Mbikëqyrësi i Mbretërisë së Bashkuar identifikon të meta të mëdha në mënyrën se si bankat sfiduese trajtojnë rreziqet e krimit financiar

Pas një hetimi të fundit nga Autoriteti i Sjelljes Financiare (FCA), u zbulua se disa bankat sfiduese kishin të meta të mëdha në kontrollet e tyre të krimit financiar dhe se ata duhet të përmirësojnë vlerësimin e tyre Krimit financiar rrezik në përgjithësi.

Në të vërtetë, bankat sfiduese u zbulua se nuk kishin ndërmarrë vlerësime të rrezikut të krimit financiar për klientët e tyre në rrethana të caktuara, sipas rishikimit të kryer gjatë vitit 2021 dhe publikuar nga FCA të Premten, 22 Prill.

Bankat sfiduese në shqyrtim ishin ato që ishin relativisht të reja në industri dhe që ofronin një procedurë të shpejtë dhe të drejtpërdrejtë aplikimi. Konkretisht, ai përbëhej nga gjashtë banka sfiduese me pakicë, kryesisht të përbëra nga banka dixhitale dhe u shërbeu më shumë se tetë milionë klientëve në total. 

Sarah Pritchard, Drejtore Ekzekutive, Tregjet në FCA, tha:

“Bankat sfiduese janë një pjesë e rëndësishme e ofertës bankare me pakicë në Mbretërinë e Bashkuar. Megjithatë, nuk mund të ketë një shkëmbim ndërmjet hapjes së shpejtë dhe të lehtë të llogarisë dhe kontrolleve të fuqishme të krimit financiar. Bankat sfiduese duhet të marrin në konsideratë gjetjet e këtij rishikimi dhe të vazhdojnë të përmirësojnë sistemet e tyre të krimit financiar për të parandaluar dëmtimin.”

Rishikimi gjeti disa dëshmi të praktikës së mirë

Pas kryerjes së një hetimi të plotë, ekipi i rishikimit zbuloi disa tregues të praktikës së shkëlqyer, si p.sh. përdorimi kreativ i teknologjisë për të identifikuar dhe vërtetuar shpejt klientët.

Ndërsa Dr. Henry Balani, Shef Global i Industrisë dhe Çështjeve Rregullatore për Encompass Corporation, ndau njohuritë e tij me finbold për çështjen:

“Bankat sfiduese dhe dixhitale kanë përjetuar rritje të jashtëzakonshme në bazat e tyre të klientëve në vitet e fundit, megjithatë, ky shkallëzim i shpejtë ka bërë që programet e pajtueshmërisë jo gjithmonë të kenë mbajtur ritmin. Ballafaqimi me vëllime të rritura të klientëve dhe transaksioneve ndërsa zgjerohet në tregje të reja ka shtuar kompleksitetin e nismave kundër krimit financiar.”

Ai shtoi:

“Përvetësimi i automatizimit më të mirë KYC është mënyra e vetme për bankat, veçanërisht, për të adresuar në mënyrë efektive problemin. Përdorimi i teknologjisë inovative siguron vazhdimësi të standardeve të larta të përputhshmërisë në shkallë, ndërkohë që përmirëson udhëtimin dhe përvojën e klientit.

Në përgjithësi, ekspertiza dixhitale e bankave sfiduese si p.sh Revolut është i njohur. Megjithatë, nevoja për të mbajtur nivele të larta të rritjes së konsumatorit duke menaxhuar gjithashtu kërcënimet në rritje të krimit financiar kërkon vazhdimin e inovacionit nga ana e të gjitha institucioneve financiare.