ato karakteristika.
Sign up që buletini ynë i MoneyWise të marrë një rrjedhë të qëndrueshme të ide të zbatueshme nga firmat kryesore të Wall Street.
American Express (AXP)
Vitin e kaluar, American Express demonstroi fuqinë e saj të çmimeve ndërsa rriti tarifën vjetore në kartën e saj Platinum nga 550 dollarë në 695 dollarë.
Kompania gjithashtu do të përfitojë drejtpërdrejt në një mjedis inflacioniste.
American Express fiton pjesën më të madhe të parave të saj përmes tarifave të zbritjes - tregtarët tarifohen me një përqindje të çdo transaksioni me kartë Amex. Ndërsa çmimi i mallrave dhe shërbimeve rritet, kompania merr një ulje të faturave më të mëdha.
Biznesi po lulëzon. Në tremujorin e parë, të ardhurat e kompanisë u rritën me 1% nga viti në vit në 29 miliardë dollarë.
American Express është aksioni i pestë më i madh në Berkshire Hathaway. Duke zotëruar 151.6 milionë aksione të AXP, aksionet e Berkshire kap vlerën e afro 24 miliardë dollarëve.
Berkshire zotëron gjithashtu aksione të konkurrentëve të American Express Visa dhe Mastercard, megjithëse pozicionet janë shumë më të vogla.
Aksionet e American Express aktualisht ofrojnë një yield dividenti prej 1.3%.
Coca-Cola (KO)
Coca-Cola është një shembull klasik i a rezistente ndaj recesionit biznesi. Pavarësisht nëse ekonomia po lulëzon apo po lufton, një kanaçe Coca-Cola është e përballueshme për shumicën e njerëzve.
Pozicioni i rrënjosur i kompanisë në treg, shkalla masive dhe portofoli i markave ikonike - duke përfshirë emra si Sprite, Fresca, Dasani dhe Smartwater - i japin asaj shumë fuqi në çmim.
Shto diversifikim të fortë gjeografik - produktet e saj shiten në më shumë se 200 vende dhe territore anembanë globit - dhe është e qartë se Coca-Cola mund të lulëzojë në mënyrë të trashë dhe të hollë. Në fund të fundit, kompania u bë publike më shumë se 100 vjet më parë.
Buffett ka mbajtur Coca-Cola në portofolin e tij që nga fundi i viteve '80. Sot, Berkshire zotëron 400 milionë aksione të kompanisë, me vlerë rreth 25.8 miliardë dollarë.
Ju mund të siguroni një rendiment dividenti prej 2.7% në aksionet e Coca-Cola me çmimet aktuale.
Apple (AAPL)
Askush që shpenzon 1,600 dollarë për një iPhone 13 Pro Max plotësisht të zbukuruar, nuk do ta quante vjedhje. Por, gjithsesi, konsumatorëve u pëlqen të blejnë produktet e Apple.
Në fillim të vitit të kaluar, menaxhmenti zbuloi se baza aktive e instaluar e pajisjeve të kompanisë ka tejkaluar 1.65 miliardë pajisje, duke përfshirë mbi 1 miliard iPhone.
Ndërsa konkurrentët ofrojnë pajisje më të lira, shumë konsumatorë nuk duan të jetojnë jashtë ekosistemit të Apple. Kjo do të thotë, me rritjen e inflacionit, Apple mund të kalojë kosto më të larta në bazën e saj globale të konsumatorëve pa u shqetësuar shumë për një rënie të vëllimit të shitjeve.
Sot, Apple është zotërimi më i madh i tregtuar publikisht i Buffett, duke përfaqësuar gati 40% të portofolit të Berkshire sipas vlerës së tregut. Natyrisht, rritja e madhe e çmimit të aksioneve të Apple është një nga arsyet e këtij përqendrimi. Gjatë pesë viteve të fundit, aksionet e gorillave të teknologjisë janë rritur më shumë se 280%.
Apple aktualisht ofron një rendiment dividenti prej 0.6%.
Chevron (CVX)
Një nga lëvizjet e mëdha të Buffett në 2022 është ngarkimi i Chevron. Sipas një dosjeje të SEC, Berkshire zotëronte 25.9 miliardë dollarë të gjigantit të energjisë që nga 31 mars - një rritje e konsiderueshme nga aksionet e saj prej 4.5 miliardë dollarësh në fund të 2021.
Sot, Chevron përfaqëson kompaninë e tretë më të madhe publike në Berkshire.
Nuk është e vështirë të kuptosh pse. Edhe pse biznesi i naftës është intensiv i kapitalit, ai tenton të ecë shumë mirë gjatë periudhave me inflacion të lartë.
Nafta - malli më i tregtuar në botë - është rritur me 45% nga viti deri më sot. Dhe tronditja e furnizimit e shkaktuar nga Pushtimi i Rusisë në Ukrainë mund të vazhdojë këtë trend.
Çmimet e larta të naftës përfitojnë prodhuesit e naftës. Fitimet e fundit tremujore të Chevron janë më shumë se katërfishuar nga viti në vit. Stoku është rritur gati 40% në 2022.
Kompania u kthen para investitorëve gjithashtu. Duke paguar dividentë tremujorë prej 1.42 dollarë për aksion, Chevron ka një yield vjetor prej 3.4%.
Sign up që buletini ynë i MoneyWise të marrë një rrjedhë të qëndrueshme të ide të zbatueshme nga firmat kryesore të Wall Street.
Më shumë nga MoneyWise
Ky artikull jep vetëm informacion dhe nuk duhet të interpretohet si këshillë. Ofrohet pa garanci të çdo lloji.
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-says-best-stocks-164500652.html