Vanguard thotë se mos u dorëzo në portofolin 60/40

Nga të gjitha zgjedhjet që duhet të bëjë një investitor, ndarja e aseteve mund të jetë më e rëndësishmja. Vendosja se si t'i ndani paratë që investoni midis klasave të ndryshme të aktiveve kërkon qartësi të qëllimit dhe një kuptim të avantazheve dhe disavantazheve të secilës kategori. Për vite me radhë, një nga modelet më klasike të shpërndarjes së aktiveve ka qenë portofoli 60/40, ku 60% e aseteve tuaja shkonte në aksione dhe 40% futej në obligacione. Në vitin 2022, ai lloj portofoli mori një goditje serioze, duke bërë që shumë njerëz të pyesin nëse ditët e sallatës së portofolit 60/40 ishin zyrtarisht në pasqyrën e pasme. Megjithatë, firma e menaxhimit të aseteve Vanguard mendon se strategjisë klasike mund t'i mbetet pak jetë në fund të fundit.

Për ndihmë për të kuptuar strategjinë tuaj të shpërndarjes së aseteve, merrni parasysh të punoni me një këshilltar financiar.

Bazat e portofolit 60/40

Portofoli 60/40 është shumë i lehtë për t'u kuptuar, pasi numrat janë pikërisht aty në emër - ju investoni 60% të aktiveve tuaja në aksione të tilla si aksione dhe 40% e tjera futen në letra me vlerë me të ardhura fikse si obligacionet.

Një zbatim i portofolit 60/40 është të vendosni 60% të parave tuaja në kompani në S&P 500 dhe 40% në Thesaret e SHBA. Ju gjithashtu mund të ndërtoni një portofol global 60/40 duke investuar në kompani dhe obligacione të huaja.

Ka shumë mënyra për të ndërtuar këtë lloj portofoli. Ju mund të investoni në kompani dhe obligacione individuale nëse zgjidhni, ose thjesht mund t'i ndani paratë tuaja midis fondeve të ndryshme të përbashkëta dhe ETF-ve që investojnë një grup aksionesh dhe obligacionesh për ju.

Portofoli 60/40 në 2022

Siç u përmend më lart, viti 2022 ishte një vit veçanërisht i vështirë për portofolin 60/40. Vlera mesatare e një portofoli 60/40 ra me 16%. Sidoqoftë, vlen të përmendet se kjo erdhi pas një dekade me performancë mjaft të fortë, me rritjen mesatare 10-vjeçare prej 6.1% duke përfshirë atë vit të ashpër në 2022.

"Dekada e kaluar ka qenë një ecuri e fortë për 60/40," tha Todd Schlanger, një strateg i lartë investimesh në Vanguard, në një deklaratë. “Nëse shikoni nëntë vitet para vitit 2022, një portofol i larmishëm globalisht postoi një kthim të lartë vjetor prej 8.9%, pavarësisht mjedisit me norma të ulëta interesi. Ishte në rrugën e duhur për një rezultat të përqindjes së 92-të bazuar në parashikimet tona. Edhe pas marrjes parasysh të vitit 2022, kthimi 10-vjeçar i mposhti pritjet në përqindjen e 63-të.

Historia vazhdon

Parashikimi 60/40 i Vanguard

Gjithçka që u tha, Vanguard mendon se raportet për vdekjen e portofolit 60/40 janë të ekzagjeruara. Vlerësimet e kompanive kanë rënë, që do të thotë se ka vend për rritje.

“Me këto vlerësime më të favorshme, modelimi i Vanguard tregon se perspektiva e kthimit dhe skenari më i keq i rrezikut për portofolin 60/40 janë përmirësuar dukshëm,” tha Ziqi Tan, një strateg investimi i Vanguard.

Në fund të vitit 2022, Vanguard pret që dekada e ardhshme të tregojë një kthim vjetor prej 6.09%. Në të kundërt, në fund të vitit 2021 parashikohet që mbi dhjetë vjet të jetë një rritje vjetore prej 3.83%.

Bottom Line

Portofoli 60/40 rezultoi keq në vitin 2022, duke bërë që shumë njerëz të mendojnë se lulëzimi i shabllonit të ndarjes së aktiveve ishte në të kaluarën. Sidoqoftë, Vanguard po projekton një rikthim dhe kthim të fortë gjatë dekadës së ardhshme.

Këshilla për investime

• Një këshilltar financiar mund t'ju ndihmojë të kuptoni ndarjen ideale të aseteve për ju dhe familjen tuaj. Gjetja e një këshilltari financiar nuk duhet të jetë e vështirë. Mjeti falas i SmartAsset ju përputhet me deri në tre këshilltarë financiarë të verifikuar që i shërbejnë zonës suaj dhe ju mund të intervistoni ndeshjet e këshilltarëve tuaj pa kosto për të vendosur se cili është i duhuri për ju. Nëse jeni gati të gjeni një këshilltar që mund t'ju ndihmojë të arrini qëllimet tuaja financiare, filloni tani.

• Përdorni kalkulatorin e investimeve të SmartAsset për të kuptuar se si mund të duken investimet tuaja në rrugë.

Foto krediti: ©iStock.com/tdub303, ©iStock.com/pixdeluxe

Postimi Vanguard thotë se mos u dorëzo në portofolin 60/40 u shfaq së pari në SmartAsset Blog.