A duhet të hidhni stoqet për shkak të inflacionit?

Ndërmarrjet kryesore

• Ndërsa inflacioni rritet, Fed do të reagojë duke rritur normat e interesit. Rezultati përfundimtar është paqëndrueshmëria e tregut dhe dumping i aksioneve.
• Është joshëse të hidhni stoqet në mënyrë që të likuidoni asetet tuaja gjatë periudhave të pasigurisë.
• Jo të gjitha kompanitë ndikohen njësoj nga inflacioni i lartë, është e rëndësishme të rregulloni portofolin tuaj përpara se të hidhni stoqet tuaja.

Me rritjen e inflacionit në vitin 2022, duke arritur nivelin më të lartë të 40 viteve qershorin e kaluar, tashmë kemi filluar të shohim pasojat e reflektuara në gjithçka që blejmë në paqëndrueshmërinë në bursë. Dje ishte një shembull i shkëlqyer i asaj paqëndrueshmërie. Shumë investitorë kanë shitur aksionet e tyre gjatë gjithë vitit për shkak të frikës mes pasigurisë së tregut. Pëshpëritjet e një periudhe më të gjatë inflacioni që çon në një recesion të mundshëm të zgjatur po rriten për sa i përket vëllimit dhe shpejtësisë.

Kur inflacioni rritet, investitorët fillojnë të hedhin aksione ndërsa paniku godet tregun e aksioneve. Ndërsa Rezerva Federale përpiqet të kontrollojë inflacionin duke rritur normat e interesit, pasojat ndihen në bursë, ku paqëndrueshmëria çon në shitje në panik. Është e pamohueshme që inflacioni është i frikshëm. Duhet të shikoni që çmimet e çdo gjëje të rriten përreth jush, ndërkohë që kthimet e investimeve tuaja ulen. Kjo është në thelb arsyeja pse ideja e dumpingut të stoqeve bëhet e zakonshme gjatë periudhave të inflacionit të lartë.

Ne do të shqyrtojmë idenë e dumpingut të stoqeve për shkak të inflacionit dhe do të fokusohemi në atë që duhet të dini në mënyrë që të mos humbni paratë e fituara me vështirësi dhe të hiqni dorë nga kthimet e ardhshme.

Pse njerëzit i hedhin stoqet në një kohë si kjo?

Ndërsa jemi gjithnjë e më afër një recesioni zyrtar, shumë investitorë janë nervozë për tregun e aksioneve. Ndoshta arsyeja më e rëndësishme është ajo e lartë inflacioni çon në bursë paqëndrueshmëria. Me një paqëndrueshmëri të tillë, është e zakonshme të shohësh investitorët në panik dhe të likuidojnë asetet e tyre, duke shitur aksione me humbje.

Pra, pse saktësisht njerëzit i hedhin stoqet për shkak të inflacionit të lartë?

Ekonomia ngadalësohet

Fuqia juaj blerëse ulet kur çmimi i mallrave dhe shërbimeve rritet. Ekonomia ngadalësohet në përgjithësi ndërsa njerëzit presin një kthim në stabilitet. Kur kjo ndodh, aksionet e kompanive në bursë fillojnë të bien. Prandaj, shumë investitorë fillojnë të hedhin aksionet e tyre pasi ato janë më pak të vlefshme se dikur.

Rritja e normave të interesit shkakton paqëndrueshmëri

Ndërsa inflacioni fillon të rritet, Fed fillon të ndërmarrë veprime duke rritur normat e interesit për të kontrolluar inflacionin. Pasoja është se huazimi i parave është më i shtrenjtë, kështu që kapitali i tepërt largohet nga tregu. Kur normat e interesit rriten, shumë kompani luftojnë pasi po përdorin borxhin si levë dhe pagesat e interesit për borxhin e tyre gjithashtu rriten. Njerëzit e rregullt do të ndjejnë efektet e normave më të larta të interesit pasi bëhet më e shtrenjtë të marrësh para hua për të blerë një shtëpi, një automjet të ri apo edhe teknologjinë më të re.

