Mënyra më e sigurt për të marrë 7.5% dividentë (E përkryer për 2023)

Ne kemi shumë dividentë të cilësisë së lartë në tryezë ndërsa kalojmë në vitin 2023. Disa nga më të mirët? Fondet e mbyllura (CEF) me yield në veri prej 7.5%. Tre emra dhe shenja specifike po vijnë për ju më poshtë.

E përmend cilësinë sepse nëse viti 2022 na ka treguar diçka, është ajo cilësi çështjet: kripto dhe teknologjia pa fitim u tronditën këtë vit, dhe kjo nuk ishte e rastësishme. Me rritjen e normave të interesit, këto lojëra të fatit - unë them "bixhoz" sepse blerja e tyre ka qenë gjithmonë më shumë si një udhëtim në makinat e fatit sesa si investim - ka të ngjarë të mos llogariten.

Ju mund ta shihni këtë në performancën e NASDAQ 100, e cila ka rënë rreth 28% nga viti deri më sot, pasi kompanitë e mirëadministruara dhe me fluks të lartë parash si Apple (AAPL) Microsoft (MSFT) u tërhoqën zvarrë nga rastet e shportës si Meta Platformat (META) dhe investimet e tij gjakderdhëse në metaverse. Dhe mos më bëni të filloj me kripto, gjë që e bën kthimin e NASDAQ të duket i shkëlqyeshëm në krahasim!

Edhe kthimi në 30 kufijtë e mëdhenj në Dow Jones Industrial Average do të kishte qenë më mirë: këto firma kanë rënë vetëm 6.4% këtë vit, që nga momenti i shkrimit të këtij viti. Kjo, natyrisht, nuk është shumë për t'u brohoritur, por është një pamje shumë më e mirë se humbjet e pësuar nga investitorët që u ndaluan nga investimet "të mërzitshme" si aksionet e Dow.

Tre CEF me cilësi të lartë që japin 7.5%+

Kjo është ajo ku fondet e mbyllura (CEF) hyni: falë tërheqjes së këtij viti, shumë nga këto fonde me rendiment të lartë tani po na ofrojnë një "zbritje të dyfishtë", me vetë CEF-të që tregtojnë me zbritje në vlerën neto të aseteve (NAV) pasi portofolet e tyre bazë janë mbishitur gjithashtu. . Këtu janë tre për t'u marrë parasysh:

CEF i volitshëm nr. 1: Një fond "i preferuar" me 9% i cili shkatërron standardet e tij

CEF-i i parë që dua t'ju tregoj është ai Fondi i të ardhurave të preferuara të John Hancock (HPI), pagues i yield-it 9%. Ndërsa ky fond nuk ka një zbritje të thellë për NAV-në, duke tregtuar rreth nivelit tani, ai tregton rregullisht me një prim, duke përfshirë primet prej 7% ose më shumë vetëm vitin e kaluar, kështu që ne kemi potencial të përparuar këtu. Dhe ka një arsye për ato prime të gjera të herëpashershme: rekordi i fortë i HPI-së, veçanërisht kur krahasohet me ETF-të standarde për obligacionet e korporatave dhe aksionet e preferuara, të cilat janë dy kriteret më të mira për këtë fond.

HPI ka dhënë kthime të forta—në masën 8.1% vjetore—që nga fillimi i tij përpara recesionit të madh.

Një pjesë e këtij suksesi është falë përqendrimit të fondit te preferencat, një alternativë më pak e paqëndrueshme, por ende me rendiment të lartë ndaj aksioneve të zakonshme, sipas së cilës firmat angazhohen për një rendiment fiks për një kohë të caktuar. Kjo i bën preferencat një zgjedhje të mirë për të ardhura në këto kohë të pasigurta.

