Fondet më të mira për ruajtjen e kapitalit

Është e vështirë të besohet se gjatë recesionit të madh pas vitit 2007 krize financiare, kishte fonde që dhanë kthime pozitive. Por kishte. Midis tyre ishin fondet e ruajtjes së kapitalit, të cilat bëjnë pikërisht atë që nënkuptojnë: ruani kapitalin tuaj – edhe gjatë rënies ekonomike.

Nëse jeni duke parë kthimi totalNë baza vjetore, fondet e ruajtjes së kapitalit më poshtë janë disa nga më të mirat që kanë arritur të ofrojnë në çdo mjedis gjatë dekadës së fundit. Pavarësisht se çfarë lloj tregu ka përpara, demi apo ariu, mund të jetë e kujdesshme t'i përmbahemi disa fondeve të ruajtjes së kapitalit që kanë pjesën më të madhe të ekspozimit të tyre ndaj shkalla e investimit obligacionet - për çdo rast.

1. Lidhja me kohëzgjatje të shkurtër Great-West (MXSDX): Cilësi e lartë, kthim i ulët

Nëse jeni duke kërkuar për ekspozim ndaj obligacioneve të nivelit të investimeve, atëherë merrni parasysh obligacionin me kohëzgjatje të shkurtër të Great-West (MXSDX), i cili investon të paktën 80% të aktiveve të tij neto në thesaret e SHBA, komerciale dhe rezidenciale letra me vlerë të mbështetur në hipotekë, letrat me vlerë të mbështetur nga aktivet dhe obligacionet e korporatave.

Që nga data e fillimit të tij në gusht 1995, MXSDX ka raportuar një kthim total prej 4.11%. Të raporti i shpenzimeve prej 0.60% është më e ulët se mesatarja e kategorisë prej 0.81% dhe nuk ka asnjë investim minimal. Këta nuk janë numra shembullorë, por objektivi është të qëndroni të sigurt gjatë periudhave të paqëndrueshme duke marrë një rendiment të vogël.

2. Obligacioni i kujdesshëm afatshkurtër i korporatës (PBSMX): Investime më të mëdha, jo rezultate më të mira

Obligacioni Korporativ Afatshkurtër Prudencial (PBSMX) fokusohet në nivele të larta të ardhurat aktuale me ruajtjen e kapitalit duke investuar në obligacione të korporatave me të ndryshme maturimetMe Efektivi kohëzgjatje e fondit është përgjithësisht më pak se tre vjet.

Që nga data e fillimit të tij në shtator 1989, fondi është kthyer pak më pak se 5%. Raporti i shpenzimeve prej 0.75% është pak më i mirë se mesatarja e kategorisë prej 0.81%, megjithëse ende i lartë. Ky është një fond i madh në krahasim me të tjerët në këtë listë, me aktive neto prej 10 miliardë dollarësh dhe një investim minimal prej 1,000 dollarësh. A ja vlen çmimi? Ju mund të bëni një argument në çdo mënyrë, por mund të ketë mundësi më të mira në dispozicion.

3. Portofoli i Serisë S të Aksioneve të Caktuar të Alokimit të BlackRock (BRASX): Nuk ka raport shpenzimesh

Portofoli i Serisë S të Aksioneve të Caktimit të Caktimit të BlackRock (BRASX) nuk vjen me një raport shpenzimesh (raporti i tij i rregulluar i shpenzimeve është 0.01%, efektivisht zero), gjë që është mbresëlënëse. Megjithatë, performanca e fondit dhe potenciali i tij në të ardhmen janë më të rëndësishme për t'u theksuar këtu.

Që nga krijimi i fondit në shtator 2004, ai ka dhënë 3.67% kthime. Plus, nuk ka asnjë investim minimal, gjë që e bën këtë një fond të ruajtjes së kapitalit fillestar me rrezik të ulët për investitorët e kujdesshëm. Por çfarë ka të ngjarë të presë e ardhmja për BRASX? BRASX investon në sa vijon:

• Letrat me vlerë komerciale dhe rezidenciale të mbështetura me hipotekë
• Detyrimet e qeverive jo-SHBA dhe organizatave mbikombëtare
• Detyrimet e korporatave vendase dhe jo amerikane
• Letrat me vlerë të mbështetur nga pasuria
• Detyrimet hipotekore të kolateralizuara
• Thesari i SHBA dhe letrat me vlerë të agjencisë
• Derivatet
• Investimet ekuivalente me para
• Marrëveshjet e riblerjes
• Marrëveshjet e anasjellta të riblerjes
• Rrotullon dollarë

Kjo do të kualifikohej si një gamë e gjerë mjetesh investimi dhe me kalimin e kohës investitorët mund të përpiqen të maksimizojnë kthimin e këtij fondi. Për sa i përket potencialit, prisni më shumë nga e njëjta gjë, që është vlerësimi i ulët i kapitalit – nëse ka – një rendiment i mirë dhe qëndrueshmëri relative ndaj treg të mbajnë mjedise.

Bottom Line

Nëse jeni duke kërkuar për elasticitet relativ ndaj kushteve sfiduese ekonomike ndërkohë që merrni pak rendiment, atëherë mund të dëshironi të konsideroni kërkime të mëtejshme për fondet e mësipërme. Ju nuk duhet të prisni një kthim të madh. Kjo ka të bëjë më shumë me ruajtjen e kapitalit, në fund të fundit.