Investimi pasiv në tregjet e paqëndrueshme: ekspertët vlerësojnë

Investitorët shpesh dëgjojnë se pavarësisht rënieve të tregut, aksionet priren të rriten me kalimin e kohës. Por tregojani këtë investitorëve që shohin rënien e portofolit të tyre, veçanërisht nëse investojnë në mënyrë pasive në fondet e indeksit. Ato përfaqësojnë grupe aksionesh që ndjekin indekset si S&P; 500 (^ GSPC), Nasdaq (^IXI), ose Dow Jones Industrial Average (^ DJI).

Në vazhdim të serisë së Yahoo Finance 'Çfarë duhet të bëni në një treg bear', ne pyetëm ekspertët se çfarë mendojnë ata për investimin në indeks gjatë këtyre kohërave të paqëndrueshme.

Tregjet kanë marrë një goditje këtë vit. Investitorët pasivë në fondet e indeksit janë nën ujë. A ka mbaruar investimi në indeks?

“Në përgjithësi, nuk është një ide e mirë të përpiqesh të përcaktosh kohën e tregut, pavarësisht nëse jeni duke blerë një fond indeksimi ose një fond të menaxhuar në mënyrë aktive. Kur tregu bie, shpesh është koha më e mirë për të vënë para në punë për një afat të gjatë. Për dekadën e fundit plus ne ishim në një periudhë parash të lira ku bazat ishin më pak të rëndësishme, "tha Jim Polk, kreu i investimeve të kapitalit në Homestead Advisers, për Yahoo Finance.

“Pothuajse të gjitha aksionet po rriteshin, kështu që të qenit në një indeks ishte mirë. Sa më shumë asete që derdheshin në një fond indeks, aq më shumë fondi duhej të blinte atë që ata tashmë zotëronin, gjë që krijoi një rreth të virtytshëm,” shtoi ai.

Ndërkohë Terry Sandven, kryestrategu i kapitalit në US Bank Wealth Management tha: "Historia tregon se investitorët me horizonte të gjata kohore priren të përjetojnë kthime të favorshme pasi rrotullimet vit pas viti të kthimeve, pozitive dhe negative, zbuten nga koha më e gjatë. periudhë. Kjo vlen si për stilet e investimit aktiv ashtu edhe për atë pasiv.”

A duhet investitorët të jenë më të zgjedhur kur investojnë?

“Investitorët duhet të jenë gjithmonë të zgjedhur kur investojnë, megjithëse në një klimë pasigurie të lartë dhe kthime të pritshme më të ulëta, bërja e kësaj bëhet edhe më e rëndësishme.” Daniel Berkowitz, zyrtar i lartë i investimeve në Prudent Management Associates, i tha Yahoo Finance.

Me rritjen e normave të interesit, “Ne mendojmë se mjedisi i investimit do të jetë më i vështirë se sa ka qenë në vitet e fundit. Tregu do të bëjë dallimin midis kompanive dhe aksioneve shumë më tepër se në vitet e fundit,” tha Polk of Homestead Advisors.

Historia vazhdon

“Si menaxherë aktivë ne besojmë se ka vlerë të dish se çfarë zotëron dhe të zbatosh një proces të disiplinuar për të identifikuar mundësitë me bindje të lartë. Dhe me këtë dinamikë të tregut në ndryshim, më shumë vlerë do t'i vendoset menaxherëve aktivë të cilët mund të diferencohen nga standardi, "shtoi ai.

Si i kërkojnë dhe zgjedhin investitorët asetet fituese?

“Jo të gjitha aksionet janë pozicionuar në mënyrë të barabartë. Aksionet 'fituese' janë ato që përputhen më mirë me objektivat e investitorëve, duke filluar nga kompanitë ndërkombëtare kundrejt atyre vendase, të mëdha kundrejt kompanive të vogla, rritja kundrejt stileve të vlerës dhe përzierjes së shpërndarjes së aseteve, "tha për Yahoo Finance Terry Sandven, kryestrategu i kapitalit të Menaxhimit të Pasurisë në US Bank.

“Në fund të fundit, kompanitë duhet të gjenerojnë rritje të qëndrueshme të të ardhurave për të prirur dukshëm më lart. Faktorë të tjerë përfshijnë fuqinë e bilancit, kërkesat për kapital, fluksin e parave, peizazhin konkurrues, etj,” shtoi Sandven.

Për investitorët që përdorin strategji të menaxhuara në mënyrë aktive në veçanti, “mbajtja e tyre përmes cikleve të plota të tregut është kritike për suksesin. Identifikimi i menaxherëve fitues paraprakisht është sfidues, por është vetëm gjysma e betejës,” tha Berkowitz. Prudent Management Associates.

“Është shumë e lehtë të lirosh me kusht në një strategji të menaxhuar në mënyrë aktive që është në mënyrë të konsiderueshme nën performancën e tregut në një vit të caktuar, apo edhe një horizont 3-vjeçar, por edhe strategjitë aktive më të suksesshme e përjetojnë këtë lloj nën-performance – është një pjesë e natyrshme e investimit ”, tha ai.

Ines është një reportere e tregjeve që mbulon aksionet nga dyshemeja e Bursës së Nju Jorkut. Ndiqeni atë në Twitter në @ines_ferre

Klikoni këtu për lajmet më të fundit të tregut të aksioneve dhe analizat e thelluara, duke përfshirë ngjarjet që lëvizin aksionet

Lexoni lajmet më të fundit financiare dhe të biznesit nga Yahoo Finance

Shkarkoni aplikacionin Yahoo Finance për mollë or android

Ndiqni Yahoo Finance në Twitter, Facebook, Instagram, Flipboard, LinkedIndhe YouTube