CEF i volitshëm nr. 2: Një obligacion komunal CEF me një rendiment 7.5% pa taksa

Obligacionet komunale, të cilat shtetet dhe qytetet i lëshojnë për të financuar projektet e infrastrukturës, janë një gur themeli i madh për portofolin tuaj, veçanërisht sepse të ardhurat që merrni nga shumica e "munis" janë pa taksa. Po kështu janë edhe dividentët në shumë CEF të obligacioneve komunale, si pagesa prej 7.5% në Fondi i të Ardhurave Komunale me Kohëzgjatje të Menaxhuar RiverNorth (RMM).

Për më tepër, ky tregton me një zbritje prej 7.1%, që do të thotë se menaxhmentit duhet të marrë vetëm një yield prej 7% nga portofoli i tij për të ruajtur pagesën (sepse yield-i llogaritet bazuar në NAV, jo në çmimin e zbritur të tregut). Marrja e një kthimi në atë madhësi është bërë më e lehtë pasi normat e obligacioneve komunale janë rritur me rritjen e normës së Fed në 2022.

Kjo vendos zbritjen prej 7.1% të RMM në njoftim, duke e bërë tani një kohë të mirë për të blerë. Për më tepër, yield-i i fondit është gati katër herë më shumë se pagesa prej 1.9% në standard Lidhja Kombëtare Komunale iShares ETF (MUB) dhe gati dyfishin e yield-it prej 4.7% të CEF-it më të madh të obligacioneve bashkiake, të Nuveen AMT-Fondi i të Ardhurave Komunale pa Cilësi (AKM).

Ky "boshllëk rendimenti" ka të ngjarë të tërheqë më shumë investitorë komunalë drejt RMM, veçanërisht kur ata marrin parasysh rendimentin e madh efektiv që do të fitojnë kur shtojnë kursimet e tyre tatimore në atë pagesë prej 7.5%. Kur këta investitorë të ardhurash bëjnë lëvizjen e tyre, prisni që zbritja e RMM të zhduket.

CEF i volitshëm nr. 3: Një fond aksionesh me një pagesë të besueshme prej 8.3%.

??Më në fund, le të kalojmë te bursa, e cila këto ditë krenohet me shumë biznese me marzh të lartë që tregtojnë me vlerësime afër niveleve të marsit 2020. Megjithatë, ka të ngjarë të shohim më shumë paqëndrueshmëri vitin e ardhshëm, kështu që është e kujdesshme të shkojmë me një CEF që ofron diçka si një mbrojtje, në formën e një rryme të qëndrueshme të ardhurash dhe një portofoli me çipa të qëndrueshëm, të pasur me para në dorë.

La Virtus Dividend Interes & Premium Strategy Fund (NFJ) i përshtatet asaj faturë të veçantë, me një rendiment 8.3% dhe një zbritje 3.6% që e bën pagesën e saj edhe më të qëndrueshme: NFJ duhet të fitojë mesatarisht 7.2% në vit, gjë që është bërë çdo vit të dekadës së fundit, përveç 2014, 2015 dhe 2018- të gjitha vitet kur normat e interesit po rriteshin.

Megjithatë, NFJ u rrit pas ato vite, me një kthim 11% në 2016 pas dobësisë në 2015 dhe 2016 dhe një kthim 21.3% në 2019.

Pra, rrjedh se potenciali i NFG duket i fortë në vitin 2023, pas tregut të ariut të vitit 2022. Fondi gjithashtu forcon të ardhurat e tij me obligacione të korporatave me cilësi të lartë dhe duke shitur thirrje të mbuluara në portofolin e tij (këto opsione u japin investitorëve të drejtën për të blerë aksionet e fondit në një pikë fikse në të ardhmen, me një çmim fiks. Ai i ruan paratë e gatshme. tarifat për këto opsione pavarësisht se çfarë ndodh, që është një arsye tjetër pse pagesa e tij duket e sigurt.).

Michael Foster është Analisti Kryesor i Kërkimit për Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, klikoni këtu për raportin tonë të fundit "Të ardhura të pathyeshme: 5 fonde okazion me dividentë të qëndrueshëm 10.2%."

Shpalosja: asnjë