Investitorët nuk e pëlqejnë pasigurinë

Ne nuk mund të nënvlerësojmë faktin se shumica e njerëzve nuk e pëlqejnë pasigurinë që vjen me një recesion, i cili shpesh shkaktohet kur Fed lufton inflacionin e lartë dhe e gjithë ekonomia ka një qendër të qytetit. Fatkeqësisht, ne kemi qenë të llastuar me një rritje të rritjes dhe fitime të forta që nga marsi i vitit 2009 në fund të recesionit të madh. Shumë investitorë po vendosin të përfitojnë para nga shenjat e trazirave tona aktuale ekonomike.

Paraja është mbret, sipas disave

Kthimi i principalit tuaj bëhet më i rëndësishëm për disa njerëz sesa kthimi në parimin tuaj. Nuk ka asgjë më të keqe se sa të shikoni rënien e vlerës së portofolit tuaj të investimeve, ndërsa pyesni veten nëse do të jeni në gjendje të rikuperoni ndonjëherë financat tuaja. Për njerëzit që urrejnë rrezikun ose investitorët afatshkurtër, paratë mund të jenë një pjesë kryesore në portofolin tuaj.

Inflacioni bën që çmimi i gjithçkaje të rritet

Inflacioni i lartë do të thotë se gjithçka është më e shtrenjtë tani. Kostoja e jetesës rritet, kështu që njerëzit mund të fillojnë të hedhin stoqet e tyre për të hyrë në paratë e tyre. Është sfiduese për shumicën prej nesh të vendosim se si të luftojmë kostot e rritura të gjithçkaje. Kështu që shumë investitorë vendosin të likuidojnë asetet e tyre.

Ka investime më të mira kur inflacioni është i lartë

Kthimet në bursë nuk duken aq mbresëlënëse kur inflacioni është mbi 8%. Kjo do të thotë që nëse nuk po fitoni të paktën 8% nga paratë tuaja, atëherë nuk po vazhdoni. Investitorët do të kërkojnë mënyra më të mira për të investuar paratë e tyre në mënyrë që të mos duket sikur nuk po bëjnë lëvizje të mençura financiare. Rezultati është se disa njerëz hedhin aksione në favor të investimeve të tjera (nga ari te pasuritë e paluajtshme).

Rritja e biznesit ngadalësohet

Investimet e biznesit bëhen më të shtrenjta kur Fed rrit normat për të luftuar inflacionin. Kur kjo të ndodhë, bizneset duhet të lënë në pritje projektet e mëdha pasi kanë vështirësi me financimin. Kjo do t'i bëjë disa aksione më pak tërheqëse, kështu që investitorët mund të fillojnë të shesin aksione nëse mendojnë se kompania nuk do të jetë në gjendje të rritet siç pritej.

Investitorët përdorin levën

Shumë investitorë të tregut të aksioneve përdorin gjithashtu levën duke marrë hua me marzh për të investuar në aksione. Kur rriten normat e interesit, këto kredi me marzh bëhen më të shtrenjta dhe befas nuk është më një ide e mirë për të marrë këto rreziqe. Prandaj, këta investitorë fillojnë të shesin dhe konsiderojnë hedhjen e stoqeve të tyre për investime më të mira.

Të gjitha këto pasoja të inflacionit të lartë kanë të njëjtin rezultat: aksionet shiten, pothuajse pavarësisht nga çmimi i aksionit. Shumë kompani me rezultate të forta financiare humbasin vlerën për shkak të mosveprimeve të tyre. Kur investitorët fillojnë të hedhin aksione, fillon paniku i tregut dhe më shumë njerëz fillojnë të hedhin stoqet e tyre. Kjo çon në ditët e shitjeve masive ku tregjet zhyten në trazira.

A duhet të shisni aksione për shkak të inflacionit?

A ia vlen të shisni aksionet tuaja për shkak të inflacionit? Ndërsa është e lehtë t'ju nxisni të mbani, realiteti është se nuk do të jetë gjithmonë e lehtë të ulesh në duar dhe të shikosh portofolin tënd të humbasë vlerën. Disa investitorë thjesht kanë nevojë për para për gjëra të tjera. Megjithatë, ne duhet t'ju kujtojmë thënien e vjetër të investimit që koha në treg është më e mirë se koha e tregut.

