"Kjo ka vazhduar shumë": Banka i ka paguar vetes 18,000 dollarë tarifa. Amaneti i babait tim të ndjerë nuk është shpërndarë. Çfarë rekursi kam?

Është nëntor dhe besimi ende nuk është shpërndarë. Banka i ka paguar vetes 18,000 dollarë tarifa. I kam kontaktuar shumë herë gjatë 10 muajve të fundit përmes emailit dhe telefonit, dhe ata kanë bërë justifikime të pafundme se pse nuk ka ndodhur disbursimi.

Është e qartë se nuk është në interesin e bankës për të përshpejtuar këtë proces, pasi ato po bëjnë një shumë të rregullt në tarifa çdo muaj. Përveç kësaj, ata dërguan para në llogarinë bankare të babait tim 10 ditë pas vdekjes së tij dhe duket se nuk është bërë asnjë përpjekje për t'i kthyer ato.

Sa kohë duhet të zgjasë shpërbërja e besimit të menaxhuar nga një bankë e madhe? Cila është përgjegjësia e tyre fiduciare dhe çfarë mjetesh kanë të tjerët për të kërkuar llogari bankare? Kjo ka vazhduar shumë gjatë, dhe unë jam në fund të lidhjes sime. Ndonje keshille?

Mjaft Tashmë

Mjaft i dashur,

Këto janë shumë tarifa dhe, siç thoni ju, banka ka shumë arsye për të marrë kohën e saj të ëmbël. Por shpërndarja e trusteve mund të jetë gjithashtu një procedurë e ndërlikuar dhe e zgjatur. Përfituesit janë padyshim në grepa tenderi, ndoshta duke pritur për pjesën e tyre të byrekut.

Flisni me bankën, menaxherin e besimit dhe/ose menaxherin e tyre dhe bëjini pyetjet që më keni bërë. Pse po zgjat kaq shumë? Deklarimet tatimore mund të vonojnë procesin për muaj të tërë. A mund t'ju japin një vlerësim se sa kohë do të zgjasë? Ju keni çdo të drejtë për informacion në kohë dhe të saktë.

Pse nuk janë rikuperuar paratë që janë futur në llogarinë e babait tuaj? Banka duket se e ka hequr syrin nga topi. Ju mund t'i kujtoni absolutisht zyrtarit të besimit se ata kanë një detyrë fiduciare ndaj përfituesve dhe mund t'i kërkoni gjykatës t'i largojë ata si administrues të besuar.

Doug Sherry, president i Arden Trust Company me zyra në shtatë shtete të SHBA-së, duke përfshirë Kaliforninë dhe Floridan, ndjen mirëkuptim me gjendjen tuaj të vështirë, por gjithashtu thekson se një kohë e arsyeshme për një lloj besimi mund të jetë e paarsyeshme ose e gjatë për një tjetër. 

"Lloji i aktiveve të mbajtura në trust është një faktor që ndikon drejtpërdrejt në kohëzgjatjen e kohës derisa të mund të bëhet një shpërndarje, veçanërisht kur keni shumë anëtarë," thotë ai. "Aktivet e specializuara, të tilla si pasuritë e paluajtshme, duhet të vlerësohen dhe ndoshta të shiten përpara shpërndarjes." 

"Disa aktive, të tilla si interesat e partneritetit të kufizuar, mund të kërkojnë që interesi t'u ofrohet fillimisht ortakëve të tjerë përpara se të mund të bëhet transferimi i interesave te pjesa tjetër," shton Sherry.

Sherry thotë se ka një çelës tjetër në punë që mund të vonojë shpërndarjen e aseteve. “Mosmarrëveshjet midis përfituesve për sa i përket shpërndarjes së aseteve për aksione të caktuara ose nëse asetet duhet të shiten, gjithashtu mund t'i shtojë kohë procesit të shpërndarjes.

Ndonëse mund të ketë arsye të mira që një administratë të zgjasë më shumë sesa mund të dëshironi, administruesi i besuar duhet të jetë në kontakt me ju dhe me pjesën tjetër të përfituesve gjatë gjithë procesit. Ju duhet të merrni një kontabilitet përfundimtar dhe një afat kohor të vlerësuar për të ndodhur shpërndarjen.  

Në mënyrë të ngjashme, David Handler, një partner në truste dhe prona në Kirkland & Ellis, e cila ka zyra në SHBA dhe jashtë saj, thotë se koha që duhet për të përfunduar një besim varet nga lloji i besimit. Një besim i pakthyeshëm shpesh mund të zgjasë më shumë sesa një besim i revokueshëm, për shembull.

Ju mund të mos jeni plotësisht të vetëdijshëm për natyrën e këtij besimi. "Fakti që babai i tij ishte një bashkë-besues sugjeron se ky mund të ketë qenë një besim i revokueshëm," më tha Handler. "Nëse po, administrata e pasurisë duhet të koordinohet me besimin, i cili mund të mbajë shumicën ose të gjitha asetet e babait."

“Nëse ishte një besim i pakthyeshëm dhe asetet nuk ishin pjesë e pasurisë së babait për qëllime tatimore, atëherë disbursimi duhet të ndodhë mjaft shpejt,” shton ai. "Por edhe atëherë, mund të ketë aktive jolikuide që janë të vështira për t'u transferuar ose ndoshta janë duke u likuiduar."

Vonesat nuk janë gjithmonë për shkak të arsyeve të mbrapshta, por ju duhet të jeni të informuar për përparimin që po bëhet. Kjo është një kohë e mirë për të vendosur komunikim të rregullt me ​​administruesin e besuar dhe shpresojmë që atëherë të shmangni një veprim gjyqësor që kërkon edhe më shumë kohë më vonë.

Check out Facebook privat Moneyist grup, ku ne kërkojmë përgjigje për çështjet më të rënda të parave të jetës. Lexuesit më shkruajnë me të gjitha llojet e dilemave. Postoni pyetjet tuaja, më tregoni se për çfarë doni të dini më shumë, ose peshoni në kolonat e fundit Moneyist.

Moneyist pendohet që nuk mund t'u përgjigjet pyetjeve individualisht.

Duke dërguar me email pyetjet tuaja, ju pranoni që ato të publikohen në mënyrë anonime në MarketWatch. Duke dorëzuar historinë tuaj te Dow Jones & Co., botuesi i MarketWatch, ju e kuptoni dhe pranoni që ne mund ta përdorim historinë tuaj, ose versionet e saj, në të gjitha mediat dhe platformat, duke përfshirë nëpërmjet palëve të treta.

Gjithashtu lexoni:

'Kur u lidhëm për 5 vjet, ai la të kuptohej se ishte i sigurt financiarisht': Burri im ishte gjithmonë në mëdyshje për financat e tij. Tani e di pse.

'E dashura ime i detyrohet 200,000 dollarë borxh mjekësor dhe kartë krediti': Ajo do që unë ta shlyej - duke paguar një pjesë të shumës së papaguar

'Ai nuk është i gatshëm të jetojë në shtëpinë time sepse ka më pak pajisje': I dashuri im dëshiron që unë të jetoj dhe të paguaj gjysmën e shpenzimeve të tij mujore. A është e drejtë?