Ky portofol me 3 fonde jep 8% dividentë (dhe paqe mendore)

Kur është fjala për fondet e mbyllura me rendiment të lartë (CEF), Unë jam një adhurues i madh i "tre D-ve": zbritjet, diversifikimi dhe-natyrisht-dividentët!

Këto ditë, një portofol "3-D" është një punë e lehtë për t'u bashkuar, me dividentë CEF në nivelet më të larta shumëvjeçare dhe zbritje të mbishitura kudo në të gjithë klasën e aseteve.

Më poshtë, ne do të shikojmë një portofol CEF "3-D" me tre fonde, me çmim të volitshëm që mund ta blini sot. Ai jep 8% tani dhe ju jep diversifikimin që ju nevojitet për të reduktuar paqëndrueshmërinë tuaj—dhe për të mbledhur pagesat tuaja në paqe.

Unë e di se predikimi i diversifikimit në një kohë kur obligacionet, aksionet dhe gjithçka else is down mund të duket pak e vjetëruar, por me kalimin e kohës, kjo strategji e testuar me kohë gjithmonë shpaguhet. Siç do ta shohim më poshtë, asetet e mbajtura nga një prej këtyre tre fondeve janë në thelb të sheshta këtë vit - një performancë që shumë njerëz që kanë vendosur të gjitha në aksionet e teknologjisë pa fitim do të donin ta kishin tani!

"3-D" CEF nr. 1: Një Titan Global i mbishitur që hedh një pagesë prej 8.1%

Anëtarët e mi Insajderi i CEF shërbimi i kërkimit do të njohë Blackrock
BLK
Mirëbesimi i dividentit të zgjeruar (BGY). Ka qenë i preferuari im prej vitesh, kryesisht për shkak të ekipit të tij menaxhues: BlackRock nuk është thjesht një institucion i madh i Wall Street, ai është menaxheri më i madh i parave në botë.

Është e vështirë të përcaktosh sasinë e parave të gatshme që kompania administron: 10 dollarët e saj trillion në aktive është e barabartë me gjysmën e PBB-së vjetore të Amerikës dhe një të dhjetën e PBB-ja e gjithë planetit! BlackRock është aq i madh sa ka akses në talentet dhe burimet kërkimore që investitorët individualë mund të ëndërrojnë vetëm.

Kjo është e rëndësishme për një fond si BGY, i cili mban kompani në Evropë, Azi, Amerikën Latine dhe SHBA. Me aksione jashtë shtetit si AstraZeneca (AZN), Sanofi (SAN), Diageo (DGE) dhe Taiwan Semiconductor Manufacturing ndër zotërimet e saj kryesore, BGY ju ofron ekspozim ndaj një sërë asetesh që nuk janë gjithmonë të lehta për t'u blerë nga amerikanët. Më pas i kthen fitimet nga këto prona në dividentë që kanë mbetur të qëndrueshme për katër vjet - pikërisht përmes panikut pandemik (dhe tani me norma në rritje).

Shkelma? BGY tregton me një zbritje prej 10% në vlerën neto të aktiveve (NAV, ose vlerën e portofolit të saj), shumë më e ulët se mesatarja e saj afatgjatë. Merrni BGY tani, mblidhni të ardhurat dhe prisni që zbritja të zvogëlohet për më shumë fitime pasi investitorët e kuptojnë se sa i mbishitur është ky fond i mirëmenaxhuar dhe i larmishëm.

"3-D" CEF nr. 2: Një fond i pasurive të paluajtshme "1-stop" që jep 7%

Unë kam shkruar me zjarr për pronat e paluajtshme të fokusuara Fondi i pasurisë së të ardhurave cilësore të Cohen & Steers (RQI) shumë herë në të kaluarën, si p.sh në dhjetor 2020, kur thashë se yield-i i dividentit prej 8% ishte një arsye e qartë për ta marrë atë. RQI ka shkatërruar tregun që atëherë dhe është ende në rritje të qëndrueshme, edhe pas rrëzimit të fundit.

