Top 4 Fondet e Përbashkëta të Shpërndarjes Konservatore

Fondet e përbashkëta të shpërndarjes së aseteve kanë fituar popullaritet në mesin e investitorëve pasi këto investime të bashkuara ofrojnë një mënyrë të thjeshtë për të hyrë në klasa të shumta aktive brenda një fondi të vetëm, të menaxhuar profesionalisht. Një grup i gjerë i alokimi i pasurisë fondet ekzistojnë, duke filluar nga ultra-konservatore deri te shumë agresive, dhe secila mund të përdoret si një zotërim i vetëm ose alokim i pjesshëm për investitorët individualë. Fondet e shpërndarjes konservatore përbëhen nga kapitali dhe letrat me vlerë të borxhit, si dhe paratë dhe ekuivalentët e saj, me fokus në ruajtjen e kapitalit kryesor nëpërmjet borxhit më të madh dhe investimeve në para. Investitorët me shqetësime për paqëndrueshmërinë e tregut, ose ata që dëshirojnë të gjenerojnë të ardhura nga të gjitha ose një pjesë e portofolit të tyre, mund të përdorin fonde konservatore të alokimit për të përmbushur objektivat e investimeve me lehtësi.

Ndërsa fondet e përbashkëta të shpërndarjes konservatore ofrojnë një lehtësim nga luhatjet e dhunshme në investimet e rënda të kapitalit, ato nuk janë të përshtatshme për çdo investitor. Ata mbajnë një përqendrim më të madh të aktiveve totale në obligacione dhe para, gjë që zvogëlon mundësinë e investitorëve për të arritur vlerësimin e kapitalit në afat të gjatë. Për më tepër, disa posedime të obligacioneve dhe investime në para janë të vështira për t'u mbajtur në hap me normat në rritje të inflacionit, duke i bërë kthimet nga fondet e shpërndarjes konservatore minimale ndonjëherë.

Megjithatë, investitorët e interesuar në ruajtjen e bilancit kryesor të portofolit të investimeve me potencialin për të gjeneruar të ardhura nëpërmjet dividentëve dhe interesit mund të gjejnë fonde konservatore të alokimit më të përshtatshme si pjesë ose një zotërim i vetëm brenda një portofoli investimesh. Një numër fondesh konservatore të shpërndarjes së aktiveve janë në dispozicion të investitorëve nëpërmjet ofruesve të mirënjohur të fondeve të përbashkëta, duke përfshirë Vanguard, American Funds, T. Rowe Price dhe Thrivent, fondet e të cilëve janë paraqitur këtu.

Fondi i balancuar i menaxhuar nga taksat Vanguard (VTMFX)

Fondi i balancuar i menaxhuar nga taksat Vanguard është një fond i përbashkët me shpërndarje konservatore i vënë në dispozicion të investitorëve përmes Grupit Vanguard. I themeluar në vitin 1994, ky fond i përbashkët synon t'u sigurojë investitorëve kthime të efektshme tatimore të krijuara nga federale i përjashton nga taksat të ardhurat, mbiçmimi afatgjatë i kapitalit dhe të ardhurat aktuale të tatueshme në një shumë modeste. Në mënyrë tipike, aktivet prej 8.0 miliardë dollarësh të fondit investohen në mënyrë të barabartë midis segmenteve me kapital të mesëm dhe të madh të tregut të aksioneve të SHBA-së dhe obligacioneve komunale të përjashtuara nga taksat federale.

Fondi i përbashkët ka arritur një normë mesatare vjetore prej 7.60% që nga fillimi dhe raporti i tij i shpenzimeve prej 0.09% më 12 gusht 2022. Një investim fillestar minimal prej 10,000 dollarë kërkohet nga investitorët. Pronat kryesore brenda fondit përfshijnë Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) dhe Alphabet Inc. (googl).

