Luaj Rimëkëmbjen e Tregut me këto 10%+ fonde që japin

Një gjë e bukur - dhe ndoshta është vetëm gjë e bukur - në lidhje me shitjen e tregut të vitit 2022 është se na u jep investitorëve të dividentëve një mundësi për të kapur yield-et prej 10% në të cilat mund të mbështetemi për një kohë të gjatë.

Ata vijnë tek ne nga fondet e mbyllura (CEF), një klasë aktivesh (shumë) e lënë pas dore prej kohësh që, sinqerisht, po duket gjithnjë e më mirë çdo ditë për ata që kërkojnë të dalin në pension vetëm me dividentë—dhe sinqerisht ne të gjithë duhet të jemi.

Unë dua të theksoj afatin e gjatë këtu, megjithatë, sepse në këtë fazë të korrigjimit të tregut, ju mund të vendosni disa para për të punuar në mënyrë efektive, ose duke mbledhur fonde individuale aty-këtu ose duke përdorur mesataren e kostos së dollarit (DCA) për të ndërtuar rritni rrjedhën tuaj të të ardhurave (dhe portofolin) me një çmim të arsyeshëm.

Për të parë se çfarë dua të them, mendoni përsëri te recesioni i vitit 2008. Nëse do të kishit filluar të blinit atëherë, pavarësisht nga faza e përplasjes, do t'ia dilnit mirë sot, 14 vjet më vonë, edhe me zjarrin e gomave që ka qenë në vitin 2022.

Ju do ta vendosni veten në një pozicion më të mirë me CEF-të, sepse po merrni një pjesë të madhe të kthimit tuaj në dividentë në para. Me tre fondet e mëposhtme, ju mund të merrni një rendiment rreth 10%, që do të thotë 100 dollarë në muaj në të ardhura pasive për çdo 12,000 dollarë që vendosni në to. Sillni atë investim deri në 600,000 dollarë dhe papritmas do të merrni mbi 5,000 dollarë në muaj të ardhura pasive, vetëm për mbajtjen e tre fondeve që diversifikojnë zotërimet tuaja në qindra kompani dhe mijëra asete.

Pastaj ka edhe anën pozitive: zbritjet e mëdha ndaj vlerës neto të aseteve (NAV) që këto fonde mburren janë një plus në çdo treg - nëse stoqet vazhdojnë të fitojnë, këto zbritje duhet të mbyllen, duke ndihmuar në rritjen e çmimeve të tyre të tregut. Në një treg në rënie, një zbritje e gjerë ndihmon në mbajtjen e çmimit të një fondi, pasi tërhiqen gjuetarët e pazareve.

Kjo është strategjia në lojë këtu. Tani le të flasim për tikerat.

Filloni me një rendiment prej 9.7% nga teknologjia me kapital të vogël…

La Blackrock
BLK
Besimi i Inovacionit dhe Rritjes (BIGZ) është një fond i mbishitur në një treg të mbishitur. Ndërsa shkruaj këtë, BIGZ, e cila fokusohet kryesisht në kompanitë e teknologjisë inovative me potencial të fortë rritjeje të të ardhurave, jep 9.7% dhe tregton me një zbritje prej 14% ndaj NAV, që do të thotë se ne mund të marrim portofolin e saj për vetëm 86 cent në dollar:

Përveç teknologjive më të vogla si Sistemet e Energjisë Monolitike (MPWR), Bio-Techne
TECH
(TEK
SECILIN
) Pesë9 (PESE
ive
), BIGZ gjithashtu investon në kompani si Fitnes planeti
PLNT
(PLN
LN
T). Pronari i palestrës kohët e fundit pa një rritje prej 72% të të ardhurave nga viti në vit në tremujorin e dytë të 2022 dhe është tepër i shitur në mënyrë qesharake, duke pasur parasysh dëshirën e fortë për t'u rikthyer në palestër pas bllokimeve të COVID.

BlackRock, firma më e madhe e investimeve në botë, mbikëqyr këtë portofol të firmave të mëdha, të mesme dhe të vogla, dhe burimet e thella kërkimore të kompanisë dhe baza e fortë e talenteve e ndihmojnë atë të mbajë pagesën e saj prej 9.7%, duke ju ekspozuar ndaj 88 kompanive me cilësi të lartë në të njëjtën kohë.

… Më pas shtoni një Tregtim të Pasurive të Paluajtshme CEF me 12% ulje…

Edhe me revolucionin e punës nga shtëpia, ka pasur një rritje të madhe të kërkesës për prona që ka bërë që shumë pasuri të paluajtshme komerciale dhe rezidenciale të shpërthejnë në vlerë. Kjo është pjesërisht falë njerëzve që kërkojnë të lëvizin në periferi ose qytete të vogla dhe pjesërisht për shkak të kërkesës për lloje të ndryshme hapësirash për zyra që janë të përshtatshme për kulturën e punës pas COVID-XNUMX. Kjo është arsyeja pse një fond si Fondi Global i të Ardhurave të Pasurive të Paluajtshme CBRE (IGR) ia vlen të shikohet nga afër tani.

