Uljet e taksave nuk janë arsyeja kryesore për filantropi me vlerë të lartë neto

Sipas inaugurimit të BNY Mellon Wealth Management, uljet e taksave nuk janë nxitja kryesore për filantropinë midis të pasurve ultra të pasur. Studimi i Dhënies së Bamirësisë.  

Raporti, duke anketuar 200 individë me pasuri që varion nga 5 milion dollarë në më shumë se 25 milion dollarë, zbuloi se tre motivuesit kryesorë ishin kënaqësia personale, lidhja me një kauzë ose organizatë dhe një ndjenjë detyre në lidhje me kthimin.

Në të kundërt, përfitimet tatimore renditen ndër tre arsyet e fundit për dhurimin e parave për bamirësi, tregojnë gjetjet.

Më shumë nga Financat Personale:
Blerësit bëjnë lëshime për të marrë një shtëpi. Çfarë po bëjnë
Çfarë duhet të bëni ndërsa prisni për faljen e kredisë studentore
Çfarë duhet të mendoni kur kurseni për qëllime afatshkurtra

"Gjetjet në studimin e BNY Mellon nuk janë befasuese," tha Juan Ros, një planifikues financiar i certifikuar me Forumin Financial Management në Thousand Oaks, Kaliforni. "Të dhënat kanë qenë shumë të qëndrueshme nga viti në vit, veçanërisht kur bëhet fjalë për motivimin e donatorëve."

“Taksat janë një përfitim anësor i mirë dhe ndonjëherë taksat mund të jenë katalizatori për një diskutim më të gjerë të qëllimeve bamirëse, por taksat nuk janë arsyeja kryesore pse njerëzit japin,” tha Ros.

Ekziston një interes më i fortë për filantropinë midis mijëvjeçarëve dhe Gen X, sipas raportit, i cili anketoi investitorët e brezave në të gjithë vendin. 

Gati tre të katërtat e mijëvjeçarëve me vlerë të lartë neto dhe 8 në 10 investitorët e Gen X kanë një strategji dhënieje bamirësie, sipas raportit.

"Brezat e rinj janë më të prirur për bamirësi dhe ata kujdesen më shumë për ndikimin," tha David Foster, një CFP dhe themelues i Gateway Wealth Management në St. "Ata nuk kanë ende shumë para në krahasim me gjeneratat e vjetra, por, kur të kenë, peizazhi i dhurimit do të duket shumë ndryshe."

Për më tepër, investitorët më të rinj të pasur kanë më shumë gjasa të kërkojnë këshilltarë që ndajnë vlerat e tyre, tha ai. “Paratë dhe vlerat e tyre janë të lidhura pazgjidhshmërisht në një mënyrë që nuk janë paratë dhe vlerat e klientit tuaj më të vjetër.”  

Në të vërtetë, ndërsa 62% e të anketuarve ranë dakord se ishte "e rëndësishme" që këshilltari i tyre i pasurisë të kuptonte vlerat e tyre, me përqindje më të larta midis mijëvjeçarëve, Gen X dhe investitorëve me të paktën 25 milionë dollarë pasuri.

Raporti tregon gjithashtu një ndryshim në donacionet gjatë dy viteve të fundit, me shumicën e investitorëve me vlerë të lartë neto që kanë dhënë më shumë që nga fillimi i pandemisë.

Megjithatë, është e vështirë të parashikohet nëse rritja do të vazhdojë, pasi dhënia e bamirësisë është shumë e lidhur me tregun e aksioneve. sipas Giving USA, e cila ka ndjekur filantropinë amerikane për më shumë se 60 vjet.

Megjithatë, ekspertët ndihen optimistë për të ardhmen e dhënies.

"SHBA ka qenë gjithmonë një vend bujar dhe filantropia është pjesë e ADN-së sonë kulturore," tha Ros nga Forumi Financial Management.