Fondi i të Ardhurave të Përparuara nga Tatimi i Fondeve Amerikane (TAIAX)

Fondi Amerikan i të Ardhurave të Përparuara nga Tatimi i Fondeve Amerikane u ofrohet investitorëve nëpërmjet familjes së fondeve të përbashkëta të Fondeve Amerikane dhe u krijua në vitin 2012. Ky fond konservativ i shpërndarjes synon të ndihmojë investitorët të rrisin asetet e tyre dhe gjithashtu të fitojnë disa të ardhura të përjashtuara nga taksat. Përzierja e investimeve të fondit të përbashkët përbëhet nga disa oferta të Fondeve Amerikane me kombinime dhe peshime të ndryshme, shumica e të cilave kërkojnë të gjenerojnë të ardhura nga investimet e tyre themelore. Menaxherët e fondeve me Fondin e të Ardhurave të Përparuara nga Tatimi i Fondeve Amerikane fokusojnë zgjedhjet e investimeve stoqe që paguajnë dividentë duke përfshirë fondet e rritjes dhe të ardhurave, fondet e të ardhurave nga kapitali, fondet e balancuara dhe fondet e obligacioneve.

Fondi i përbashkët ka gjeneruar 6.47% kthim mesatar vjetor dhjetëvjeçar që nga fillimi dhe ka një raport shpenzimesh prej 0.64%. Fondi kërkon një investim fillestar prej $250. Zotërimet kryesore brenda fondit të përbashkët përfshijnë Fondin e obligacioneve të përjashtuara nga taksat e Amerikës, Fondin Amerikan të Bonove Komunale me të ardhura të larta, Fondin e Rritjes dhe të Ardhurave Botërore Capital dhe Fondin e Investitorëve të Ndërsjellë të Uashingtonit.

Fondi i të Ardhurave të Strategjisë Personale të Çmimit T. Rowe (PRSIX)

Fondi i të Ardhurave të Strategjisë Personale të T. Rowe Price u krijua në vitin 1994. Ekipi i menaxhimit të fondit kërkon t'u sigurojë investitorëve kthimin më të lartë total me kalimin e kohës, duke u fokusuar në zgjedhjet e investimeve në të ardhurat së pari dhe së dyti në rritjen e kapitalit. Përafërsisht 40% e aktiveve prej 2.25 miliardë dollarësh të fondit janë investuar në aksione, me pjesën e mbetur të shpërndarë midis obligacioneve, letrave me vlerë të tregut të parasë dhe parave, që nga 31 korriku 2022. Në disa raste, fondi mund të rregullojë peshën e një klase të caktuar aktivesh bazuar në kushtet aktuale të tregut ose perspektivën.

Fondi i të Ardhurave të Strategjisë Personale të Çmimit T. Rowe ka arritur një normë mesatare vjetore kthimi prej 6.95% që nga fillimi deri më 30 qershor 2022 dhe ka një raport shpenzimesh prej 0.60%, që nga 31 korriku 2022. Fondi kërkon një minimum investimi fillestar prej 2,500 dollarë. Kompanitë kryesore midis zotërimeve të fondit përfshijnë Alphabet, Amazon.com dhe Microsoft.

Fondi i të ardhurave të diversifikuara plus Thrivent (THYFX)

Fondi i të ardhurave të diversifikuara të Thrivent Plus është një fond i përbashkët me shpërndarje konservatore i krijuar në 1997 dhe i vënë në dispozicion të investitorëve nëpërmjet grupit të investimeve Thrivent. Fondi i përbashkët kërkon t'u sigurojë investitorëve të ardhura duke ruajtur një mbiçmimi i kapitalit për një periudhë afatgjatë. Asetet e fondit prej 901.10 milion dollarësh janë investuar në një kombinim të letrave me vlerë të kapitalit dhe letrave me vlerë të borxhit, me pjesën e kapitalit të përqendruar në aksione të zakonshme, aksione të preferuara dhe aksione të konvertueshme. Letrat me vlerë të borxhit të mbajtura brenda fondit mund të jenë të çdo cilësie kredie dhe maturimi të çdo gjatësie dhe mund të përfshijnë obligacione, kartëmonedha me rrezik të lartë, obligacione ose detyrime të tjera borxhi. Menaxherët e fondeve mund të investojnë gjithashtu në alternativa të fondeve të tregtuara në këmbim sipas gjykimit të tyre.

Që nga fillimi i tij, Fondi i të ardhurave të diversifikuara të Thrivent Plus ka gjeneruar një kthim mesatar vjetor 10-vjeçar prej 4.82% dhe ka një raport shpenzimesh prej 0.71%, që nga 29 korriku 2022. Fondi kërkon një investim fillestar minimal prej $2,000. Zotërimet kryesore brenda fondit të përbashkët përfshijnë Shoqatën Federale Kombëtare të Hipotekave Konvencionale 30-Vjecare Pass-Through dhe Thrivent Core Emerging Tregjet e Borxhit.