Rikuperoni humbjet e aksioneve 2022 me 2 hapa të sigurt dhe të sigurt

Disa humbje janë aq të këqija sa janë para të vdekura…

Shiko, e di disa nga ti hyri në disa aksione skicë gjatë dy viteve të fundit. Nuk po përmend emra, por hajde, si baba i dy të rinjve, mund ta dalloj kur diçka nuk shkon.

Stoqet tona të dividentëve të sigurtë janë mbajtur më mirë se pothuajse çdo gjë tjetër në këtë treg. Ne kemi qenë të kujdesshëm që nga fundi i '21, duke rezervuar fitime gjatë rrugës. Ndërsa tregu ishte në krye, ne shisnim herët dhe shpesh për të mbledhur para.

Pra, nëse po më shkruani për paratë e ngordhura, le ta pranojmë, ju hyni në diçka të keqe. Ndoshta ishte teknologji ose kripto ose NFT. Ose çfarëdo.

Ne nuk do të gjykojmë në këto faqe. Në fakt, ne do t'ju ndihmojmë kompensoj me përgjegjësi.

Por më premto, këtë herë, se të gjithë do të respektojmë tingullin gjigant thithës të 2022-ës. (Iku por nuk u harrua kurrë, Ross Perot.) Siç e kemi diskutuar mbi mbi mbi (Dhe mbi!) përsëri, Rezerva Federale po tërheq likuiditetin nga sistemi financiar për të qetësuar inflacionin.

Kjo është e keqe për stoqet, dhe për sa kohë që Fed është nuk miku ynë, tregu në përgjithësi do të mbetet i sfiduar.

Pra, le të mbarojmë vajtimin për humbjet tuaja. Çfarëdo që të hyni jashtë vendit tonë Pikëpamja Contrarian komuniteti, jam i sigurt që u ngrit si i çmendur derisa nuk ndodhi. Kur vrulli u kthye, ai u kthye shpejt. Ndoshta keni menduar se do të shisni dhe rezervoni fitime, por ai moment erdhi dhe shkoi.

Nëse po, nuk jeni vetëm. Shumë investitorë të tjerë janë tronditur nga shpejtësia e rënies së '22. Ashtu si ju, ata ende mbajnë disa humbës të mëdhenj, duke pyetur veten se çfarë dreqin duhet të bëjnë me këto skelete të aksioneve.

Ka zbritur 20%. Tani 40%. 50%. Duhet të kërcej!

Epo, nuk ndodhi. Këto gjëra u hodhën në kosh. Çdo nivel mbështetjeje u fshi menjëherë. (Mësim i rëndësishëm: Mbështetja është shumë më pak e dobishme gjatë rënieve.)

Marrja e një humbjeje është një praktikë e dhimbshme, por e rëndësishme në tregjet e ariut. Më mirë ta bëni këtë herët sesa vonë.

Në përgjithësi, të dish kur të blesh është më e lehtë sesa të dish kur të shesësh. Profesionistët e vërtetë e dinë rëndësinë e heqjes së një humbësi të lirë.

Investimi i jetës ju vjen shpejt. Dhe e kuptoj sepse isha vetë atje në 2008.

Nëse mendoni se kripto është oktan i lartë, duhet ta kishit parë llogarinë time të së ardhmes në mesin e viteve 2000. Ndërsa Brazili e devijoi prodhimin e tij të sheqerit në karburant etanol, strategu juaj i investimeve ngarkoi kontratat e sheqerit.

Ishte e shkëlqyer për një kohë. Nga viti 2004 deri në 2008 e rrita llogarinë nga një aksion fillestar prej 2,000 dollarësh në 154,000 dollarë. Më pas goditi tregu i ariut i të gjitha tregjeve të ariut, dhe unë nuk dija si të përshtatesha. Ishulli im tropikal erdhi dhe shkoi!

Por më e rëndësishmja, mësova se si të lundroja në një treg të ariut. Të gjithë duhet të mësojnë në rrugën e vështirë. Dhe nëse ky ishte mësimi juaj i parë, mirë, mirë. Dikur duhej të ndodhte.

Tani? Dilni nga kjo vrimë me një strategji të sigurt dhe të sigurt që funksionon vërtet mirë në tregjet e ariut.

Ekziston një mënyrë për t'i kthyer në jetë këto para të vdekura. Duhet ta dyfishojmë. Dhe falë vlerësimeve të lira, ne mund ta bëjmë atë mjaft shpejt përmes stoqeve të dividentit.

Kjo është një kthesë në thelbin tonë të dalin në pension në strategjinë e dividentëve, ku gjejmë rendimente të sigurta prej 8%. Pagesat e mëdha janë të shkëlqyera me një grumbull brumi.

