Produkte që dëshmojnë recesionin për të mbushur portofolin tuaj

Përtypjet kryesore

• As frika nga recesioni rriten dhe rriten normat e interesit, investitorët janë gjithnjë e më të shqetësuar se si një rënie mund të godasë portofolet e tyre
• Një nga lëvizjet më të këqija që investitorët mund të bëjnë gjatë një recesioni është të garantojnë portofolin tuaj
• Në vend të kësaj, merrni parasysh produktet e mbrojtura nga recesioni për të rritur portofolin tuaj - dhe madje të kapni avantazhin ndërsa ekonomia rimëkëmbet

Deri tani, ndoshta jeni lodhur duke dëgjuar për të ardhmen e afërt rënie. (Dhe sigurisht që nuk do të ishit vetëm.) Megjithatë, është e rëndësishme të përgatiteni emocionalisht dhe financiarisht për këtë mundësi. Në fund të fundit, një nga lëvizjet më të këqija që mund të bëjnë investitorët është të lejojnë që një recesion t'i kapë ata të pavetëdijshëm dhe t'i sigurojnë portofolet e tyre si përgjigje.

Për fat të mirë, ju mund ta anashkaloni atë rrezik duke rishikuar portofolin tuaj herët dhe duke kuptuar se çfarë rrezikoni në një recesion. Pastaj, merrni parasysh nëse këto rezistent ndaj recesionit produktet mund të ndihmojnë në shmangien e më të keqes së rënies – apo edhe të përforcojnë përfitimet tuaja në anën tjetër.

Një fjalë e shpejtë për produktet rezistente ndaj recesionit

Recesionet mund të jenë të dëmshme për ekonomitë (dhe portofolin tuaj) për shkak të spirales së gjerë në rënie.

Ndërsa konsumatorët shpenzojnë më pak para, bizneset shesin më pak produkte dhe shërbime. Si përgjigje, kompanitë shpesh pushojnë punëtorët ose shkurtojnë pagat dhe përfitimet, duke kontribuar në papunësi më të lartë dhe më pak shpenzime.

Kur marzhet e fitimit dhe perspektivat financiare dobësohen në mënyrë të pashmangshme, tregjet lëkunden, duke çuar në deflacion të portofoleve dhe varfërim të potencialit investues.

Por jo çdo investim vuan njësoj gjatë një recesioni. Produktet e mbrojtura nga recesioni, si aksione të caktuara, obligacione dhe investime në para, mund të shohin më pak humbje apo edhe fitime kur ekonomia bie.

Kini parasysh se jo biznes ose investimi është me të vërtetë recesion-provë, pasi nuk ka kurrë një garanci për përfitime. Megjithatë, shumë prej tyre janë rezistente ndaj recesionit në atë që mund të mos vuajnë aq rëndë sa bizneset ose investimet e tjera kur ekonomia përkeqësohet. Shpesh, këto quhen "investime mbrojtëse", pasi ato janë më elastike ndaj rënieve ekonomike.

Për më tepër, shumë investime që luftojnë herët mund të rriten kur ekonomia të rimëkëmbet. Ndërsa këto nuk mbrojnë kundër një recesioni të vazhdueshëm, ju ende mund të kapitalizoni duke shtuar këto investime në strategjinë tuaj afatgjatë me një zbritje.

Mbani mend: ruajtja e një ekuilibri midis rrezikut dhe kthimit është gjithmonë e rëndësishme. Por kur bëhet fjalë për recesionet, nuk ka të bëjë vetëm me vazhdimin e pozicioneve tuaja in. Ka të bëjë edhe me vendin ku investoni gjatë recesioni.

Thënë kështu, le t'i hedhim një vështrim produkteve rezistente ndaj recesionit për t'u marrë në konsideratë përpara një rënieje të mundshme ekonomike. (Dhe disa për t'i parë sapo ka filluar tashmë.)

Stoqet

Është joshëse të ikësh nga stoqet dhe të ruash pasurinë kur godet një recesion – por kjo mund të mos jetë lëvizja juaj më e mençur. Edhe kur ekonomia dridhet, të ashtuquajturat "stoqet e mbrojtura nga recesioni” ka të ngjarë të vazhdojnë të gjenerojnë kthime. Të tjerët mund të humbasin vlerën tani, por nëse futeni në katin e poshtëm, mund të kaloni rikuperimin në anën tjetër.

Aksionet që paguajnë dividentin

Cilësi stoqe që paguajnë dividentë mund të sigurojë të ardhura shtesë pasive në kohë të mira dhe të këqija. Por kur godet një recesion, ju mund të kërkoni posaçërisht për aristokratët e dividentëve dhe mbretërit e dividentëve – kompani që kanë paguar dividentë vazhdimisht për dekada.

Jo vetëm që kanë më shumë gjasa të vazhdojnë të paguajnë gjatë një recesioni, por mund të shohin më pak ose më të vogla luhatje çmimesh sesa, të themi, stoqet e rritjes. Ky stabilitet i shtuar mund të zbusë paqëndrueshmërinë afatshkurtër të portofolit duke forcuar të ardhurat tuaja të epokës së recesionit.

