Përgatitja tatimore: 10 mite që duhen shmangur

Sezoni i përgatitjes tatimore është duke u zhvilluar. Ndërsa përgatitni kthimin tuaj të vitit 2021 dhe forma dhe orare të ndryshme, sigurohuni që të shmangni blerjen e miteve të zakonshme tatimore që mund t'ju kushtojnë para të mëdha.

X

Mitet e taksave zakonisht i kanë rrënjët në mendimet e dëshiruara. Por, në thelb, ngatërrimi i një miti tatimor me realitetin mund të çojë në gabime në të ardhurat që raportoni dhe zbritjet që merrni. Dhe këto gabime mund t'ju kushtojnë para në botën reale në formën e taksave, gjobave dhe interesit.

Përgatitja tatimore: Zhduk këto mite

Për t'ju ndihmuar të shmangni kryerjen e gabimeve të tilla, këtu janë 10 mite tatimore që këshilltarët kryesorë financiarë paralajmërojnë taksapaguesit t'i shmangin.

Miti i përgatitjes së taksave: Paraqitja e një zgjatje tatimore do të thotë që ju mund të paguani faturën tuaj tatimore më vonë.

Realitet: "Marrja e një zgjatjeje ju lejon të paraqisni deklaratën tuaj tatimore në një datë të mëvonshme," tha Will Vaughan, një këshilltar i pasurisë në firmën këshilluese RegentAtlantic. "Megjithatë, ju ende duhet të paguani faturën tuaj tatimore të papaguar deri në afatin fillestar të paraqitjes për të shmangur gjobat dhe interesat."

Miti i përgatitjes së taksave: Fitimet kapitale nga investimet mund t'ju shtyjnë në një grup tatimor më të lartë.

Realitet: Fitimet kapitale afatgjata dhe dividentët e kualifikuar tatohen veçmas nga të ardhurat tuaja të zakonshme, thotë Vaughan. "Kjo do të thotë se ndërsa fitimet afatgjata kapitale mund të rrisin faturën tuaj tatimore, ato kurrë nuk do t'ju shtyjnë në një grup më të lartë të tatimit mbi të ardhurat," tha ai.

Miti i përgatitjes së taksave: Të ardhurat nga dividentët dhe interesat prej më pak se 10 dollarë nuk duhet të raportohen.

Realitet: Interesi dhe dividentët më pak se 10 dollarë zakonisht nuk raportohen në formularët tatimorë 1099-DIV ose 1099-INT. Megjithatë, tatimpaguesit duhet të raportojnë dhe paguajnë tatimin për këto shuma, duke përfshirë shumat më pak se 10 dollarë kur depozitojnë taksat federale, thotë Nilay Gandhi, këshilltar i lartë financiar në Shërbimet e Këshilltarëve Personal Vanguard.

A janë të tatueshme përfitimet tuaja të sigurimeve shoqërore?

Miti i përgatitjes së taksave: Përfitimet e sigurimeve shoqërore nuk i nënshtrohen taksave.

Realitet: Përfitimet mund të jenë të tatueshme. Nëse tatimpaguesit i nënshtrohen tatimit mbi përfitimet e tyre të Sigurimeve Shoqërore bazohet në të ardhurat e tyre të përgjithshme, duke përfshirë të ardhurat nga burime të tjera si puna dhe pensioni, thotë Gandhi. Kjo varet gjithashtu nga statusi i tyre i paraqitjes.

Miti i përgatitjes së taksave: Nëse nuk merrni një Formular 1099 ose formularë të tjerë tatimorë për të ardhura të caktuara, nuk keni nevojë t'i raportoni ato të ardhura.

Realitet: "Jashtëzakonisht e gabuar," tha Hayden Adams, drejtor i planifikimit tatimor dhe financiar për Qendrën Schwab për Kërkime Financiare. “Edhe nëse nuk merrni një Formular 1099 ose formularë të tjerë tatimorë, duhet të raportoni të gjitha të ardhurat që keni marrë në IRS. Kjo përfshin të gjitha pagesat në para, të ardhurat nga qiraja, të ardhurat nga nxitimi anësor ose çdo formë tjetër pagese, duke përfshirë të ardhurat nga shkëmbimi.

A është e tatueshme kriptomonedha?

Miti i përgatitjes së taksave: Kriptomonedha nuk është e tatueshme.

