Ky divident prej 6.6% na lejon të fitojmë ndërsa çmimet e benzinës bien

Konsumatori amerikan sapo mori një "rritje pagash" prej 162 miliardë dollarësh dhe po vë bast që nuk e keni dëgjuar një fjalë në lidhje me të. Sot, ne do të shfrytëzojmë atë para "ekstra" përmes një fondi me yield 6.6% që tregtohet me 87 cent për dollarin.

Ajo që po arrij është Lajme te mira histori për të cilën kemi dëgjuar pak në media: konsumatorët e parave shtesë po mbledhin xhepat falë rënies së fundit të çmimeve të benzinës.

Nuk është gjithashtu një shumë e vogël: sipas Mark Zandi, kryeekonomist në Moody's Analytics, familjet amerikane kursejnë rreth 125 miliardë dollarë në total për çdo dollar që çmimi në pompë bie. Dhe me çmimet mesatare të pompës tani rreth 3.70 dollarë për gallon, nga 5 dollarë në veri në qershor, ne po shikojmë rreth $ 162 miliardë duke u hedhur përsëri në ekonomi, ose përreth 13 miliardë dollarë në muaj.

Për të qenë të sigurt, jo të gjitha këto janë para "ekstra" për shumicën e njerëzve. Me rritjen e inflacionit në mallra të tjera në shërbime, çmimet më të larta po thithin një pjesë të mirë të tij nga dera.

Por mbani në mend se marzhet e fitimit të korporatave po rriten (pa marrë parasysh se si mund të ndihet ndonjë prej nesh për kompanitë që rrisin linjat e tyre fundore në një kohë inflacioni të lartë), kështu që këto para janë ende një plus neto për aksionet. Për më tepër, një pjesë e këtyre parave do të shkojë në shpenzime të reja për produktet kryesore të konsumatorit, si ushqimet me cilësi më të lartë, si dhe blerjet diskrecionale.

Megjithatë, dy nga ETF-të kryesore që krahasojnë këta sektorë, iShares US Consumer ETF (IYC
IYC
) iShares US Consumer Staples ETF (IYK
IYK
), janë në rënie për vitin, me IYK-në që po qëndron më mirë pasi produktet kryesore tërheqin investitorë me mendje mbrojtëse ndërsa shqetësimet për recesionin rriten.

Zotërimi i një përzierjeje të shëndetshme të këtyre sektorëve gjithmonë ka kuptim, dhe veçanërisht kështu këto ditë, pasi elementët kryesorë ndihmojnë në forcimin e investimeve tona në një rënie, ndërkohë që vlerësimet e ulëta të firmave diskrecionale nuk janë përgjegjëse për miliardat e parave shtesë që konsumatorët kanë, falë çmimeve më të ulëta të gazit, fitimeve të fundit të pagave dhe pandemisë së mbetur. kursimet.

Ju mund të merrni ekspozim ndaj të dy sektorëve duke zgjedhur IYK dhe IYC. Problemi është se do të mbështeteni vetëm fitimet e çmimeve për kthimin tuaj, pasi IYC jep vetëm 0.6%, dhe IYK nuk është shumë më mirë, në 1.8%.

Një "rrahje ETF"- dhe të lirë -CEF Rendimenti 6.6%

Për fat të mirë ka një opsion më të mirë që na jep "të gjithë në një" ekspozim ndaj ekonomisë amerikane na paguan një divident të pasur prej 6.6%. Kjo është 11 herë pagesa në IYC dhe gati katërfishi i dividentit prej 1.8% të IYK-së. Do të thotë gjithashtu se ne po marrim një pjesë të madhe të kthimit tonë vjetor në para.

Kjo do të ishte një e vendosur mirë fondi i mbyllur (CEF) quajtur Trusti i të ardhurave nga dividenti Gabelli (GDV). Një vështrim në zotërimet e saj top-10 zbulon një mori kompanish që përfitojnë nga shpenzimet më të larta për mallra dhe elementë kryesorë, të tillë si lojërat e reklamave në internet Alfabeti (GOOGL), Mastercard
MA
(MA), Microsoft
MSFT
(MSFT), Sony (SNY) kartë American Express
AXP
(AXP), si dhe prodhuesi i ushqimit Mondelez International
MDLZ
(MDLZ):

Përveç kësaj, ne marrim ekspertizën e menaxhimit të Mario Gabelli, një guru i investimit me vlerë, i cili ka më shumë se dyfishuar paratë e investitorëve të tij në dekadën e fundit, me një kthim prej 124%. Ai gjithashtu ka rritur dividentin e fondit me 37.5%, me pagesën speciale të çuditshme gjatë rrugës. Më e mira nga të gjitha, ky CEF paguan dividentë cdo muaj, në përputhje me faturat tona.

Ky lloj menaxhimi aktiv është thelbësor për të dalluar pazaret (dhe për të shmangur bizneset dhe sektorët e dobët) në tregun e panikut ku ndodhemi—dhe ETF-të e drejtuara nga algoritmet nuk mund të përputhen me të.

Tani le të flasim për zbritjen.

Falë shitjes së fundit, zbritja e GDV-së ndaj vlerës neto të aktiveve (NAV, ose diferenca midis vlerës së portofolit të saj dhe çmimit të fondit në tregun e hapur) është 13% ndërsa shkruaj këtë, jo shumë larg niveleve më të ulëta të vitit 2022. Kjo do të thotë se ne në thelb po blejmë këtë fond të besueshëm për vetëm 87 cent në dollar.

Pra, nëse po mendoni të shtoni në portofolin tuaj një ekspozim bazë të konsumatorit, diskrecional ose thjesht S&P 500, GDV ia vlen patjetër t'i shikoni. Zbritja e tij e thellë, dividenti i qëndrueshëm mujor dhe menaxhimi aktiv janë të gjitha avantazhe që nuk do t'i merrni kurrë në një ETF.

Michael Foster është Analisti Kryesor i Kërkimit për Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, klikoni këtu për raportin tonë të fundit "Të ardhura të pathyeshme: 5 fonde të volitshme me dividentë të sigurt 8.4%."

Shpalosja: asnjë