Raportuar nga Jonathan Ponciano dhe Hank Tucker
LRritjet e shpejta të normave të interesit, lufta e Rusisë kundër Ukrainës dhe inflacioni i fortë kanë shkaktuar kërdi në tregun e aksioneve këtë vit, por këta katër financierë investues kanë mbledhur miliona klientë dhe miliarda dollarë aktive, pavarësisht trazirave.
Popullariteti shpërthyes i investimeve alternative ka nxitur një rritje marramendëse për iCapital me bazë në Nju Jork, i cili kthehet në Forbes' Fintech 50 për të pestin vit radhazi, pasi mori 500 milionë dollarë nga investitorët në 2021. Platforma ndihmon këshilltarët financiarë dhe institucionet e trashëgimisë si UBS dhe BlackRock të diversifikojnë portofolet e klientëve të tyre të pasur me investime në kapital sipërmarrës, pasuri të paluajtshme, borxh të strukturuar dhe më shumë— dhe tani shërben më shumë se 125 miliardë dollarë në asete, me rritje 70% në një vit. Ka edhe më shumë për të ardhur: Në fund të muajit të kaluar, iCapital tha se do të zgjerohej në tregun e anuiteteve me blerjen e platformës fintech Simon, e cila ndihmoi në emetimin e më shumë se 48 miliardë dollarëve në investime të strukturuara dhe anuitete vitin e kaluar.
Munguar dukshëm në listën e këtij viti, Robinhood u bë i papërshtatshëm pasi doli në publik në korrik me një vlerësim meteorik prej 30 miliardë dollarësh. Duke përmbledhur vitin e egër të tregut të aksioneve, aksionet e Robinhood kanë rënë me më shumë se 83% për shkak të numrit të përdoruesve dhe vëllimit të tregtimit i zhytur nga nivelet më të larta rekord të vitit të kaluar. Neobanka e ndërgjegjshme shoqërore Aspiration, e cila në gusht tha se do të bëhej publike nëpërmjet një kompanie të blerjes për qëllime të veçanta, gjithashtu bie, megjithëse nuk ka filluar ende tregtimin.
Në vend të tyre, brokerimi Public.com debuton në Fintech 50 më pak se tre vjet pas fillimit të tij në shtator 2019. Me ndihmën e investimeve nga miliarderi Shari Redstone, lojtari i NFL JJ Watt dhe influencuesi Casey Neistat, numri i përdoruesve të Publikut është trefishuar afërsisht në 3 milionë gjatë vitit të kaluar. Platforma gjithashtu zgjeroi shpejt ofertat e saj përtej vetëm aksioneve - këtë vit duke shtuar mbështetje për tokenat e pandryshueshëm, artin, pasuritë e paluajtshme, kriptovalutat dhe më shumë.
Të tjerët që rishfaqen në Fintech 50 këtë vit janë Udhëzuesi i administratorit 401(k), i cili kaloi më shumë se 6 miliardë dollarë në asete në prill dhe aplikacioni celular Stash, i cili tani ofron kriptovaluta së bashku me ofertat e tij për investime, banka dhe pension.
Këtu janë kompanitë më inovative investuese në fintech:
direktivë
Administron planet 401(k) për bizneset e vogla për një tarifë bazë prej 49 dollarë në muaj plus 8 dollarë për punonjës pjesëmarrës. Partnerët me ofruesit e shërbimeve të listës së pagave duke përfshirë Square, Intuit, Gusto dhe ADP. Ligjet e reja shtetërore si ai në Kaliforni që kërkon që bizneset me pesë ose më shumë punonjës të ofrojnë një plan kursimi për pension deri më 30 qershor, po ndihmojnë në nxitjen e rritjes. Në prill, filloi të ofrojë SEP IRA për të vetëpunësuarit gjithashtu.
Zyrat qendrore: Austin, Teksas
Financimi: 344 milionë dollarë nga General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital dhe të tjerë
Vlerësimi i fundit: 1.15 miliardë dollarë
Bona fides: Administron më shumë se 30,000 biznese të vogla 401(k), me rritje 50% krahasuar me vitin e kaluar.
