Nëse nuk keni jetuar nën një gur, ju e dini që SHBA është aktualisht në një periudhë inflacioni mjaft të lartë - norma e inflacionit ishte 7.0% në dhjetor të 2021. Ndërsa pjesa më e madhe e analizave ka qenë mbi implikimet politike të inflacionit të lartë - dhe si ndikon kjo në aftësinë e amerikanëve për të përballuar mallrat bazë si sendet ushqimore - ekziston edhe çështja se si inflacioni ndikon në investime. Dhe ndërsa inflacioni mund të shkaktojë telashe për investitorët, ka investime që performojnë mirë në periudha me inflacion të lartë. Sipas një studimi të fundit nga kompania e shërbimeve të menaxhimit të pasurisë Northern Trust, klasa e aseteve e pozicionuar më mirë për të mbrojtur portofolin tuaj gjatë një periudhe me inflacion të lartë si tani janë aktivet reale të bazuara në kapital.
Për ndihmë për të investuar në këto aktive ose për ndonjë shqetësim tjetër të planifikimit financiar, merrni parasysh gjetjen e një këshilltari financiar duke përdorur shërbimin e përputhjes falas të këshilltarëve financiarë të SmartAsset.
Inflacioni i përcaktuar
Për të kuptuar se si të kundërshtohet inflacioni, ndihmon fillimisht të kuptojmë saktësisht se çfarë është inflacioni dhe si funksionon ai. Me pak fjalë, inflacioni është kur kostot e mallrave dhe shërbimeve rriten, duke i dhënë parasë më pak fuqi blerëse. Nëse fitoni 50,000 dollarë në vit, por kostoja mesatare e jetesës rritet me 7%, ju në fakt keni marrë një ulje të pagës prej 7%.
Inflacioni mund të shkaktohet nga një mori faktorësh ekonomikë. Ekonomistët nga shkolla të ndryshme kanë debatuar për shekuj me radhë se çfarë e shkakton inflacionin, por bëhet fjalë për faktin se paratë thjesht nuk kanë fuqinë blerëse që kishin.
Northern Trust vëren se edhe një rritje prej 1% në normën e inflacionit mund të ketë një ndikim të madh te kursimtarët e pensionit. Një person që kursen nga mosha 25 deri në 67 vjeç do të shihte një ulje të të ardhurave nga pensioni prej 36% në terma realë nëse norma e inflacionit do të ishte vazhdimisht 3% dhe jo 2%.
Aktivet reale të bazuara në kapital të përcaktuara
Tani që kemi marrë një kuptim shumë themelor se çfarë është inflacioni, duhet t'i hedhim një vështrim më të afërt klasës së aktiveve Northern Trust që beson se është një investim i mirë gjatë periudhave me inflacion të lartë.
Asetet e paluajtshme të bazuara në kapital përfshijnë burimet natyrore, infrastrukturën e listuar globale dhe pasuritë e paluajtshme globale. Një aktiv real është një investim ku vlera vjen nga vlera e brendshme e aktivit dhe jo nga një vlerë e shpikur. Aksionet në një kompani, për shembull, nuk kanë vlerë reale - në fund të fundit, është vetëm një copë letër. Vlera vjen nga vlera e kompanisë siç përcaktohet nga tregu. Ndërkohë, toka dhe nafta kanë vlerë të brendshme si burim i përdorshëm.
Megjithatë, aktivet reale të bazuara në kapital kanë disa mekanizma tregu. Për shembull, investimi në një Trust Investimi të Pasurive të Paluajtshme, ose REIT. Një REIT është një lloj kompanie që zotëron dhe operon pasuri të paluajtshme që prodhojnë të ardhura. Ju po investoni në tokë përmes REIT, i cili është edhe më i lehtë dhe zbut njëfarë rreziku.
Aktivet reale të bazuara në kapital dhe inflacioni i lartë
Një investim i zakonshëm për të kompensuar inflacionin janë letrat me vlerë të mbrojtura nga inflacioni i thesarit (TIPS). Megjithatë, North Trust zbuloi se kthimi relativisht më i ulët nga këto investime mund të mos mbulojë humbjen e shkaktuar nga inflacioni i lartë. Megjithatë, shumë lloje të aktiveve reale të bazuara në kapital, performojnë mirë gjatë inflacionit të lartë. Burimet natyrore, për shembull, shohin një kthim prej 20.9% gjatë inflacionit të lartë, ndërsa infrastruktura globale e listuar sheh kthime prej 14.5%.
Është e rëndësishme të theksohet se këto klasa mund të mos shohin kthime të mira gjatë inflacionit normal. Burimet natyrore shohin vetëm një kthim prej 2.4% gjatë inflacionit normal. Për këtë arsye, është e rëndësishme të monitoroni inflacionin nëse planifikoni të përdorni këto aktive si pjesë e strategjisë suaj të inflacionit.
Bottom Line
Inflacioni është diçka me të cilën po merren të gjithë investitorët tani. Ndërsa ka shumë strategji për t'u marrë me inflacionin, një e rekomanduar nga firma e menaxhimit të pasurisë Northern Trust është investimi në asete të paluajtshme të bazuara në kapital, duke përfshirë pasuri të paluajtshme dhe burime natyrore.
Këshilla për trajtimin e inflacionit
Një profesionist mund t'ju ndihmojë të përballeni me inflacionin ose çdo problem tjetër që ju sjell ekonomia. Gjetja e një këshilltari financiar të kualifikuar nuk duhet të jetë e vështirë. Mjeti falas i SmartAsset ju përputhet me deri në tre këshilltarë financiarë në zonën tuaj dhe ju mund të intervistoni ndeshjet e këshilltarëve tuaj pa kosto për të vendosur se cili është i duhuri për ju. Nëse jeni gati të gjeni një këshilltar që mund t'ju ndihmojë të arrini qëllimet tuaja financiare, filloni tani.
Përdorni kalkulatorin e inflacionit të SmartAsset për të parë se si mund të ndikojë inflacioni tek ju.
Postimi Kjo klasë e aseteve ka rekordin e performancës më të mirë gjatë inflacionit të lartë u shfaq së pari në blogun SmartAsset.
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html