Është e pamundur që çdo investitor të dijë vazhdimisht se kur do të jetë koha e duhur për të shitur stoqet tuaja për kthimet më të larta të mundshme. Ju mund të shisni në fund dhe më pas të pendoheni që keni hedhur stoqet tuaja duke humbur rikuperimin dhe duke pasur frikë të ktheheni brenda. Ju nuk dëshironi të humbisni fitimet afatgjata sepse ju ka zënë paniku dhe keni shitur shumë shpejt.

Vlen gjithashtu të theksohet se jo të gjitha stoqet ndikohen në mënyrë të barabartë nga inflacioni. Kur çmimet e mallrave rriten, konsumatorët mund të fillojnë të bëhen më të vetëdijshëm për buxhetin, kështu që ata fillojnë të shpenzojnë më pak, gjë që çon në më pak të ardhura për disa biznese që do të bien nën kategorinë e shpenzimeve diskrecionale. Megjithatë, stoqet në sektorin e energjisë ka të ngjarë të jenë në gjendje vazhdo me inflacionin pasi njerëzit do të duhet të shpenzojnë para për shërbimet komunale. Industritë e tjera priren të ecin mirë edhe gjatë periudhave të inflacionit të lartë ose një recesioni (si kujdesi shëndetësor ose mallrat e konsumit). Pra, ndërsa kompanitë e teknologjisë mund të luftojnë për të mbajtur inflacionin pasi ka më pak shpenzime konsumatore, kompanitë e tjera do të vazhdojnë të përmbushin pritshmëritë e të ardhurave.

Kur duhet të shisni aksionet tuaja?

Disa njerëz janë investitorë afatgjatë. Të tjerët investojnë për një afat të shkurtër (si kursimi për një martesë, një blerje shtëpie të re ose një qëllim tjetër afatshkurtër). Do të ketë skenarë ku ka kuptim të shisni aksionet tuaja: për shembull, nëse keni nevojë për akses në para për të bërë një blerje të madhe në të ardhmen e afërt. Nëse keni nevojë për para për dasmën tuaj ose paradhënie për një shtëpi të re, atëherë mund të mendoni të shisni aksionet tuaja.

Por është një kujtesë e rëndësishme që nuk është kurrë një ide e mirë të shisni aksionet tuaja në panik për shkak të një dite të trazuar në treg. Nëse paratë tuaja janë investuar në kompani ose fonde që po performojnë mirë, nuk ka kuptim të lini paqëndrueshmërinë e tregut t'ju shtyjë në një nxitim vendimesh dritëshkurtër.

Mund të ketë gjithashtu një skenar ku ju të gjeni një investim që prodhon rezultate më të mira për ju. Me inflacion në 8%, do të duhet të gjesh investime me një kthim prej 8% vetëm për të vazhduar. Nëse po mendoni të investoni në një aktiv tjetër ose ndoshta të ktheheni në kolegj për të zgjeruar aftësitë tuaja gjatë kësaj periudhe pasigurie, atëherë mund të përfitoni nga shitja e aksioneve tuaja.

Fundi i inflacionit dhe investimeve

Inflacioni ndikon ndryshe në çdo kompani. Filozofia legjendare e investimit të Warren Buffett është se duhet të kesh frikë kur të tjerët janë të pangopur dhe të pangopur kur të tjerët kanë frikë. Kjo është më e lehtë të thuhet sesa të bëhet, askush nuk dëshiron të shohë rënien e vlerës së llogarive të tyre. Thënë kështu, ju ende mund t'i investoni paratë tuaja gjatë kohës së inflacionit të lartë dhe paqëndrueshmërisë së tregut.

Ju gjithashtu mund ta bëni portofolin tuaj më mbrojtës për të përballuar kohët e pasigurta. Hidhini një sy Kompleti i inflacionit të Q.ai dhe mbroni investimet tuaja nga rënia e vlerës. Më mirë akoma, mund ta aktivizoni Mbrojtja e portofolit në çdo kohë për të mbrojtur fitimet tuaja dhe për të zvogëluar humbjet tuaja, pa marrë parasysh se në cilat industri investoni.

Shkarkoni Q.ai sot për akses në strategjitë e investimeve të fuqizuara nga AI. Kur të depozitoni 100 dollarë, ne do të shtojmë 100 dollarë shtesë në llogarinë tuaj.