Tani është një kohë tjetër për të blerë RQI-në tani me rendiment 7% (rendimenti i tij ka rënë për shkak se çmimi i tij është rritur), falë shitjeve të gjera të tregut të pasurive të paluajtshme, që rrënuan asetet cilësore që ende mbajnë potencial të jashtëzakonshëm të të ardhurave nga qiraja .

Pronat më të mëdha të RQI janë disa nga pronat më fitimprurëse të pasurive të paluajtshme atje—Kulla Amerikane
Sasia
Corp (AMT), e cila përfiton nga forcimi i varësisë sonë ndaj telefonave celularë dhe REIT vetë-ruajtjes Ruajtja Publike (PSA), i cili përfiton gjatë periudhave të lulëzimit (kur konsumatorët blejnë më shumë gjëra dhe kanë nevojë diku për t'i ruajtur) dhe recesionet (kur njerëzit zvogëlohen - dhe duhet të ruajnë gjërat e tyre).

Ndërkohë, RQI ka rrëmbyer me mençuri aksionet e magazinimit dhe të fokusuar në logjistikë Prologis
PLD
(PLD), e cila do të vazhdojë të përfitojë nga rritja afatgjatë e tregtisë elektronike. Nuk ka asnjë arsye pse këto firma duhet të mbishiten, por ato janë, gjë që e bën RQI më shumë se të denjë për vëmendjen tuaj tani.

Këto prona, dhe 183 investime të tjera të fondit, ju sjellin diversifikim të jashtëzakonshëm, jo ​​vetëm midis një grupi firmash, por edhe mijëra prona të ndryshme të pasurive të paluajtshme që ato kompani zotërojnë, duke e bërë RQI sa më të fortë të jetë.

"3-D" CEF nr. 3: Mundeni panikun e energjisë me zorrët

Rritja e çmimeve të energjisë ka bërë që disa investitorë të hidhërohen në lidhje me shërbimet komunale, shumë prej të cilave përdorin mallra më të shtrenjta—kryesisht gaz natyror—për të prodhuar energji. Por mbani në mend se shoqëritë pothuajse janë thyer edhe në vitin 2022, duke ndjekur performancën e standardit të sektorit Shërbimet Përzgjidhni Sektorin SPDR ETF (XLU
XLU
), në një kohë kur tregu vazhdon të flirtojë me territorin e ariut.

Nuk ka vërtet asnjë provë më bindëse se sa i rëndësishëm është diversifikimi sesa kjo tabelë. Por ne mund të bëjmë shumë më mirë se XLU me një CEF të quajtur Gabelli Utilities Trust (GUT).

Jo vetëm që GUT ka zgjedhur vazhdimisht shoqëritë fituese për më shumë se 20 vjet tani, por rendimenti i dividentit prej 8.2% është jashtëzakonisht bindës.

Plus, GUT ka përhapur investimet e saj përreth, me mbi 200 prona nga një shumëllojshmëri firmash të shërbimeve, duke përfshirë NextEra Energy
NO
(NEE) në Duke Energjisë
DUK
Corp (DUK), si dhe njëfarë ekspozimi ndaj prodhimit të naftës dhe gazit, nëpërmjet kompanive që drejtojnë shërbimet komunale dhe prodhojnë këto mallra, si p.sh. Gazi Kombëtar i Karburantit
NFG
Co (NFG).

Portofoli ynë "3-D" ju jep një tampon paqëndrueshmërie ndërsa mbledhni dividentin tuaj prej 8%

Vendosni këto tre CEF së bashku dhe ju keni një portofol që përfshin globin, duke mbuluar pronat kryesore të pasurive të paluajtshme të Amerikës dhe duke përfshirë shërbimet që e bëjnë Amerikën të zhurmojë. Këto firma nuk po shkojnë askund – edhe nëse janë mbishitur nga një treg panik.

Michael Foster është Analisti Kryesor i Kërkimit për Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, klikoni këtu për raportin tonë të fundit "Të ardhura të pathyeshme: 5 fonde të volitshme me dividentë të sigurt 8.4%."

Shpalosja: asnjë