Kur jemi të ulur me një milion dollarë, ne mund të gjenerojmë 80,000 dollarë në vit me 8% rendiment. Shumica e viteve, kjo është pothuajse aq e mirë sa bëhet.

Por tregjet e ariut janë një dhuratë. Ata na japin një dritare ku ne mund të dyfishojmë paratë tona shpejt.

Ja çfarë dua të them. Në prill 2020, ne kishim pesë kultivues dividentësh që shisnin me çmime të shitjes nga zjarri. Kështu që, unë dërgova këtë alarm Flash tek unë Prodhimet e fshehura abonentët për të blerë të pesë:

Këto pesë blerje në kohë dhanë kthime mesatare prej 24%. E bukur.

Ky është lloji i mundësisë që pres që do ta shohim së shpejti.

A blejmë gjithmonë me ulje të mëdha? Jo sigurisht qe jo. Dhe për të qenë i sinqertë, është e mundur të dyfishojmë paratë tona çdo disa vjet pa u shqetësuar për lëvizjen e ardhshme të tregut. Më lejoni t'ju tregoj një shembull.

Në janar 2020, ne shtuam Shëndeti i Bashkuar (UNH) të tanë Prodhimet e fshehura portofol. Kjo ishte dy muaj përpara një përplasjeje të rëndë të bursës. Foto e madhe, kjo nuk kishte rëndësi sepse:

1. UNH po rritte të ardhurat e saj me 10% ose më shumë çdo vit.
2. Falë këtyre fitimeve, dividenti i UNH-së dyfishohej çdo disa vjet.

Raporti çmim-për-fitim (P/E) i UNH prej 21 nuk ishte i keq për një kultivues fitimesh me cilësi të lartë, por as i lirë. Megjithatë, mbi bazën e fluksit të lirë të parasë (FCF), shumëfishi i aksionit ishte një 17 më modest.

Mbani mend, fitimet janë një krijim kontabël ndërsa paratë janë para. Zyrtarët kryesorë financiarë të zgjuar përpiqen të minimizojnë fitimet (dhe taksat) duke maksimizuar paratë e gatshme. UNH ishte më e lirë në një para bazë.

Plus, ne pamë një pikë përkuljeje. Njësia Optum e firmës po fitonte vrull dhe vendosi të kapërcejë biznesin kryesor të UNH në fitime. Më e rëndësishmja, Optum ishte nuk i rregulluar si një biznes sigurimesh shëndetësore, gjë që e lejoi atë të kishte marzhe më të larta fitimi.

Biznesi ishte i mirë dhe do të përmirësohej ndërsa Optum vazhdoi të rritej. Dividenti me rritje të shpejtë i UNH-së ka të ngjarë të vazhdojë të rritet.

Ne nuk pritëm për një rënie, thjesht blemë.

Oops! Dy muaj më vonë, një rënie e madhe goditi të gjithë tregun e aksioneve dhe rrëzoi UNH me vete.

Nuk kishte rëndësi. Koha jonë e tmerrshme funksionoi mirë! Ne u ulëm mirë dhe sot, ne po marrim një divident tremujor që është 53% më i lartë se ai që blemë vetëm dy vjet e gjysmë më parë.

Por prisni, ka edhe më shumë. Ndërsa pagesa u rrit, kështu u rrit edhe çmimi i aksioneve të UNH. Ne jemi në kthime totale prej 79% (duke përfshirë dividentët), gati një dyfish i dividentit në vetëm pak më shumë se dy vjet.

Nëse nuk do të ishte për këtë treg brutal të ariut, ne mund të ishim 100% tashmë. Por hej, kjo është në rregull. Kemi disa muaj shtesë për të shtuar para të reja në pozicionin tonë të UNH-së, ndërkohë që tregu më i gjerë i aksioneve rrethon tasin.

Kur Fed përfundimisht të rrotullohet, UNH me të vërtetë do të ngrihet. Këta lloje të kultivuesve të dividentëve janë me të vërtetë mënyra më e sigurt dhe më e sigurt për ne për të dyfishuar paratë tona në stoqe.

Pavarësisht se çfarë ndodh me tregun gjatë ditëve, javëve dhe muajve, çmimet e aksioneve përfundimisht ndjekin dividentët e tyre. Më tregoni një divident që do të dyfishohet me kalimin e kohës dhe unë do t'ju tregoj një aksion që do të dyfishojë paratë tuaja.

Brett Owens është kryesor investitori për investime Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, merrni kopjen tuaj falas raportin e tij të fundit të veçantë: Portofoli juaj i daljes në pension të parakohshëm: Dividentë të mëdhenj—çdo muaj—përgjithmonë.

Shpalosja: asnjë