Apelim shtesë janë yield-i i dividentit të IGR (9.6%) dhe zbritja e tij (3.7%), nga të cilat kjo e fundit është më e ulët se skontimi prej 1% me të cilin tregtohej në mes të qershorit. Portofoli i fondit mbështetet nga një portofol prej 86 trustesh të ndryshme investimi në pasuri të paluajtshme (REIT), të cilat vetë zotërojnë qindra, ndonjëherë mijëra prona të ndryshme në SHBA dhe në mbarë botën.

CBRE është një nga investitorët më të mëdhenj në botë të pasurive të paluajtshme, me zyra në të gjitha vendet ku investon, duke i dhënë asaj shumë përvojë në punë. Blini këtë dhe në thelb bëheni një pronar global pa pasur nevojë të bëni asnjë nga punët që bëjnë pronarët "të rregullt". Dhe do të mbledhësh gjithashtu një divident prej 9.6%!

… Më në fund, konsideroni këtë lojë ESG si një blerje afatshkurtër, të nxitur nga zbritje

La Nuveen Core Plus Impact Fund (NPCT) është një nga CEF-të më interesante atje. Me një mandat ESG, është fokusuar në kryerjen e investimeve të qëndrueshme nga perspektiva mjedisore, sociale dhe e qeverisjes nëpërmjet kompanive si Energjia e Rinovueshme
REGI
Grupi (REGI) dhe Fermat Diellore Topaz të mbajtura privatisht. Meqenëse investimi në ESG është një nga konceptet më të nxehta në Wall Street këto ditë, ka arsye të mendojmë se më shumë investitorë do t'i drejtohen NPCT në të ardhmen.

Megjithatë, kjo nuk ka ndodhur ende. Me një zbritje prej 12.3% në NAV, NPCT ka parë blerje të kufizuara. Por ka një arsye të mirë për këtë: fondi u lançua në mesin e vitit 2021 dhe filloi një fillim të nxehtë.

Fokusi ESG i NPCT nuk i dëmtoi kthimet, me fondin që tejkaloi tregun më të gjerë të obligacioneve të korporatave me rendiment të lartë me një diferencë të madhe. Por kur tregu i mbartur i vitit 2022 goditi obligacionet e korporatave, zbritja e fondit në NAV ra - megjithëse ne e shohim se ka filluar të kthehet.

Blerja në një fond zbritja e të cilit po tregon një vrull në rritje është një mënyrë e provuar për të ndërtuar pasuri në CEF. Nëse zbritja e NPCT arrin pikën 2% në të cilën tregtohej kur fondi ishte më i mirë se tregu, ne mund të shohim 11% fitime kapitale mbi dividentin prej 10.2% të fondit. Kjo do të ishte në krye të fitimeve kapitale nga rritja e vlerës së portofolit të saj, e cila tashmë ka parë një rikuperim prej gati 7% që nga fundi i fundit i tregut, në qershor.

Gjithsesi, ne po shikojmë potencialin e një kthimi total prej 40% në afat të shkurtër nëse NPCT vazhdon trajektoren e tij aktuale - dhe forca e tendencës ESG (të paktën tani për tani) sugjeron që ky lloj fitimi mund të jetë në tryezë .

Por mbani mend, gjithashtu, se interesi për ESG tenton të rritet dhe të zbehet me ekonominë më të gjerë, kështu që ky mund të mos jetë aq i qëndrueshëm afatgjatë siç janë dy fondet e mësipërme. Ju do të dëshironi të mbani një sy të ngushtë në NPCT dhe të jeni gati për të shitur nëse zbritja e saj e ngushtuar ndalon ose ndryshon kursin.

Duke vënë të gjitha së bashku

Me këto tre fonde, ju keni një diversifikim të madh midis aksioneve, obligacioneve dhe pasurive të paluajtshme, me një sasi shtesë investimesh në tendencë ESG. Plus, ju do të merrni vetes një rendiment të madh prej 10%, dhe mendoj se do të bini dakord që një pagesë kaq e madhe është tërheqëse në çdo treg, duke përfshirë edhe atë të sotëm.

Michael Foster është Analisti Kryesor i Kërkimit për Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, klikoni këtu për raportin tonë të fundit "Të ardhura të pathyeshme: 5 fonde të volitshme me dividentë të sigurt 8.4%."

Shpalosja: asnjë