ETF-të bënë debutimin e tyre në vitet '90 si një siguri popullore që lejoi investitorët të kishin një alternativë ndaj blerjeve tradicionale të aksioneve dhe fondeve të përbashkëta. Nëpërmjet ETF-ve, investitorët mund të merrnin një portofol të menaxhuar në mënyrë pasive pa investim minimal dhe asete të ndryshme. Sot, ETF-të janë ende një opsion popullor, por shpejt po tejkalohen nga përfitimet që ofron indeksimi i drejtpërdrejtë.
sponsorizuar: Për një kontakt profesional në zgjedhjen e opsionit të duhur të investimit për ju, gjeni një vendas këshilltar financiar për t'ju ndihmuar.
Më poshtë do t'ju tregojmë pse po ndodh ky ndryshim në preferenca, si dhe do t'ju japim një përmbledhje të nivelit të lartë të indeksimit të drejtpërdrejtë dhe gjithçka që mund t'ju ofrojë.
Përkufizimi i Indeksimit të Drejtpërdrejtë
Indeksimi i drejtpërdrejtë është një mjet investimi që ju lejon të blini aksione ose letra me vlerë individuale që gjurmojnë performancën e një indeksi si Dow Jones ose S&P 500. Për shembull, nëse dëshironi të krijoni një portofol që mund të performojë po aq mirë ose më mirë se ai popullor Indeksi S&P 500 mund të përdorni taktikën e indeksimit të drejtpërdrejtë për detyrën. Ju do të zgjidhni të gjitha letrat me vlerë që mban indeksi S&P dhe do të kopjoni peshat e tyre.
Disa ETF, duke lejuar investitorët të blejnë kova investimesh që pasqyrojnë indekse të veçanta, mund të kenë ngjashmëri me këtë proces, por ka dallime të dallueshme.
ETF kundrejt Indeksimit Direkt
në kuptojnë indeksimin e drejtpërdrejtë kundrejt ETF-ve duhet të shikoni të përbashkëtat që ndajnë dhe dallimet që i ndajnë. Së pari, indeksimi i drejtpërdrejtë dhe ETF-të i lejojnë investitorët të zotërojnë një grup letrash me vlerë individuale si aksione dhe obligacione. Dizajni është krijuar për të prodhuar kthimin më të mirë të mundshëm duke imituar suksesin e indekseve më të begatë në treg.
Dallimi kryesor qëndron në pronësinë e letrave me vlerë. Një ETF ju lejon të zotëroni një pjesë të ETF, jo letrat me vlerë individuale. Me indeksimin e drejtpërdrejtë, investitorët zotërojnë letrat me vlerë dhe mund të manipulojnë peshat e tyre sipas dëshirës.
Përfitimet e Indeksimit Direkt
Tani që e keni kuptuar më mirë strukturën e ndryshme të indeksimit të drejtpërdrejtë dhe ETF-ve, ne mund të kalojmë në arsyet pse indeksimi i drejtpërdrejtë po fiton popullaritet ndaj mjeteve të tjera të ofruara të investimeve. Përfitimi i parë është më i dukshëm, personalizimi.
Përshtatja e portofolit
ETF-të ofrojnë fleksibilitet, duke ju lejuar të blini dhe të shisni aksione sipas mendimit tuaj. Sidoqoftë, indeksimi i drejtpërdrejtë lejon të njëjtin fleksibilitet të shoqëruar me lirinë përfundimtare të personalizimit. Siç e përmendëm më lart, indeksimi i drejtpërdrejtë u lejon investitorëve lirinë për të blerë të gjitha aksionet individuale të aksioneve që kanë indekset e tjera, por ato mund të diversifikohen sipas dëshirës. Kjo përfshin blerjen e aksioneve shtesë ose shitjen e atyre që nuk po funksionojnë gjithashtu. Duke pasur lirinë për të hequr aktivet me performancë të dobët, investitorët kanë një mundësi më të mirë për të tejkaluar indeksin që po imitojnë.
Kosto e reduktuar tatimore
Sa herë që një aksion i vetëm shitet për një fitim, shitësi duhet të paguajë një taksë mbi të ardhurat. Kjo njihet si tatim mbi fitimin e kapitalit. Nga ana tjetër, nëse është bërë një shitje e pasurisë dhe ka rezultuar në humbje, shitësi mund të pretendojë një humbje në shitje. Kjo përkthehet në një zbritje tatimore ku humbja zbritet nga të ardhurat tuaja të tatueshme. Sa më të ulëta të ardhurat tuaja të tatueshme, aq më e ulët është fatura juaj tatimore.
Pra, arsyetimi qëndron, pretendoni të gjitha humbjet tuaja minimizuar tatimet mbi fitimet kapitale mbi investimet.
Me indeksimin e drejtpërdrejtë, ka një bollëk mundësish për të shitur një vlerë me humbje në mënyrë që të kompensoni fitimet tuaja dhe të ulni faturën tuaj tatimore. Ky proces zakonisht quhet si korrja e humbjeve nga taksat.
Qasje e gjerë
Në të kaluarën, indeksimi i drejtpërdrejtë pengohej nga mungesa e platformave të gatshme për ta mbështetur atë. Sipas Cerulli Associates, "Indeksimi i drejtpërdrejtë pritet të rritet me një normë vjetore prej mbi 12% gjatë pesë viteve të ardhshme, më shpejt se produktet financiare tradicionale, të tilla si fondet e përbashkëta, ETF-të dhe llogaritë e veçanta."
Kohët e fundit, menaxherët e aseteve dhe firmat e mëdha si JPMorgan, BlackRock dhe Vanguard e kanë vënë re këtë popullaritet në rritje. Si rezultat, më shumë platforma po adoptojnë aftësi të specializuara të portofolit për të mbështetur indeksimin e drejtpërdrejtë.
Investitorët tani mund të ndjekin më lehtë indeksimin e drejtpërdrejtë si formën e tyre kryesore të investimit pa anët negative të blerjes së kufizuar të pjesëve të aksioneve dhe kufizimeve të platformës.
Bottom Line
ETF-të mund t'ju japin një grup letrash me vlerë për të imituar një indeks, por kanë kufizime në zgjedhjet dhe peshat e sigurisë. Për më shumë fleksibilitet, personalizim dhe kontroll të përgjithshëm të portofolit tuaj, indeksimi i drejtpërdrejtë mund të bëjë një shtesë të shkëlqyer në strategjinë tuaj të investimit.
Këshilla për investime
A këshilltar financiar mund t'ju ndihmojë të ndërtoni një portofol investimesh për të mbështetur të ardhmen tuaj financiare. Gjetja e një këshilltari financiar të kualifikuar nuk duhet të jetë e vështirë. SmartAsset mjet i lirë ju përputhet me deri në tre këshilltarë financiarë që shërbejnë në zonën tuaj dhe ju mund të intervistoni ndeshjet e këshilltarëve tuaj pa asnjë kosto për të vendosur se cili është i duhuri për ju. Nëse jeni gati të gjeni një këshilltar që mund t'ju ndihmojë të arrini qëllimet tuaja financiare, Fillo tani.
Llogaritësi i investimeve falas i SmartAsset mund t'ju ndihmojë të imagjinoni se si investimet tuaja mund të rriten me kalimin e kohës.
Foto: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491
Postimi Kaq kohë, ETF-të: Indeksimi i drejtpërdrejtë është gjithë bujë shfaq së pari në Blog SmartAsset.
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html