Bazat e konsumatorit dhe stoqet mbrojtëse

Aksionet thelbësore mbrojtëse dhe konsumatore mund të izolojnë më tej portofolin tuaj në tregjet e përafërta. Ju mund t'i gjeni këto aksione në industri në të cilat konsumatorët mbështeten drejtpërdrejt ose tërthorazi, pavarësisht nga erërat e kundërta ekonomike, të tilla si:

• Prodhimet kryesore të konsumatorit (mallra ushqimore, mallra shtëpiake, zinxhirë magazinash, etj.)
• Kënaqësitë e fajit si alkooli dhe duhani
• Transport dhe transport
• Shërbimet komunale si energjia elektrike dhe uji funksionojnë
• Kujdesi shëndetësor, duke përfshirë dyqanet e barnave, farmaceutikët dhe ofruesit mjekësorë
• Sigurimi, duke përfshirë sigurimin e shtëpisë, makinës dhe mjekësore

Ndërsa shumë prej këtyre industrive rrallë shohin rritje masive të rritjes, thelbi dhe prania e tyre e kudondodhur i bëjnë ato mbrojtje të paçmueshme gjatë rënies.

Stoqet ciklike

Stoqet ciklike emetohen nga kompani, performanca e të cilave varet nga cikli ekonomik. (Mendoni makinat, mallrat shtëpiake jo thelbësore si mobiljet dhe pajisjet, restorantet dhe ofruesit dhe prodhuesit e materialeve të caktuara.)

Shumë prej këtyre aksioneve janë ndër më të goditurat kur ekonomia tkurret. Por kur ekonomia rihapet, ata mund të gëzojnë fitime të mëdha ndërsa shpenzimet rriten dhe fitimet kthehen.

Me fjalë të tjera: ju mund të mos dëshironi të investoni në aksione ciklike kur fillon një recesion. Megjithatë, ju mund të përfitoni nga fati i tyre i keq duke blerë me një zbritje në mes të recesionit. Pastaj, kur ekonomia të rimëkëmbet, ju mund ta hipni rritjen në anën tjetër.

Fondet e aksioneve

Nëse preferoni të mos zgjidhni aksionet tuaja, fondet e aksioneve si ETFs Fondet e përbashkëta ofrojnë një alternativë më të lehtë. Këto aktive ofrojnë diversifikim të menjëhershëm dhe mund të kenë më pak luhatshmëri sesa portofolet më të përqendruara gjatë tregjeve të pasigurta. Plus, nuk duhet të shpenzoni shumë kohë për të menaxhuar portofolin tuaj kur ujërat bëhen të trazuar.

Fondet e indeksit janë një lloj fondi i njohur i aksioneve në të gjitha klimat ekonomike. Këto fonde ndjekin në mënyrë pasive indekse specifike – si S&P 500 – për të përputhur me kthimet e tregut.

Ju gjithashtu mund të investoni në fonde specifike të industrisë që ofrojnë ekspozim të larmishëm brenda një kamare të caktuar. Ekzistojnë gjithashtu shumë fonde të bazuara në qëllime për të ndihmuar investitorët të arrijnë përfitime specifike, kundër inflacionit ose gëzojnë të gjerë Ekspozimi ndaj ESG.

Bono

Disa investitorë konsiderojnë obligacionet të jenë investime relativisht të sigurta gjatë periudhave të paqëndrueshmërisë ekonomike. Në përgjithësi, ato ofrojnë pagesa të garantuara të interesit në një orar të rregullt deri në maturim, gjë që mund të sigurojë një shpëtim gjatë një rënieje. (Veçanërisht obligacionet qeveritare, të cilat mbështeten nga qeveria amerikane dhe jo nga korporatat.)

Ju gjithashtu mund të zgjidhni nga një sërë maturimesh apo edhe të zgjidhni obligacione që paguajnë Normat e interesit i lidhur me inflacion (KËSHILLA) për mbrojtje shtesë.

Dhe ndërsa obligacionet kanë marrë një goditje këtë vit pasi normat e interesit janë rritur, kjo mund të mos jetë një gjë e keqe përpara një recesioni të mundshëm. Çmimet më të ulëta të obligacioneve tani do të thotë një shans për të blerë me një zbritje në krahasim me çmimet e ardhshme.

Paraja dhe ekuivalentët e saj

Paraja është një komponent thelbësor i shumicës strategjitë e investimeve afatshkurtra projektuar për të mbrojtur dhe rritur paratë që do t'ju nevojiten në më pak se 5 vjet. Ndërsa edhe llogaritë me rendiment të lartë zakonisht humbasin terren ndaj inflacionit, mjedisi aktual me norma të larta mund të jetë veçanërisht i frytshëm në një recesion të mundshëm.

