S&P 500 A nuk mjafton? 10 mënyra me rrezik super të ulët për të përfituar nga rritja e normës së Fed

Rritjet e normave të interesit tmerrojnë shumicën e investitorëve të S&P 500. Dhe për arsye të mirë. Por ETF-të ofrojnë një mënyrë me rrezik të ulët për të fituar para në to.

X

10 ETF-të më të mëdha të obligacioneve afatshkurtëra, duke përfshirë obligacionet e shkurtra të thesarit iShares (SHV), JPMorgan të ardhura ultra të shkurtra (JPST) dhe SPDR Bloomberg Barclays Bill 1-3 Mujore (ISHTE), panë trefishimin e rendimenteve të tyre në të ardhmen, thotë një analizë Investor's Business Daily e të dhënave nga ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence dhe MarketSmith.

Këto ETF super të sigurta tani po paguajnë rendimente të ardhshme me mesatare 2.57%, nga vetëm 0.8% gjatë 12 muajve të fundit. Është një kërcim që i kthen këto ETF në vende të qëndrueshme për t'u fshehur derisa S&P 500 të gjejë bazën e tij. Ajo tejkalon edhe yield-et afërsisht 2% të paguara nga llogaritë e kursimeve me rendiment të lartë.

“ETF-të ultra të shkurtra kanë rendimente shumë tërheqëse plus vijnë me likuiditetin e një ETF”, tha Todd Rosenbluth, kreu i kërkimit në VettaFi.

Çfarë po rrit rendimentet e sigurta të ETF?

Jerome Powell është serioz në lidhje me normat e ecjes për të ngadalësuar ekonominë. Fed tashmë ka rritur katër herë normat e interesit afatshkurtër këtë vit, thotë Bankrate.com. Fed mori normat e interesit në fillim të vitit në një interval prej 0.25% deri në 0.5% deri në një interval prej 3% deri në 3.25%.

Dhe nuk është bërë. Shumica e investitorëve presin që objektivi i normave të arrijë një interval prej 3.75% deri në 4% deri në takimin e nëntorit të Fed, thotë Mjeti CME FedWatch. Dhe shumica e investitorëve shohin që normat të rriten përsëri në një interval prej 4.25% deri në 4.5% deri në takimin e dhjetorit.

Norma të tilla në rritje të shpejtë janë toksike për stoqet spekulative të rritjes. Planet e këtyre kompanive për të fituar para në të ardhmen e largët janë më pak të vlefshme sot. Po u kushton investitorëve më shumë interes të humbur duke pritur që ato fitime të ardhshme të shfaqen.

Dhe kjo është tërheqja e ETF-ve të obligacioneve ultra-shkurtër. Rendimentet tuaja do të rriten pothuajse aq shpejt sa Fed mund të rrisë normat e interesit afatshkurtra. "Një treg i panikut të tarifave lufton për të vlerësuar sasinë 'e duhur' të pikut Fed shtrëngimi, duke e çuar të gjithë kurbën e normave më të larta,” sipas një raporti të Bankës së Amerikës.

Ku të gjeni rendiment të sigurt

Shumica e obligacioneve që zotëron një obligacion ultra-shkurtër ETF maturohet në shumë më pak se një vit. Kjo do të thotë që edhe nëse normat rriten më shumë, rendimenti juaj së shpejti do të pasojë.

Pse është ky një avantazh gjatë një periudhe me rritje të shpejtë të normave? Bonot e shkurtra të thesarit iShares kanë një kohëzgjatje mesatare prej vetëm katër muajsh. Kjo do të thotë se nëse normat rriten, portofoli do të rifreskohet me obligacione më të reja, me rendiment më të lartë në më pak se gjysmë viti. Dhe kjo është arsyeja pse rendimenti i tij është tani 2.59%, nga 0.4% në 12 muajt e fundit.

ETF e tregut total të obligacioneve Vanguard (BND), nga ana tjetër, mban obligacione me një kohëzgjatje mesatare prej 6.7 vjetësh. Po, jep më shumë: 3.7%. Por kjo do të lëvizë më lart shumë më ngadalë sesa me lojërat afatshkurtra të lidhjeve.

“Me Fed që vazhdon të rrisë normat e interesit, investitorët po kërkojnë mundësi alternative të të ardhurave përveç fondeve të obligacioneve të nivelit të investimit si BND”, tha Rosenbluth.

Fjala paralajmëruese: Inflacioni

Megjithatë, ka vetëm një kujdes. Sado joshëse që mund të tingëllojë një yield prej 2.6%, veçanërisht me S&P 500 që ka rënë gati 20% këtë vit, inflacioni është një faktor. Me gati 10%, inflacioni i sotëm shumë i lartë gërryen yield-et e ETF-së së obligacioneve tuaja.

Merrni anketën tonë anonime dhe na tregoni se çfarë ju pëlqen (dhe nuk ju pëlqen)

Rreth ndërmjetësit tuaj në internet.

Dhjetë pjesëmarrës do të fitojnë një kartë dhuratë prej 50 dollarësh Amazon.

Dhe kjo është arsyeja pse ETF-të e obligacioneve ultra-shkurtër mund të jenë një vend i mirë për t'u fshehur tani, por nuk janë krijues afatgjatë të parave. Rosenbluth ende mendon se ETF-të e dividentëve me rendiment të lartë punojnë për zotërime afatgjata për njëfarë mbrojtjeje nga inflacioni. Portofoli SPDR S&P 500 ETF me dividend të lartë (SPYD) ka një rendiment prej 4.1%. Meqenëse ETF-të e obligacioneve tregtohen si aksione, megjithatë, ju mund t'i shesni dhe lëvizni shpejt paratë tuaja.

"ETF-të që japin dividentë të lartë ofrojnë gjenerim të qëndrueshëm të të ardhurave, por gjithashtu janë të lidhura me stoqet që luhaten," tha ai.

ETF-të më të njohura të obligacioneve ultra-shkurtër

Rendimentet e tyre të vazhdueshme u dyfishuan nga 12 muajt e fundit dhe pritet të rriten më tej

Burimet: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence