Java nisi me një fillim të vështirë pasi tregjet tretën kolapsin e Silicon Valley Bank javën e kaluar dhe mbylljen e Signature Bank nga rregullatorët federalë gjatë fundjavës.
Duke ngjallur frikën e infektimit, të hënën, stoqet në sektorin bankar panë aksionet në rënie dramatike, ndërsa investitorët u përpoqën të kuptonin modelet e reja të rrezikut dhe shpërblimit. Efekti ishte më i theksuar tek firmat bankare të mesme dhe rajonale. Në atë vend, rënia e papritur e vlerës së aksionit shkaktoi ndalimin e tregtimit për aksione të shumta.
Për investitorin me pakicë, situata është ende e turbullt – por një tregues i fortë se ku po shkojnë gjërat mund të jetë nga personat e brendshëm të bankave, oficerët e kompanisë me përgjegjësi fiduciare për aftësinë paguese të institucioneve të tyre. Këta persona të brendshëm nuk i tregtojnë lehtë aksionet e bankave të tyre dhe kur e bëjnë, kjo dërgon një shenjë se investitorët duhet t'i kushtojnë vëmendje.
Ne mund të përdorim mjetin Hot Stocks të Insajderëve në TipRanks për të ndjekur disa nga këto tregti - dhe duke e bërë këtë na tregon se personat e brendshëm po kërkojnë një fund të dy aksioneve të bankave rajonale. Sipas të dhënave të TipRanks, ndërsa të dy treguan humbje masive në fillimin e tregtimit të hënën, të dy ruajtën vlerësimet e tyre 'Blej' dhe shfaqin rritje treshifrore për vitin e ardhshëm, sipas analistëve të Wall Street.
Customers Bancorp (CUBI)
Do të fillojmë me Customer's Bancorp, një bankë rajonale me qendër në West Reading, Pennsylvania. Sipas kapitalit të tregut, 550 milionë dollarë, kompania përshtatet plotësisht në kategorinë me kapital të vogël; nga totali i aktiveve të mbajtura, afërsisht 20.8 miliardë dollarë, është një institucion bankar modest. Customers Bancorp është kompania mëmë e Customers Bank, një bankë me shërbime të plota që ofron një sërë produktesh bankare personale, tregtare dhe të biznesit të vogël.
Në seancat e fundit të tregtimit, aksionet e CUBI kanë rënë me 39%, me një pjesë të madhe të atij goditjeje që vjen mëngjesin e së hënës, kur aksionet ranë me 70%. Stoku u stabilizua dhe më vonë gjatë ditës rifitoi një pjesë të asaj humbjeje.
Ekspozimi i klientëve Bancorp ndaj problemeve të kësaj jave erdhi pasi banka pa një tremujor të përzier për të përfunduar vitin 2022. Në tremujorin e katërt të 4-të, CUBI raportoi të ardhura totale nga interesi prej 22 milionë dollarësh, një rritje solide prej 269.6% nga viti në vit. Nga ana negative, megjithatë, të ardhurat neto të kompanisë në dispozicion të aksionerëve ishin 17 milionë dollarë, për një rënie prej 25.6% në vit. Mbi bazën për aksion, EPS e holluar prej 74 cent jo vetëm që humbi parashikimin prej 77 dollarësh, por gjithashtu ra ndjeshëm nga 1.59 dollarë për aksion të holluar të raportuar në tremujorin e katërt të 2.87-të.
Me aksionet në pjesën e pasme, në pjesën e përparme të brendshme, zbulojmë se kryetari dhe CEO i kompanisë Jay Sidhu ka ndërhyrë për të përfituar. Ai bleu 45,450 aksione të CUBI vetëm dje, pavarësisht krizës së mundshme të ndezur nga dështimi i SVB. Sidhu pagoi mbi 499 mijë dollarë për aksionet, dhe aktualisht mban një total prej 1.68 milionë aksionesh.
Ky aksion ka tërhequr vëmendjen e analistit të Wedbush, David Chiaverini. Pas printimit të tremujorit të katërt, ai pa arsye për optimizëm në CUBI dhe shkroi: “Nga ana pozitive, depozitat mesatare panë një rritje të vazhdueshme prej 4%, të nxitura nga një rritje e fortë e despotëve jo-interesues, si dhe rritja e të ardhurave bazë nga tarifat. 14 milionë dollarë, shumë më lart se parashikimi ynë për një ulje prej 8 milion dollarësh. Cilësia e kredisë u dobësua në mënyrë modeste pasi nënoficerët rritën 1 milion dollarë në 9 milion dollarë ose 27 bp të kredive totale në tremujorin e katërt nga 70 milion dollarë ose 4 bp të totalit të kredive në tremujorin e tretë… ne besojmë se zbritja aktuale është shumë ekstreme në krahasim me bazat.