Llogaritë e kursimeve me rendiment të lartë

Siç dëshmohet nga emri, llogaritë e kursimeve me rendiment të lartë në përgjithësi paguajnë norma interesi më të larta se llogaritë e rregullta të kursimeve. Ata gjithashtu ofrojnë FDIC mbrojtje, duke siguruar fjalë për fjalë paratë tuaja kundër skenarëve të rastit më të keq. Me normat e interesit në rritje, ato mund të jenë një strehë e vërtetë e sigurt në rast të një rënieje ekonomike.

Certifikatat e depozitës

Certifikatat e depozitave, ose CD-të, gjithashtu paguajnë norma interesi më të larta se mesatarja dhe ofrojnë sigurim FDIC. Por ato ndryshojnë nga llogaritë e kursimeve në disa mënyra të rëndësishme.

Për të filluar, CD-të bllokojnë fondet tuaja për një periudhë të caktuar kohore që varion nga disa muaj në më shumë se një dekadë. Nëse përpiqeni të tërhiqni fondet tuaja më herët, mund të pësoni një gjobë.

Për më tepër, shumica e CD-ve paguajnë një normë interesi të garantuar deri në maturim. Kjo do të thotë se nëse fiksoni një normë të lartë interesi tani, fondet tuaja do të vazhdojnë të rriten me atë normë edhe nëse normat e tregut bien më vonë.

Nëse nuk keni nevojë për paratë tuaja menjëherë, CD-të janë një vend i mrekullueshëm për të ruajtur fonde gjatë një recesioni ose mjedise me norma të larta. Ju madje mund t'i "shkallëzoni" CD-të tuaja për të mbyllur maturimet afatshkurtëra në mënyrë të vazhdueshme derisa të jeni gati për të marrë para.

Llogaritë e tregut të parave

Llogaritë e tregut të parasë përgjithësisht paguajnë norma interesi më të larta se llogaritë tradicionale të kursimeve, ndërkohë që ofrojnë aftësi të ngjashme për të shkruar çek me llogaritë rrjedhëse. Ata gjithashtu ofrojnë sigurim FDIC për të mbrojtur fondet tuaja, megjithëse mund të imponojnë kërkesa për tërheqje ose balancim. Profili i tyre i rritur i sigurisë i bën ata një produkt ideal rezistent ndaj recesionit për investitorët afatshkurtër ose të padurueshëm ndaj rrezikut.

vetë

Në të gjithë këtë, është e rëndësishme të mos nënvlerësoni veten si një produkt rezistent ndaj recesionit. Edhe nëse humbisni punën ose shihni shkurtimin e orëve, mund të investoni në veten tuaj duke fituar njohuri të reja për të gjetur një punë më të mirë ose për të eksploruar një industri të re. Ju mund të konsideroni të merrni seminare të sponsorizuara nga puna, kurse arsimore në internet ose madje t'i mësoni vetes një aftësi të re si kodimi ose pikturimi.

Por investimi në karrierën tuaj nuk duhet të jetë kufiri juaj. Ju mund të bëni disa përpjekje për të paguar në mënyrë agresive borxhet tuaja përpara një recesioni të mundshëm, veçanërisht me spektrin e normave më të larta të interesit në horizont. Sa më pak para të keni për të vendosur për faturat në të ardhmen, aq më shumë siguri do të gëzoni gjatë një krize.

Kush ka nevojë për produkte rezistente ndaj recesionit kur keni AI?

Edhe nëse e dini se çfarë po kërkoni, zgjedhja e produkteve më të mira rezistente ndaj recesionit kërkon shumë kërkime dhe energji. Për fat të mirë, ka mundësi të tjera – domethënë, shfrytëzimi i fuqisë së inteligjencës artificiale për të bërë ngritje të rënda për ju.

Këtu në Q.ai, kjo është pikërisht ajo që ne ofrojmë.

Ne ju fillojmë me zgjedhjen tuaj të kompleteve të investimeve të kuruara nga ekspertiza, secila e krijuar për të arritur një qëllim të veçantë. (Komplete themelore? Kontrollo. Teknike në zhvillim? E kuptove. Ruajtja nga inflacioni? Gje e sigurte.)

Nga atje, inteligjenca jonë artificiale merr drejtimin për të mbajtur tuajën alokimi i pasurisë dhe toleranca e rrezikut e balancuar në mënyrë të përkryer. Për më shumë qetësi, madje mund ta aktivizoni Mbrojtja e portofolit për të mbrojtur fitimet tuaja dhe për të minimizuar rrezikun e humbjes.

Jo, ne nuk mund të premtojmë se asnjë nga këto është rezistente ndaj recesionit – dhe askush tjetër nuk mundet gjithashtu. Ajo që ne mund të ofrojmë është mundësia për të lejuar një ekspert AI të mbajë portofolin tuaj dhe t'i përgjigjet (ose edhe të parashikojë) lëvizjet e tregut për t'ju ndihmuar të ndërtoni pasuri më të madhe afatgjatë.

Recesion apo jo, kjo është një gjë e fuqishme.

Shkarkoni Q.ai sot për qasje në strategjitë e investimeve të fuqizuara nga AI.

Keyword: Produkte rezistente ndaj recesionit