Dy ETF dividentë për të përballuar një recesion

Investitorët që kanë frikë se gjërat do të përkeqësohen në një vit tashmë sfidues për tregjet, mund të gjejnë njëfarë ngushëllimi në diversifikimin. Meqenëse aksionet individuale mund të mbartin shumë rreziqe, lojërat e diversifikimit mund të vijnë në formën e fondeve të tregtuara në këmbim (ETFs), të cilat vijnë në forma dhe madhësi të ndryshme për t'iu përshtatur çdo stili investimi dhe oreksi për rrezik. 

Në vitin 2022 u ngritën kokën rreziqe të shumta, si p.sh luftë në Ukrainë, i rinovuar lockdowns në Kinë, e cila theksoi zinxhirët tashmë të dobët të furnizimit, inflacionin në rritje dhe Rezervën Federale agresive (Fed). Të gjitha këto zhvillime çuan në rënien e S&P 500 me mbi 20% dhe hyrjen në territorin e ariut. 

Pas këtyre zhvillimeve, finbold identifikuar dy dividend ETF-të, të cilat mund të ndihmojnë investitorët të përballojnë një recesion të mundshëm. 

Legg Mason ETF me dividend të lartë me paqëndrueshmëri të ulët (NASDAQ: LVHD)  

Në tërësi, në një treg të mbajnë, investitorët zakonisht kërkojnë aktive me paqëndrueshmëri të ulët; kjo qasje është ajo që ka të bëjë me LVHD. Fondi investon në rezervat me paqëndrueshmëri të ulët, e cila duhet të kufizojë anën negative në një treg në rënie, por edhe të fokusohet në të ardhurat nëpërmjet dividendët. Përafërsisht, fondi balancon midis 50 dhe 100 zotërime, duke përfshirë aksione me kapital të vogël në portofolin e tij. 

Paradigma për zgjedhjen e portofolit sillet rreth ribalancimit të fondit dhe asnjë aksion që përbën më shumë se 2.5% të fondit, me sektorë të kufizuar gjithashtu në 25%, përveç trusteve të investimeve në pasuri të paluajtshme (REITITs), të cilat janë të kufizuara në 15%. E vetmja pengesë është se fondi tenton të performojë dobët një herë dema marrin përsipër në treg. Ndërkohë, fondi paguan një 2.7% yield-i i dividentit çdo tremujor, ose 0.262 dollarë për aksion.  

Aktualisht, LVHD është ulur 8.5% nga viti në datën (YTD) krahasuar me S&P 500, i cili është ulur 20.99% YTD. Ndërkohë, në pesë ditët e fundit, aksioni i çmimeve bëri që stoku të bjerë nën vlerën ditore Mesataret e thjeshta lëvizëse (SMAs), me çmimin që kërcen nga mbështetja e tetorit 2021 në rreth 36 dollarë.    

ETF me rendiment të lartë të dividendit Vanguard (NYSEARCA: VYM)

VYM si fond është unik në atë që xhiroja vjetore varion nga 10% në 15%, që është më e ulët se mesatarja, ndërkohë që fondi ndjek yield-in duke zbutur rreziqet. Stoqet në portofolin e tij ponderohen sipas kapitalit të tregut, duke e drejtuar fondin drejt aksioneve me kapital të madh dhe të qëndrueshëm me dividentë më të fortë. 

Aktualisht, fondi ka 443 aktive, ku 23% e tyre janë në top 10 rezervat e çipave blu, të tilla si Coca-Cola (NYSE: KO) ose Procter & Gamble (NYSE: PG). 

Kapaciteti mesatar i tregut i aksioneve në portofolin e tij është 131.7 miliardë dollarë, dhe fondi ka afërsisht 55.8 miliardë dollarë në total aktive. Ndërkohë, fondi shpërndan 0.662 dollarë për aksion çdo tremujor, duke bërë yield-in e dividentit 3.04%. 

Për më tepër, fondi është në rënie mbi 8% YTD, ndërsa një model i dyfishtë i majës është vërejtur në një grafik ditor, që ndoshta tregon një përmbysje të tendencës aktuale. Tani, aksionet janë nën të gjitha SMA-të ditore, duke u rritur nga mbështetja e shtatorit 2021 me rreth 102 dollarë. 

Investitorët që ndërtojnë portofolet e tyre me ETF janë zakonisht të diversifikuar mirë; megjithatë, shtimi i fondeve që fokusohen në të ardhurat dhe shmangin paqëndrueshmërinë mund të shtojë një shtresë shtesë mbrojtjeje gjatë tregjeve të paqëndrueshme. 

Aktualisht, dy fondet e përmendura më sipër po i respektojnë emrat e tyre dhe e kufizojnë rënien në 8%, ndërsa S&P 500 humbi mbi 20%, duke gjeneruar të ardhura për të ndihmuar investitorët të flenë më mirë gjatë natës.  

Mohim përgjegjësie: Përmbajtja në këtë faqe nuk duhet të konsiderohet si këshillë investimi. Investimi është spekulativ. Kur investoni, kapitali juaj është në rrezik.