Nis 2022 me 2 dividentë të sigurt deri në 10% (me përmbysje)

Këtu është këshilla ime më e mirë kur viti 2022 po zbardhet: injoroni mllefin e vazhdueshëm të medias për inflacionin dhe çështjet e zinxhirit të furnizimit - këta dy mashtrues janë askund prane kërcënimet që të gjithë mendojnë se janë!

Në fakt, titujt e mbushur nga terrori për secilin prej tyre shënojnë një mundësi për ne kërkuesit e kundërta të të ardhurave. Pra, le të shkojmë përpara dhe të prekim këto frikën e investitorëve për dividentë që japin deri në 10%, plus kthime dërrmuese të tregut, ndërsa turma (në mënyrë të pashmangshme!) vjen në këndvështrimin tonë.

Këshilla për një ringjallje të zinxhirit të furnizimit

Më shumë të dhëna do të vijnë gjatë javëve të ardhshme për t'i bërë gjërat më të qarta, por deri më tani ka një aluzion të fortë se skenari i fundit i shtypit të biznesit - rritja e inflacionit, një korrigjim i tregut të aksioneve dhe fitimet më të shtrënguara të korporatave - thjesht nuk është duke u zbatuar.

Kjo për shkak se ekspertët po anashkalojnë faktin që zinxhiri i furnizimit është në fazat më të hershme të shërimit. Prova është në një raport pak të vënë re nga Mastercard (MA) për shpenzimet e sezonit të festave.

Ka shumë për të shpaketuar në këtë grafik, por numrat e përgjithshëm të shitjeve me pakicë janë çelësi këtu. Krahasuar me fundin e vitit 2020, blerësit rritën shpenzimet e tyre me 8.5%. Më e rëndësishmja, ata rritën shpenzimet e tyre me 10.7% krahasuar me vitin para pandemisë 2019.

Çështja kryesore është se çështjet e zinxhirit të furnizimit janë qartësisht nuk ndalimi i konsumatorëve nga blerja e mallrave. Pavarësisht historive në dukje të pafundme të rafteve bosh, blerësit nuk e kishin problem të gjenin atë që dëshironin të blinin—me bollëk!

Pra, kush përfiton nga lehtësimi i shqetësimeve të zinxhirit të furnizimit? Lehtë: shitës të mëdhenj amerikanë si p.sh Depo e shtëpisë (HD), Blerja më e mirë (BBY) Walmart (WMT). Me fjalë të tjera, të njëjtat stoqe të mëdha që u dhanë investitorëve kthime të mëdha në 2021.

Shumica e njerëzve do të shikonin të luanin një trend në zhvillim si ky duke blerë këto aksione drejtpërdrejt ose përmes një ETF si ETF diskrecional i konsumatorit (XLY). Por ne jemi blerës të fondit të mbyllur (CEF) para së gjithash, dhe për një shumë arsye e mirë: CEF-të paguajnë dividentë të mëdhenj! Rendimenti mesatar në të gjitha CEF-të është rreth 7% ndërsa shkruaj këtë.

Kjo është arsyeja pse ne do të kapërcejmë XLY dhe rendimentin e tij prej 0.5% dhe do të shikojmë një CEF si Fondi i Kapitalit All-Star të Lirisë (SHBA), e cila mban një numër stoqesh të gatshme për të përfituar nga fluksi më i lirë i mallrave, duke përfshirë Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) Viza (V).

Është gjithashtu një performues solid, duke kryesuar si XLY ashtu edhe fondin kryesor të indeksit S&P 500 nga kthimi total vitin e kaluar. Dhe SHBA e bëri këtë duke paguar një rendiment pothuajse të padëgjuar prej 10%! Me fjalë të tjera, rreth një e treta e kthimit që shihni nga ky fond më poshtë ishte në para të sigurta të dividentit.

Skeptik për një rritje të aksioneve në 2022? Ky CEF është për ju

Megjithatë, ka një anë tjetër të këtyre fitimeve: me të dy fondet që mposhtin S&P 500, mund të mendoni se tendenca drejt shpenzimeve më të larta të konsumatorit në 2022 është tashmë me çmim.

Unë nuk pajtohem me atë qëndrim, por nëse kjo është pikëpamja juaj, ju mund të konsideroni ultra-diversifikuar Fondi Dinamik i Mbishkrimit të Nuveen S&P 500 (SPXX), i cili mban tërësinë e S&P 500, kështu që ju keni akses në stoqet e konsumatorit dhe sektorë të tjerë të indeksit gjithashtu, si shërbimet financiare, kujdesi shëndetësor, teknologjia, pasuritë e paluajtshme dhe industritë.

Kthesa këtu është se SPXX shet opsionet e thirrjeve në zotërimet e saj, një veprim i zgjuar që rrit të ardhurat tuaja dhe ndihmon në mbrojtjen e investimit tuaj kundër një rënieje.

Ja se si funksionon: opsionet e thirrjes që shet SPXX janë kontrata, sipas të cilave fondi shet të drejtën për të blerë aksionet e tij tek një investitor tjetër me një çmim fiks të aksionit në këmbim të një pagese në para, e njohur si premium. Kjo i jep shitësit mbrojtje nga një rënie, pasi ai mund të mbajë primin pavarësisht se çfarë ndodh, dhe opsioni skadon nëse stoku bie.

Kjo do të thotë që SPXX mbart më pak rrezik sesa një fond indeksues ose aksione individuale, ndërkohë që siguron një rrjedhë shtesë të ardhurash që fondi mund t'jua kalojë. Kjo është arsyeja pse dividenti i SPXX jep 5.3%, më shumë se katër herë më shumë se yield-i mesatar i S&P 500 prej 1.3%.

Michael Foster është Analisti Kryesor i Kërkimit për Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, klikoni këtu për raportin tonë të fundit "Të ardhura të pathyeshme: 5 fonde të volitshme me dividentë të sigurt 7.5%."

Shpalosja: asnjë