Radhët e këtyre investitorëve janë të gatshëm për rritje të shpejtë në dekadën e ardhshme

Industria e menaxhimit të pasurisë në SHBA është gati të rritet me rreth 5% çdo vit gjatë pesë viteve të ardhshme, ndërsa segmente të caktuara të popullsisë së investitorëve janë të pozicionuar për të parë rritjen më të madhe, sipas një raporti të ri nga McKinsey & Company.

Tre nëngrupe investitorësh, në veçanti, po tregojnë shenja të "rritjes së konsiderueshme dhe të qëndrueshme", thuhet në raport.

Këtu përfshihen gratë, investitorët e rinj që hapën llogari brokerimi për herë të parë gjatë pandemisë Covid-19 dhe investitorët e pasur hibridë që punojnë si me këshilltarë financiarë tradicionalë ashtu edhe me llogari të vetëdrejtuara.

Më shumë nga Financat Personale:
Këto mashtrime mund t'ju kushtojnë këtë sezon tatimor
Këtu janë 4 mënyra për të ulur faturën tuaj ushqimore
Inflacioni uli pagën me 1.7% gjatë vitit të kaluar

Kjo është pasi viti 2021 ishte një vit i përzier për industrinë e menaxhimit të pasurisë në SHBA në përgjithësi, me asete rekord të klientëve prej 38 trilion dollarësh, por rritja më e ngadaltë e të ardhurave dyvjeçare që nga viti 2010, me një normë prej 1%.

"Ndërsa ne do të thoshim se industria ka qenë elastike, do të thoshim gjithashtu se nuk ka mbetur e padëmtuar," tha Jill Zucker, një partner i lartë në McKinsey dhe një nga autorët e raportit.

“Me të vërtetë, mesazhi për menaxherët e pasurisë është se ky sigurisht nuk është një moment për t'u vetëkënaqur,” tha ajo.

Gratë tashmë kontrollojnë rreth 33% të aseteve të investueshme - ose 12 trilion dollarë - në SHBA

Dhe kjo është e gatshme të rritet gjatë dekadës së ardhshme, me meshkujt e rritur që pritet të vdesin dhe të lënë para për bashkëshortet e tyre femra, të cilat shpesh janë më të reja dhe kanë jetëgjatësi më të gjatë.

Deri në vitin 2030, pritet që gratë amerikane të kontrollojnë pjesën më të madhe të aseteve të investueshme prej 30 trilionë dollarësh në pronësi të bebeve.

Gratë më të reja të pasura janë gjithashtu të gatshme për rritje pasi ato interesohen gjithnjë e më shumë për financat e tyre. Rreth 30% më shumë gra të martuara po marrin vendime financiare dhe investimesh në krahasim me pesë vjet më parë, vuri në dukje McKinsey.

Ndërsa gratë priren të kenë mungesë besimi në lidhje me vendimet e investimeve, atyre nuk u mungon kompetenca, vuri në dukje Zucker.

Do të jetë e rëndësishme për këshilltarët financiarë që të parashikojnë nevojat e tyre të ndryshme, si për shembull të theksojnë mirëqenien e familjes mbi performancën e investimeve.

“Gratë kërkojnë diçka pak më ndryshe nga marrëdhënia e tyre me institucionin e tyre të menaxhimit të pasurisë”, tha Zucker.

Më shumë se 25 milionë llogari të reja të ndërmjetësimit të drejtpërdrejtë janë hapur që nga fillimi i vitit 2020. Shumë nga këto llogari të reja janë në pronësi të investitorëve për herë të parë, pasi amerikanët ishin në gjendje të kursenin më shumë para gjatë pandemisë.

Miratimi është nxitur nga zhvillimet në industrinë financiare, duke përfshirë eliminimin e komisioneve të brokerimit në internet dhe rritjen e aksesit në aksione të pjesshme.

Shkalla e lartë e rritjes në mes të pandemisë mund të mos jetë këtu për të qëndruar. Por ende do të ketë një zgjerim të përshpejtuar në 10 vitet e ardhshme, sipas McKinsey, pjesërisht për shkak të moshës mesatare të ulët prej 35 vjeç për këta investitorë të angazhuar.

Investitorët më të pasur po punojnë si me këshilltarët tradicionalë financiarë ashtu edhe me llogaritë e vetë-drejtuara.

Në vitin 2021, një e treta e familjeve të pasura - ato me më shumë se 250,000 dollarë dhe më pak se 2 milion dollarë në asete të investueshme - u konsideruan hibride. Kjo shënon një rritje prej 9 pikë përqindjeje në tre vjet, sipas McKinsey.

Rritja është për shkak të një kombinimi të dëshirës për këshilla njerëzore dhe përballueshmërisë dhe lehtësisë së investimit të drejtpërdrejtë, sipas McKinsey.

"Ekziston vetëm një dëshirë për të eksperimentuar që ne kemi parë në aspekte të tjera të jetës së njerëzve gjatë gjithë pandemisë që nuk po e shihnim historikisht në menaxhimin e pasurisë," tha Zucker.

Menaxherët e pasurisë që ofrojnë oferta ndërmjetësimi të drejtpërdrejtë dhe këshilltar do të jenë më të gatshëm të përfitojnë nga ky trend, zbuloi hulumtimi.

Pandemia mund të ketë efekte të qëndrueshme në mënyrën se si investitorët e pasur zgjedhin të marrin këshillat e tyre për menaxhimin e pasurisë, me vetëm 15% që presin me padurim të kthehen në vizitat personale ose në degë. Rreth 40% e investitorëve me vlerë të lartë neto me më shumë se 2 milionë dollarë në asete të investueshme thanë se preferojnë konferenca telefonike ose video për takimet e menaxhimit të pasurisë.

Ka pasur gjithashtu një rritje në përqindjen e familjeve të pasura dhe të reja të interesuara për konsolidimin e llogarive të tyre bankare dhe të investimeve. Rreth 53% e atyre nën 45 vjeç dhe 30% e atyre me 5 milionë deri në 10 milionë dollarë aktive të investueshme treguan se preferojnë t'i konsolidojnë ato marrëdhënie, sipas McKinsey.

Këto preferenca mund të nxiten nga tarifat e ulëta të menaxhimit, mundësia për rendiment të lartë të depozitave dhe lehtësia e transaksioneve nëpër lloje të ndryshme llogarish, zbuloi hulumtimi.

Asetet alternative – të tilla si kapitali privat, borxhi privat, pasuritë e paluajtshme, infrastruktura dhe burimet natyrore – po shfaqen më shpesh në portofolet individuale. Sipas McKinsey, rreth 35% e investitorëve të moshës 25 deri në 44 vjeç po shfaqin një kërkesë në rritje për këto aktive.

Për më tepër, investitorët po i drejtohen më shumë aseteve dixhitale, duke përfshirë kriptovalutat, aksionet e tokenizuara, borxhin e obligacioneve, monedhat e qëndrueshme, artin dhe koleksionet. Investitorët po i shtojnë këto asete për arsye të shumta, duke përfshirë aftësinë për të fituar ekspozim ndaj teknologjisë së re, mbrojtjen e inflacionit, eksperimentimin ose spekulimin.