Bashkëthemelues: CEO Kevin Busque, 43 vjeç, më parë bashkëthemelues i tregut të punës së pavarur TaskRabbit; CTO Mike Nelson, 34 vjeç; shefi i produktit Jeremy Caballero, 39 vjeç.
iCapital
Lidh më shumë se 10,000 këshilltarë financiarë dhe qindra mijëra klientët e tyre me vlerë të lartë neto me kapitalin privat, borxhin privat, kapitalin sipërmarrës, pasuritë e paluajtshme dhe fondet mbrojtëse me aq pak sa 25,000 dollarë të investuara për fond—shumë më të ulëta se minimumet tradicionale për këto fonde , që mund të shkojë nga 1 milion dollarë deri në 10 milion dollarë. Tani ofron shërbimin e saj të "etiketës së bardhë" për më shumë se 140 firma, duke përfshirë Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank dhe Goldman Sachs.
Zyrat qendrore: Qyteti i Nju Jorkut
financimi: 765 milionë dollarë nga BlackRock, WestCap, Temasek dhe të tjerë
Vlerësimi i fundit: $ 6 miliardë
Bona fides: Asetet e investuara përmes platformës janë rritur në rreth 20 miliardë dollarë, rreth 70% në rritje në një vit, pjesërisht falë zgjerimeve në Evropë dhe Azi.
Themeluesit: CEO Lawrence Calcano, 59 vjeç, një veteran 17-vjeçar i Goldman Sachs; partnerët menaxhues Dan Vene, 46 vjeç dhe Nick Veronis, 57 vjeç.
Publik.com
Aplikacioni i brokerimit që ofron investim pa komision në aksione, ETF dhe kripto, si dhe tregtim të pjesshëm të NFT-ve dhe artikujve të tjerë të koleksionit dhe mundësinë që përdoruesit të ndajnë portofolet dhe tregtimet e tyre - nëse dëshirojnë. Vitin e kaluar, Pulse ndaloi marrjen e pagesave për rrjedhën e porosive, një praktikë e diskutueshme që rivalët e tregtisë së lirë si Robinhood ende mbështeten, dhe debutoi një veçori opsionale bakshish. Në prill, ajo lançoi një tjetër burim të ri të ardhurash – një shërbim “Pulse” që lejon kompanitë që dëshirojnë të promovojnë aksionet e tyre të paguajnë për të dhënat për investitorët me pakicë dhe të mbajnë bashkitë. Klientët e hershëm përfshijnë stokun e zhurmshëm të kanabisit Tilray dhe Dubai ride-hailer Swvl.
Zyrat qendrore: Qyteti i Nju Jorkut
financimi: 310 milionë dollarë nga Accel, Greycroft, Tiger Global Management dhe të tjerë
Vlerësimi i fundit: $ 1.2 miliardë
Bona fides: Baza e përdoruesve ka shpërthyer në tre milionë nga më pak se një milion në fund të 2020.
Themeluesit: Bashkë-CEOs Jannick Malling, 34 vjeç dhe Leif Abraham, 36 - sipërmarrës serialë me origjinë nga Danimarka dhe Gjermania, respektivisht.
fsheh
Aplikacioni i Stash ofron investime të pjesshme në aksione dhe ETF, IRA, llogari kontrolluese dhe një kartë debiti që shpërblen blerjet me aksione të pjesshme për një tarifë mujore të sheshtë prej 1 deri në 9 dollarë. Në janar, ajo nxori në treg Portfolio Smart, një portofol i menaxhuar nga Stash që përputhet me tolerancën e rrezikut të investitorit, me një investim minimal prej 5 dollarësh dhe një shpërndarje prej 4% deri në 6% për kripto. Tashmë, 500,000 përdorues kanë vënë para në Portofole Smart. Verën e kaluar, Stash fitoi platformën e edukimit financiar PayGrade dhe e riemërtoi atë Stash101, duke ofruar përmbajtje arsimore falas për studentët, mësuesit dhe prindërit.
Zyrat qendrore: Qyteti i Nju Jorkut
financimi: 467 milionë dollarë nga Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries dhe të tjerë
Vlerësimi i fundit: $ 1.3 miliardë
Bona fides: Të ardhurat u rritën me 65% në 86 milionë dollarë në vitin 2021, ndërsa klientët me pagesë u rritën nga 1.8 milionë në 2.4 milionë.
Themeluesit: CEO Brandon Krieg, 47 vjeç dhe presidenti Ed Robinson, 38 vjeç, të cilët u takuan duke punuar në ekipin e tregtimit elektronik të Macquarie.
MORE SHUM NGA FORBES
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/