Tre mësime nga Warren Buffett që ia vlen t'i kushtohet vëmendje tani

Qartësia financiare dhe strategjia janë të kërkuara, siç tregohet nga mijëra Berkshire Hathaway
BRK.B,
-0.76%
aksionarët që u takuan më 30 prill në Omaha, Nebraska, për konferencën e tyre vjetore ose ndoqën transmetimin drejtpërdrejt në CNBC.

Kryetari dhe CEO i Berkshire Hathaway, Warren Buffett, një nga njerëzit më të pasur në botë, është një Investitor dhe legjendë biznesi 91-vjeçar i njohur për këshillat dhe aftësitë e tij strategjike financiare. Ja çfarë mund të mësoni prej tij për inflacionin, fondet e indeksit dhe investimin me vlerë, dhe çfarë mund të bëni sot për të ngritur portofolin tuaj financiar.

1. Inflacioni është jashtë kontrollit të investitorëve

Inflacion "Mashtron pothuajse të gjithë," u kujtoi Buffett investitorëve më 30 prill. Çmimet e mallrave dhe shërbimeve po rriten, që do të thotë se dollari amerikan mund të blejë më pak se sa bleu një ose dy vjet më parë.

Familjet amerikane që tashmë po përballen me stanjacion pagash prej dekadash tani po përballen me rritjen e çmimeve të ushqimit, gazit dhe strehimit, për të përmendur disa. Dhe ndërsa ndryshimet e tregut dhe ngjarjet globale janë jashtë sferës së ndikimit të një investitori individual, është e mençur që konsumatorët të përqendrohen në atë që mund të kontrollojnë. Në shumicën e rasteve, kjo do të thotë të qëndroni në kursin me strategjinë tuaj të investimit – në fund të fundit, siç do të këshillonte Buffett, investimi në terma afatgjatë është zakonisht mënyra më e mirë për të mposhtur inflacionin.

Gjithashtu shih: Shkathtësia investuese e Warren Buffett do të vazhdojë përgjithmonë pasi studiuesit thyen kodin e tij të investimit

2. Fondet e indeksit mund të ofrojnë diversifikim të thjeshtë dhe efektiv

Buffett është një fans i madh i fondet e indeksit, paketat e investimeve që pasqyrojnë një indeks të caktuar tregu, siç është S&P 500: “Sipas mendimit tim, për shumicën e njerëzve, gjëja më e mirë është të zotërosh S&P 500
SPX,
-0.52%
fondi i indeksit”, tha Buffett në maj 2022.

Fondet e indeksit me kosto të ulët zakonisht paguajnë tarifa më të ulëta sesa fondet e menaxhuara në mënyrë aktive dhe ju lejojnë të blini një pjesë të larmishme të një tregu ose industrie. Në terma praktike, ai shpërndan rrezikun e investimeve tuaja, i cili është veçanërisht i rëndësishëm gjatë periudhave të paqëndrueshme.

Në të kundërt, "zgjedhja e aksioneve", ose menaxhimi aktiv i një portofoli financiar duke blerë aksione individuale, mund të jetë i shtrenjtë, kërkon kohë dhe i rrezikshëm. Dhe sipas këshilltarit financiar me qendër në San Francisko, Kevin Cheeks, shpesh nuk jep rezultat: “Shumica e menaxherëve profesionistë të parave nuk mund të mposhtin vazhdimisht tregun. Ata mund të kenë disa vite të mira, por 70 deri në 80% e menaxherëve të fondeve do të kenë performancë të dobët në tregun e aksioneve.”

Të dhënat vërtetojnë se: Treguesit S&P Dow Jones raportoi se gati 80% e fondeve të menaxhuara në mënyrë aktive kishin nën performancën e S&P Composite 1500 në 2021. “Pagimi i kostove më të larta për diçka që mund të mos funksionojë mirë me kalimin e kohës nuk i shton aq shumë portofolit tuaj,” thotë Cheeks.

Kur u pyet për zgjedhjen e aksioneve më 30 prill, Buffett tha: “Ne [Buffett dhe Charlie Munger, nënkryetar i Berkshire Hathaway] nuk e kemi idenë më të dobët se çfarë do të bënte tregu i aksioneve kur të hapet të hënën. Ne kurrë nuk kemi.” Ai vazhdoi: “Unë nuk mendoj se kemi marrë ndonjëherë një vendim kur njëri prej nesh ka thënë ose ka menduar se duhet të blejmë ose të shesim bazuar në atë që tregu do të bëjë. Ose, për këtë çështje, se çfarë do të bëjë ekonomia. Nuk e dimë.”

