Shenja e kuqe në kalendar në janar
Geti
Megjithë spektaklin e tregut të javës së kaluar, ka akoma blen shumë dividentë të mrekullueshëm atje. Por mos e humbni kohën tuaj me pagues të çalë si Mills Përgjithshëm
Inflacioni është akoma në 7.7%! Kjo është larg përpara këtyre rendimenteve patetike të çipave blu. Ne thjesht nuk mund të përballojmë më të zotërojmë pagues të ulët si këta.
Ne kemi nevojë për shumë më shumë të ardhura nëse duam të arrijmë skenarin e ëndrrave: një pension i financuar tërësisht nga dividentët. Kjo është rruga që ne po ecim sot, me tre fondet e mbyllura (CEF) me një rendiment mesatar të jashtëzakonshëm prej 10.5%.
Kjo ju jep një "çast" 87.50 dollarë në muaj në dividentë për çdo 10 mijë dollarë të investuar. Me fjalë të tjera, do t'ju duheshin vetëm 677,000 dollarë për të marrë 71,000 dollarë të ardhura vjetore. Këto janë të ardhurat mesatare të familjes në Amerikë.
Një rendiment prej 10.5% është gjithashtu 10 herë më shumë se sa paguan një fond indeks. Të ardhurat e tilla janë thelbësore në shitjet si katastrofa e 2022, sepse nuk do t'ju duhet të shesni në një rënie, ndryshe nga njerëzit që mbajnë emrin tipik S&P 500.
Në vend të kësaj, dividentët që paguajnë këto tre fonde i kanë mbajtur investitorët larg butonit të shitjes këtë vit. Kjo, për një kohë të gjatë, është real kyç për fuqinë e të ardhurave pasive.
3 CEF blen për diversifikim të menjëhershëm dhe 10%+ dividentë
Sigurisht, diversifikimi është kritik, kështu që ne duam që portofoli ynë CEF të mbajë sa vijon:
- Stoqet (për rritje afatgjatë)
- Obligacionet (për të ardhura të qëndrueshme)
- Pasuri të paluajtshme (për pak nga të dyja)
Nuk është e lehtë të përpilosh një portofol që shënon të tria këto kuti. Dhe nëse investoni në pasuri të paluajtshme përmes pronës fizike, po shikoni shumë të punës. (Nëse keni qenë pronar, ju e dini se është një punë me kohë të plotë.)
Por ju mund të goditni të tre kategoritë merrni një rrjedhë të madhe të ardhurash me CEF (praktikisht pa punë!). Këtu janë tre fonde që, të marra së bashku, bëjnë pikërisht këtë.
Zgjedhja e CEF-it nr. 1: Një rendiment 10.2% me një zbritje "të fshehur"
Le të fillojmë me të Fondi i Kapitalit All-Star të Lirisë (SHBA), e cila mban kompani amerikane me kapital të madh me flukse monetare të forta dhe potencial rritjeje, si Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
Barazimi këtu është dividenti, me SHBA-të që japin 10.2%. Ky divident vjen nga pagesat për aksionet pak të leverëzuara në portofol, plus kthimet nga blerjet dhe shitjet në kohë të menaxhmentit. Është një strategji që funksionon, me SHBA-të që kanë postuar një kthim total prej 214% në dekadën e fundit.
Ne gjithashtu marrim një "in" mirësjellje të mirësjelljes së vlerësimit të SHBA-së. Tani për tani, fondi tregton rreth par (ose afërsisht të njëjtë me vlerën e aksioneve në portofolin e tij). Ky është një nivel i drejtë kur mendoni se ky është tregtuar me prime në veri prej 3% në vitin e kaluar.
Zgjedhja CEF nr. 2: Një pagues 13.4% që i mbijetoi përplasjes pas përplasjes
Për obligacionet, ne do të marrim Fondi i Strategjive të Rendimentit të Lartë Neuberger Berman (NHS), e cila ka një zbritje prej 3.3% në NAV. Kjo është një marrëveshje e ëmbël, duke pasur parasysh se ajo tregtohej në nivel deri në gusht.
Dividenti është vërtet mahnitës, me një yield prej 13.4%. Nëse mendoni se një pagesë si kjo nuk mund të jetë e sigurt, merrni parasysh se NHS e ka mbajtur atë në lëvizje të qëndrueshme për 10 vjet, pavarësisht nga pandemia dhe normat në rritje. Arsyeja? Një strumbullar strategjik nga menaxhmenti drejt obligacioneve korporative me cilësi më të lartë dhe me çmim të ulët.
Këto obligacione, në veçanti, i japin NHS-së dy mënyra për të ofruar kthime të forta: të ardhura më të larta dhe, në terma afatgjatë, fitime ndërsa riçmohen me përmirësimin e ndjenjës së investitorëve. Kjo strategji është pikërisht ajo që duam në këtë treg të mbishitur në mënyrë unike, por që ka filluar të rimëkëmbet.
Zgjedhja CEF nr. 3: Një portofol 8% me rendiment çdo investitor të pasurive të paluajtshme do ta kishte zili
Së fundi, le të shkojmë me Cohen & Steers Fondi i Pasurive të Pasurisë së Cilësisë (RQI). Fondi ka më shumë se 200 zotërime, pothuajse të gjitha janë truste të investimeve në pasuri të paluajtshme (REIT). Këto REIT, nga ana tjetër, zotërojnë qindra, apo edhe mijëra prona secila, kështu që ne kemi zero shqetësime për diversifikimin këtu.
Pronat kryesore të RQI përfshijnë pronarin e kullës celulare Kulla Amerikane (AMT), shërbimet e të cilëve janë në kërkesë të vazhdueshme ndërsa trafiku i të dhënave celulare rritet; REIT vetë-ruajtëse Magazinimi publik (PSA), që do të përfitojë nga bumi i "gjërave" gjatë dy viteve të fundit; dhe depo REIT Prologis (PLD), e cila po përfiton ndërsa kompanitë amerikane e kthejnë prodhimin e tyre në shtëpi.
Dividentët mbi mesataren e REIT-ve nxisin pagesën prej 8% të RQI, e cila ka mbajtur të qëndrueshme për pesë vitet e fundit. Me rritjen e qirave kudo, fluksi i të ardhurave të fondit është më i sigurt se kurrë - dhe investitorët po e marrin parasysh.
Ne kemi parë investitorë të grumbullohen në RQI gjatë dy muajve të fundit, por dukshëm më shumë përmbysje është në trokitje pasi një nivelim i mundshëm i tarifave përfiton nga pasuritë e paluajtshme. Unë gjithashtu pres më shumë përmbysje pasi zbritja prej 3.3% e RQI kthehet në nivel - një nivel në të cilin tregtohet për pjesën më të madhe të vitit.
Vendosni të tre CEF-et e mësipërme së bashku dhe do të keni një rrjedhë të ardhurash prej 10.5% të diversifikuar plotësisht në qindra asete në tre klasa të ndryshme. Ky është një organizim i bukur për vitin 2023, i cili duket si një shumë vit më i mirë në përgjithësi për tregun, por me paqëndrueshmëri që mund të qëndrojë gjithashtu.
Michael Foster është Analisti Kryesor i Kërkimit për Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, klikoni këtu për raportin tonë të fundit "Të ardhura të pathyeshme: 5 fonde okazion me dividentë të qëndrueshëm 10.2%."
Shpalosja: asnjë
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/11/15/this-105-yielding-portfolio-has-the-perfect-mix-for-2023/