Realitet: “Kriptomonedha tatohet njësoj si investimet e tjera, tha Adams. “Është gjithashtu subjekt i taksave mbi fitimet kapitale, ashtu si çdo aktiv tjetër. Nëse shisni një aktiv kripto për një fitim, ai mund të tatohet me normat e taksës së fitimit të kapitalit afatshkurtër ose afatgjatë, në varësi të periudhës suaj të mbajtjes. Përveç kësaj, nëse përdorni kriptomonedhën për të blerë diçka si një makinë ose televizor, ai transaksion shihet nga IRS si një shitje kriptomonedhe. Si rezultat, ju mund të keni një fitim të tatueshëm për të raportuar në deklaratën tuaj tatimore.”

Miti i përgatitjes së taksave: Dorëzimi i një deklarate të ndryshuar ka të ngjarë të shkaktojë një auditim.

Realitet: "E pavërtetë," tha Adams i Schwab. "Në përgjithësi, paraqitja e një deklarate të ndryshuar nuk rrit shanset për t'u audituar nga IRS. Nëse meritoni një rimbursim, patjetër që dëshironi të paraqisni një kthim të ndryshuar për të marrë paratë që ju detyrohen.”

Miti i përgatitjes së taksave: Paratë e bëra në vendet e huaja, si për shembull nga një biznes, nuk janë të tatueshme në SHBA

Realitet: "Nuk është e drejtë," tha Adams. Ju duhet të raportoni të gjitha të ardhurat nga çfarëdo burimi në deklaratën tuaj tatimore në SHBA. “Ka zbritje tatimore dhe kredite të disponueshme për taksat e huaja që paguani. Por ju ende duhet t'i raportoni ato të ardhura në deklaratën tuaj tatimore."

Mitet e taksave të dhuratave dhe pasurisë

Miti i përgatitjes së taksave: Marrësi i një dhurate të madhe duhet të paguajë tatimin mbi shumën e marrë.

Realitet: Taksa e dhuratave, nëse ka detyrim, paguhet nga dhënësi, jo nga marrësi, thotë Vaughan i RegentAtlantic. Dhënësi duhet të paraqesë një deklaratë tatimore dhuratë (Formulari 709) nëse dhurata në 2021 është më e madhe se shuma vjetore e përjashtimit prej 15,000 dollarë. Përjashtimi i vitit 2022 është 16,000 dollarë. Prapëseprapë, kur në të vërtetë duhet të paguajë taksën e dhuratës një dhënës me një dosje? Nëse dhuratat e tyre kumulative gjatë jetës dhe nga pasuria e tyre pas vdekjes në 2021 arritën në më shumë se 11.7 milionë dollarë. Nëse ata vdesin në vitin 2022, pragu është 12.06 milionë dollarë.

Miti i përgatitjes së taksave: Fëmija juaj i moshës kolegji ka liri veprimi të pakufizuar për ta deklaruar veten si të varur nga prindi me të ardhura dhe pasuri më të ulëta. Kjo zgjedhje mund të përmirësojë shanset e tyre për të fituar ndihmën financiare federale të kolegjit.

Realitet: Jo, rregullat në lidhje me statusin e vartësit në aplikimet për ndihmë mund të ndryshojnë nga rregullat për statusin e vartësit në një deklaratë tatimore, thotë Roger Young, një Drejtor i Udhëheqjes së Mendimit për T. Rowe Price. Një student në ngarkim me prindër të martuar duhet të raportojë informacion financiar për të dy prindërit në një aplikim për ndihmë, edhe nëse ata depozitojnë taksat veç e veç. Nëse prindërit janë të divorcuar? Studenti raporton informacion financiar për prindin me të cilin ka jetuar gjatë vitit ose që ka dhënë më shumë mbështetje financiare.

Ndiqni Paul Katzeff në Twitter në @IBD_PKatzeff për këshilla në lidhje me planifikimin e daljes në pension dhe për të drejtuar në mënyrë aktive portofolet që performojnë vazhdimisht më mirë.

Ju gjithashtu mund të pëlqen:

Shihni listat e aksioneve të IBD dhe merrni vlerësime të pasazheve / dështimeve për të gjitha aksionet tuaja me IBD Digital

Keni nevojë për shumë kursime pensioni në moshën dhe të ardhurat tuaja

Shikoni Diskutimin e Ri për Panelin e Drejtpërdrejtë të IBD-së

Sa do të zgjasë 1 milion dollarë në pension?

A tatohen të ardhurat tuaja nga sigurimet shoqërore?