Për të filluar me fondet e indeksit, zgjidhni një indeks si S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Composite
KOMP,
-0.02%
ose Wilshire 5000 dhe një fond që gjurmon atë indeks. Shumë investitorë zgjedhin fondet e indeksit sipas raportit të tyre të shpenzimeve, ose tarifës suaj vjetore të shprehur si përqindje e investimit tuaj. Pastaj, kur të jeni gati për të blerë, mund ta bëni këtë përmes një llogarie investimi si një llogari brokerimi ose një IRA. Planet e pensionit të sponsorizuara nga punëdhënësi, të tilla si 401(k)s, mund të ofrojnë gjithashtu akses në fondet e indeksit.

3. Investimi me vlerë mund të jetë një strategji solide

"Blini në një kompani sepse doni ta zotëroni atë, jo sepse dëshironi që aksionet të rriten," i tha Buffett revistës Forbes në 1974. Vlerësimi i vlerës së një kompanie është një strategji për të zgjedhur se ku dhe kur të investoni.

Investimi me vlerë nënkupton blerjen e aksioneve me cilësi të lartë, në mënyrë ideale me çmime me vlerë, dhe mbajtjen e tyre për vite me rradhë.

Ka gjithashtu investim në përputhje me vlerat tuaja, që përfshin marrjen parasysh të besimeve tuaja sociale, besimore, mjedisore ose morale kur investoni.

Buffett ka bërë mjaft mirë për veten e tij duke ndjekur të dyja strategjitë. Për shembull, në konferencën vjetore të këtij viti, Buffett njoftoi se Berkshire Hathaway kishte blerë 15 milionë aksione të kompanisë së lojrave Activision Blizzard. Blerja është një nga shembujt më të fundit të strategjisë së Buffett për të zgjedhur investime të nënvlerësuara me një çmim tërheqës në vend që të zgjedhë aksione bazuar në potencialin e lartë të rritjes.

Në rastin e besimeve të Berkshire Hathaway, Buffett ka prioritizuar katër fusha kryesore: sigurimin, Apple
AAPL,
-1.02%,
hekurudhat (BNSF Railway) dhe energjia. Në letrën e tij drejtuar aksionarëve të vitit 2021, Buffett i përshkruan hekurudhat si "arteria numër një e tregtisë amerikane" dhe "një aset i domosdoshëm për Amerikën, si dhe për Berkshire". Besimi në shërbimet që ofrojnë hekurudhat dhe ndikimi i tyre në mjedis janë qendrore për investimin e Buffett. “Nëse shumë produkte thelbësore që mbart BNSF do të tërhiqeshin në vend të kësaj me kamion, emetimet e karbonit të Amerikës do të rriteshin,” shkroi ai.

Shiko: Warren Buffett dhe Berkshire Hathaway po e tejkalojnë sërish tregun e aksioneve. Apple është një arsye e madhe, por këto 10 aksione të tjera gjithashtu ndihmuan

Edhe për ata që kanë 100 ose 1,000 dollarë për të investuar, investimi bazuar në vlerat tuaja mund të jetë ende një konsideratë e rëndësishme. Cheeks i ndihmon klientët të bëjnë një sërë zgjedhjesh të bazuara në vlerë ndërsa investojnë. “Le të përqendrohemi në atë që ju duhet të arrini. Dhe pastaj le të shohim se si mund ta bëjmë këtë përmes një lente të veçantë si të qenit me ndikim apo bamirësi,” thotë ai.

Nëse jeni të interesuar në investimin me vlerë, do t'ju duhet të hulumtoni kompanitë me çmime të ulëta dhe të anashkaluara në tregun e sotëm të aksioneve - gjë që është më e lehtë kur tregu është kryesisht në rënie, siç ka qenë kohët e fundit.

Mëso më shumë: Sa duhet të investoj? | Si të investoni: Ep. 1

Sa i përket investimit në përputhje me vlerat tuaja, shumë ndërmjetës kanë mjete kontrolli që ju lejojnë të filtroni fondet e indeksit ose investime të tjera bazuar në mjedisore, sociale dhe qeverisje (ESG) praktikat e biznesit.

Më shumë nga NerdWallet

Alieza Durana shkruan për NerdWallet. Email: [email mbrojtur].