Fintech e re ofron diamant rozë të rrallë për investitorët me pakicë për 200 dollarë për aksion

Diamantet janë përgjithmonë – përveç nëse bleni një pjesë të një dhe e shesni atë për një fitim. Platformat e investimit të Fintech ofrojnë aksione të ndara në çdo gjë, nga librat komikë te pikturat e Picasso-s, dhe një startup i ri tani po shton një tjetër aset në përzierje duke siguruar diamante dhe gurë të çmuar të rrallë, megjithëse tarifat mund të jenë të larta për tregtarët me pakicë.

Luxus filloi të mërkurën dhe planifikon të shesë 2,000 aksione të pjesës së tij të parë, një diamant rozë Argyle me vlerë 400,000 dollarë, për 200 dollarë secili, në pritje të miratimit të SEC këtë muaj. E themeluar nga ish-drejtoresha menaxhuese e Blackstone, Dana Auslander dhe Gretchen Gunlocke Fenton, një ish-redaktore e aksesorëve në Vogue dhe Glamour dhe ekzekutive e marrëdhënieve me publikun në Chanel, Luxus është platforma e parë fintech që specializohet në shitjen e aksioneve të gurëve të çmuar dhe bizhuterive.

Auslander kaloi shtatë vjet në Blackstone para se të largohej në 2008 për të mbikëqyrur marrëdhëniet e marketingut dhe investitorëve në Harbinger Capital Partners, fondi mbrojtës i Philip Falcone, i cili u tkur nga 26 miliardë dollarë në më pak se 10 miliardë dollarë aktive gjatë Recesionit të Madh. Për dekadën e fundit, ajo ka këshilluar fonde të tjera mbrojtëse, ka mbledhur bizhuteri dhe është shoqëruar në Upper East Side të Manhattanit, ku u miqësua me bashkëthemeluesin e saj Gunlocke Fenton. Dyshja mblodhi 2.5 milionë dollarë në para nga investitorët, përfshirë stilisten Veronica Beard dhe ish-kolegët e Auslander-it në Blackstone, dhe u zotuan të nisin Luxus verën e kaluar.

“Dukej si një boshllëk vërtet i dukshëm që duhej të plotësohej dhe askush nuk po e bënte vërtet atë”, thotë Auslander, CEO i startup-it. “Ne besojmë se ka kërkesa të jashtëzakonshme nga investitorët me pakicë, sepse kemi të bëjmë me gjëra që janë burim natyror. Ato janë një mall, janë një pasuri luksi dhe janë koleksione.”

Luxus bashkëpunoi me argjendarin e Nju Jorkut Fred Leighton për të blerë diamantin 0.54 karat të minuar nga miniera Argyle në Australinë Perëndimore, e cila prodhonte më shumë se 90% të furnizimit botëror të diamanteve rozë përpara se të mbyllej në 2020. Të dhënat nga firma e ndërmjetësimit Australian Diamond Portfolio tregojnë se klasa e saj e diamanteve rozë "të gjalla të zbukuruara" u vlerësua në vlerë më shumë se pesëfish nga viti 2005 në 2020, ose 11.5% e shtuar çdo vit, duke tejkaluar fitimin vjetor prej 500% të S&P 7.3 në atë hapësirë.

Investitorët që ndjekin këto kthime të larta do të duhet të bëjnë disa sakrifica në likuiditet dhe tarifa krahasuar me tregtimin e thjeshtë të aksioneve. Luxus do ta mbajë perlë për të paktën një vit dhe Auslander pret të shesë shumicën e aseteve brenda 18 muajve deri në tre vjet pas mbylljes së ofertës. Aksionarët do të paguajnë tarifat e menaxhimit për diamantin Argyle prej 0.75%. Pasi diamanti të shitet, investitorët do të paguajnë një tarifë performancë prej 20% për çdo fitim që tejkalon një fitim vjetor prej 8%, sipas tij. duke ofruar prospekt.

Modeli i bazuar në transaksion është i ngjashëm me platformën e fraksionalizuar të investimit të artit Masterworks, e cila shënoi një vlerësim prej 1 miliard dollarësh tetorin e kaluar dhe shet aksione të veprave ikonike të artit, duke ngarkuar një tarifë menaxhimi 1.5% dhe tarifë performancës 20% për të gjitha fitimet. Një tjetër startup i quajtur Rally gjithashtu i lejon investitorët të blejnë aksione të koleksioneve si kartat e tregtimit të sporteve të vjetra, libra komike, atlete të nënshkruara nga Michael Jordan ose një Lamborghini të viteve 1980. Rally nuk ngarkon tarifa për investitorët, por fiton para duke i ngarkuar një tarifë listimi pronarit fillestar të aseteve të tij.

Pra, pse çdo investitor me pakicë do të blejë aksione të një koleksioni që nuk do ta zotërojë kurrë fizikisht? Auslander thotë se ka një lidhje emocionale që individët ndiejnë me asetet kolektive – plus, potencialin për një kthim nga investimi.

“Kur zbulova se Reg. Një [dispozitë rregullatore që lehtëson kërkesat e zbulimit për letra me vlerë të caktuara] ishte në dispozicion për pasuri të paluajtshme dhe për kartat e bejsbollit dhe atletet, thashë pse të mos e bëni këtë për xhevahiret dhe bizhuteritë e çmuara?” ajo tha. “Kam një dashuri të madhe personale për këtë klasë të aseteve. Aspekti i një investimi emocional është shumë, shumë i dukshëm për mua, siç mendoj se do të jetë për shumë gra.”