Silvergate është në pikëpyetje të Skuadrës së Mashtrimit të DoJs: Aksionet poshtë

• Skuadra e Mashtrimit të DoJ po merr në pyetje Silvergate për pritjen e llogarive të lidhura me SBF, FTX dhe Alameda. 
• Banka nuk akuzohet për asgjë, por vetëm po merret në pyetje për përfshirje dhe nëse kanë ditur diçka paraprakisht. 
• Aksionet kanë rënë me gati 69% që nga kolapsi. 

Banka e përqendruar në kripto, Silvergate Capital është në pikën kryesore të skuadrës së mashtrimit të Departamentit të Drejtësisë për pritjen e llogarive të shumta të lidhura me Sam Bankman-Fried, shkëmbimin e falimentuar të kriptove FTX dhe Alameda. Këto llogari supozohet se janë përdorur për lëvizje të paligjshme të fondeve të klientëve. Më pas lind pyetja, a dinte banka paraprakisht për keqbërjet?

Silvergate Capital, një bankë e fokusuar në kripto, përdoret për të pritur disa llogari të lidhura me bizneset e ish kalorësit të bardhë kripto, Sam Bankman-Fried. Huadhënësi tani është nën presionin e ligjvënësve të Shteteve të Bashkuara për të zbuluar detajet dhe të gjitha informacionet që kishin në lidhje me parregullsitë në FTX. 

Mund të jetë rastësi që banka e kriptove ka punuar gjithashtu me shumë firma të kriptove që ose falimentuan, u përballën me një shqyrtim serioz ose ishin nën hetim, duke përfshirë të preferuarat e fundit të gjykatës FTX dhe Alameda. Për më tepër, duhet sqaruar se Silvergate po merret vetëm në pyetje për rolin e saj në këtë çështje dhe nuk akuzohet për asgjë për momentin. 

Kur një pemë e madhe bie në pyll, shumë pemë të vogla, shkurre dhe bar shtypen. Kur FTX ra, edhe Silvergate u ndikua thellë, duke raportuar një humbje prej gati 1 miliard dollarësh në tremujorin e katërt. Bankës madje iu desh të lironte 40% të stafit të saj dhe madje mori hua prej miliarda dollarësh për të kapërcyer krizën e likuiditetit për shkak të kolapsit. 

Alameda kishte një llogari në bankë që u hap në 2018; Shkëmbimi filloi në vitin 2019. Sipas pretendimeve të tyre, banka kreu kujdesin e kërkuar dhe monitorimin e vazhdueshëm në atë kohë. Ndërsa një përfaqësues i bankës tha, "firma kishte një program gjithëpërfshirës të pajtueshmërisë dhe menaxhimit të rrezikut".

FTX përdorte për të transferuar paratë e klientëve në faqet elektronike të rreme të shitjes me pakicë, me motivin e supozuar të tregtimit. Ky transferim ishte për të fshehur fondet e Alameda Research të përdorura dhe të humbura në treg. Llogaritë me kriptobankën janë përdorur në këtë mashtrim. 

Nuk është hera e parë që banka vihet në pikëpyetje. Javën e kaluar një grup dypartiak i senatorëve amerikanë në Kongres i dërgoi një letër drejtorit ekzekutiv të bankës, duke argumentuar përgjigjet e paqarta të dhëna nga banka kur ata u pyetën më parë për rolin e tyre në mashtrim. 

Mjerisht, Argjendi ishte afër shpërthimit dhe mezi arriti të qëndronte jashtë. Aksionet e saj ranë me gati 63.9% nga koha e kolapsit. 

Në kohën e shkrimit, ai tregtohej me 18.83 dollarë me një korrigjim prej 10.21%, me një vlerësim analisti prej 2.10 për mbajtje. Gama 52-javore është nga 10.81 dollarë në 162.65 dollarë, me normën aktuale afër fundit. Disi objektivi i çmimit është rreth 36.18 dollarë me një rritje prej 92.1%. 

Nancy J. Allen është një entuziast i kriptove dhe beson se kriptovalutat i frymëzojnë njerëzit që të jenë bankat e tyre dhe të largohen nga sistemet tradicionale të këmbimit monetar. Ajo është gjithashtu e intriguar nga teknologjia blockchain dhe funksionimi i saj.

Postimet e fundit nga Nancy J. Allen (shiko të gjitha)