Disa ditë pasi dërgoi një çek të vogël prej 25 dollarësh me postë, Dave Wood zbuloi një tërheqje jo aq të vogël në pasqyrën e tij bankare.
“Ishte i njëjti kontroll; ishte i njëjti numër. Por në vend të 25 dollarëve, ishte një çek prej 1,900 dollarësh”, thotë banori i Silver Spring, Maryland, për surprizën në nëntor.
“Dhe në vend që të dërgohej në objektin mjekësor për të cilin ishte menduar, ishte [për dikë] të cilin ne nuk e njihnim. Dhe tha se ishte për përmirësime në shtëpi.”
Wood shpejt zbuloi se ai ishte viktimë e mashtrimit me çek, një krim që studiuesit thonë se po përhapet me shpejtësi pasi hajdutët bëhen më të pacipë në sulmet e tyre ndaj kutive postare dhe punonjësve të postës.
Mos humbisni
Shërbimi i Inspektimit Postar i Shteteve të Bashkuara mori 299,020 ankesa për vjedhje postare midis marsit 2020 dhe shkurtit 2021 - një rritja e 161% krahasuar me të njëjtën periudhë të një viti më parë.
Ndërsa kontrollon letrën vazhdojnë të humbasin terren ndaj metodave dixhitale të pagesave si Venmo dhe PayPal, miliona amerikanë ende mbledhin një libër çeqesh për të paguar disa ose të gjitha faturat e tyre.
Dhe megjithëse veçoritë e sigurisë si filigranët supozohet të parandalojnë falsifikimet, çuditërisht truket e teknologjisë së ulët po i lejojnë kriminelët të shkruajnë çeqet e tyre të zbrazëta – dhe ky nuk është skenari më i keq.
Si po e bëjnë mashtruesit?
Çeqet e nënshkruara mund të vidhen në shumë mënyra. Hajdutët mund të hyjnë në një kuti postare duke përdorur forcë brutale ose një çelës të vjedhur ose të kopjuar, por punonjësit e postës gjithashtu janë grabitur gjatë punës.
“Gjithçka që duhet të bëni është … të hiqni përmbajtjen nga kontrolli duke përdorur heqës manikyri”, thotë David Maimon, një profesor i asociuar i drejtësisë penale dhe kriminologjisë në Universitetin Shtetëror të Xhorxhias. "Thjesht shkruani para në çek, shkoni në Walmart lokal dhe arkëtoni çekun."
Maimon themeloi dhe drejton Grupin Kërkimor të Sigurisë Kibernetike të Bazuar në Dëshmi, i cili kërkon të përmirësojë masat e sigurisë kibernetike. Ekipi i tij i studentëve të diplomuar ka monitoruar 60 kanale të tregut të zi online, si në Whatsapp dhe ICQ, për dy vitet e fundit.
Ata filluan të gjurmonin çeqet e vjedhura në gusht, kur vëzhguan 1,639 kontrolle për shitje në kanalet e tregut të zi. Që atëherë, shifrat mujore janë rritur në mënyrë dramatike, duke arritur kulmin në janar në 8,021.
Maimon vlerëson se humbjet mujore nga këto vjedhje mund të variojnë nga 10 milionë dollarë në mbi 30 milionë dollarë, megjithëse ai paralajmëron se mashtrimi që ata po ndjekin është vetëm një pamje e asaj që ka të ngjarë të jetë një valë shumë më e madhe krimi.
Shpesh hajdutët ua shesin çeqet mashtruesve të tjerë, pasi ata nuk mund të vazhdojnë të arkëtojnë mijëra çeqe të vjedhura pa ngjallur dyshime. Çeqet personale zakonisht shiten online për rreth 175 dollarë, ndërsa çeqet e biznesit kushtojnë rreth 250 dollarë, por ato mund të jenë më të lira nëse blihen me shumicë.
“Pasi të bëni blerjen, zakonisht [shitësit] preferojnë që ju të dërgoni bitcoin në portofolin e tyre bitcoin. Ju duhet të prisni një zarf nga UPS - këta djem nuk i besojnë USPS-së, mendoj - për të dërguar postën brenda dy ditëve të punës, "thotë Maimon.
Ai ia atribuon rritjen e vjedhjeve të çeqeve me tërheqjen e fondeve nga USPS nga Oficerët e Policisë Postare, një degë e Shërbimit të Inspektimit Postar të Shteteve të Bashkuara përgjegjëse për mbrojtjen e punonjësve të postës, klientëve dhe pronës.
Sindikata e oficerëve gjithashtu ngriti një padi në 2020 duke u ankuar për urdhra të rinj që kufizojnë patrullimet dhe hetimet e tyre vetëm në pronën e USPS.
“Nuk është askush që bredh rrugëve dhe mbron postën, mbron transportuesit e postës. Pra, kjo çon në grabitjen e shumë transportuesve të postës”, thotë Maimon.
USPS-ja mohoi të kishte definuar policinë postare në një Deklarata për KTRK-TV në Hjuston vitin e kaluar, duke thënë: “Nuk ka pasur reduktim në fuqi të PPO-ve dhe kompensimi dhe financimi i tyre nuk është ndikuar”.
Cilat janë rreziqet?
Jerry Mayer, i cili u bë viktimë e mashtrimit në dhjetor, dërgoi me postë rreth një duzinë çeqe për biznesin e tij të prodhimit të videove në Baton Rouge, Luiziana. Ai i hodhi ato në një kuti blu jashtë një zyre postare në qendër të qytetit vetëm 30 minuta para marrjes.
"Kam marrë një telefonatë nga Wells Fargo duke thënë se dikush vodhi çeqet tuaja," thotë Mayer, i cili reagoi duke mbyllur llogarinë e tij të vjetër bankare dhe duke vendosur një të re.
“Banka më ktheu paratë e mia, por kjo ishte pas tre javësh. Dhe si pronar i një biznesi të vogël, më duhej të hyja në vitin e ri me një humbje prej 4,000 dollarësh.”
Mashtruesit mund të arkëtojnë çeqe në një shitës me pakicë duke përdorur një ID të rreme ose të ndryshojnë marrësin dhe shumën e parave për të vjedhur mijëra nga llogaria bankare e viktimës.
Bankat zakonisht rimbursojnë klientët e tyre për çeqe të falsifikuara; mund t'ju duhet të plotësoni një deklaratë nën betim që thotë se nuk e keni autorizuar kontrollin dhe të bëni një raport policie. Megjithatë, ata gjithashtu mund të vendosin të hetojnë nëse falsifikimet ishin rezultat i neglizhencës së klientit.
Byroja e Mbrojtjes Financiare të Konsumatorit thotë se nuk do të mund t'i ktheni paratë tuaja nëse keni nënshkruar një çek bosh, por mund të përpiqeni të ndaloni pagesën përpara se të përpunohet.
Megjithatë, nuk janë vetëm paratë e vjedhura. Kontrollet tuaja përfshijnë emrin tuaj, adresën dhe informacionin bankar – të gjitha të dhënat e vlefshme që mund të përdorin kriminelët për të vjedhur identitetin tuaj.
Me informacionin e duhur, mashtruesit mund të përdorin emrin tuaj për të krijuar ID të rreme, për të kryer krime dhe për të aplikuar për hua, për të prishur kredia juaj. Procesi i rivendosjes së identitetit tuaj mund të zgjasë qindra orë në harkun kohor të muajve, veçanërisht nëse më shumë se një kriminel po përdor informacionin tuaj.
Si mund ta mbroni veten?
Tani për tani, Maimon ende mbështetet në USPS dhe paguan faturat e tij duke përdorur çeqe letre. Ai nuk është i sigurt për sa kohë do të vazhdojë ta bëjë këtë.
"Duke pasur parasysh atë që po shoh tani, ka një mundësi që unë të ndryshoj," thotë ai.
Sigurisht, edhe transfertat elektronike të parave nuk janë pa rrezik. Një New York Times së fundmi hetim zbuloi një mashtrim të shfrenuar duke u kryer përmes aplikacionit popullor të transferimit të parave Zelle.
Për ata që janë të gatshëm të paguajnë për siguri shtesë, një sërë shërbimesh për mbrojtjen e vjedhjes së identitetit ofrojnë për të monitoruar aktivitetin në faqet e tregut të zi dhe ju lajmërojnë kur shfaqen informacionet tuaja personale. Abonimet zakonisht vijnë me sigurimin e vjedhjes së identitetit dhe ndihmën e specialistëve të rivendosjes së identitetit.
Së paku, kontrollimi i rregullt i raportit tuaj të kreditit dhe i pasqyrave bankare - me ose pa ndihmën e një shërbimi monitorimi të palëve të treta - mund t'ju ndihmojë të kapni aktivitete të dyshimta, por mashtrimin do ta zbuloni vetëm pasi të ketë ndodhur.
Për shkak se Wood po monitoronte nga afër pasqyrat e tij bankare, ai arriti të kapte tërheqjen prej 1,900 dollarësh ndërsa ishte ende në përpunim dhe t'i kthente paratë e tij me shpejtësi.
Megjithatë, ai e mori këtë zakon vetëm për shkak të një zbulimi të mëparshëm në qershor - kur dërgoi me postë më shumë çeqe dhe mori një tërheqje të paautorizuar për pothuajse 5,000 dollarë.
“Ne mësuam pas incidentit të qershorit, të kontrollonim çdo ditë,” thotë ai.
Çfarë të lexoni më pas
Ky artikull jep vetëm informacion dhe nuk duhet të interpretohet si këshillë. Ofrohet pa garanci të çdo lloji.
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/still-paying-checks-spike-mail-150000963.html