Në përputhje me këtë perspektivë për aksionet, dhe bazuar në "potencialin e saj të lartë të rritjes ndërsa transformohet në një bankë dixhitale të orientuar nga fintech", Chiaverini e vlerëson CUBI si Outperform (dmth. Blej), me një objektiv çmimi prej 37 dollarësh për të sugjeruar një i fortë 112% në rritje gjatë 12 muajve të ardhshëm. (Për të parë rekordin e Chiaverinit, klikoni këtu)
Klientët Bancorp ka zgjedhur 3 rishikime të fundit të analistëve, dhe këto janë unanimisht pozitive për një vlerësim të konsensusit të blerjeve të forta. Aksioni aktualisht po shitet për 17.42 dollarë dhe objektivi mesatar i çmimit prej 48.33 dollarë nënkupton një rritje të fortë prej 177% për një vit nga ai nivel. (Shih parashikimin e aksioneve CUBI në TipRanks)
Metropolitane Bank Holding (MCB)
Aksioni tjetër që do të shikojmë është Metropolitan Bank Holding, filiali kryesor i të cilit është Metropolitan Commercial Bank. MCB fokuson shërbimet e saj tek bizneset, sipërmarrësit dhe klientët personalë, në segmentin bankar të tregut të mesëm. Banka, e cila është e vendosur në qytetin e Nju Jorkut, mban gjashtë qendra bankare me shërbime të plota në City dhe në Long Island dhe i mbështet ato me akses pa tarifë në më shumë se 1 milion makina ATM në mbarë botën, plus aplikacione bankare online dhe bankare celulare. .
Kjo është një tjetër bankë komunitare me kapital të vogël, por një vështrim në raportin e fundit të 4 tremujorit të 22-të të kompanisë tregon se Metropolitan Bank qëndron mbi një themel të fortë. Banka kishte 6.3 miliardë dollarë në total aktive që nga 31 dhjetor 2022; ndërkohë që kjo ishte në rënie nga viti në vit, banka regjistroi një rritje në totalin e kredisë. Metropolitan Bank pa një rritje të biznesit të saj të kredisë në tremujorin e katërt me pothuajse 4%, ose 5 milionë dollarë, duke arritur në 223 miliardë dollarë. Banka kishte gjithashtu 4.8 miliardë dollarë në total depozita, dhe gjatë tremujorit të katërt ajo ishte në gjendje të përfundonte largimin nga biznesi i kriptomonedhave.
Në fund të fundit, Metropolitan Bank kishte një EPS të pakësuar prej 2.43 dollarësh në tremujorin e katërt të 4, për një fitim prej 22% në vit.
Me gjithë këtë, tregtimi i fundit ka qenë i vështirë për MCB – stoku ra me 44% në seancën e së hënës.
Insajderët nuk kanë qenë të trembur për blerjen e aksioneve të MCB me një zbritje. Jo më pak se 5 e kanë bërë këtë - por tregtia më e madhe e brendshme, nga Presidenti dhe CEO Mark DeFazio, meriton një njoftim të veçantë. DeFazio shpenzoi pak më pak se gjysmë milioni dollarë për të marrë 20,517 aksione. Në total, DeFazio tani ka 131120 aksione.
Analisti i JPM, Alex Lau, është i kënaqur me atë që sheh në MCB dhe shtron një rrugë përpara për bankën në vitin e ardhshëm: “Në tremujorin e katërt, biznesi fintech BaaS rriti depozitat (+6% q/q ose +51% y/v), duke treguar një moment pozitiv, pavarësisht nga një mjedis sfidues depozitash. Duke parë vitin 2023, fokusi kryesor për MCB është në aftësinë e saj për të drejtuar depozita me kosto të ulët për të financuar motorin e rritjes së kredisë duke menaxhuar marzhin neto të interesit…”
Duke i dhënë një sasi sasiore perspektivës së tij, Lau e vlerëson këtë aksion si mbipeshë (dmth. Blej) dhe i jep një objektiv çmimi prej 63 dollarësh për një mbresëlënës 156% përmbys në horizontin kohor njëvjeçar. (Për të parë rekordin e Lau, klikoni këtu)
Lau's është aktualisht i vetmi rishikim i analistit në dosje për Metropolitan Bank Holding, i cili tregtohet për 24.60 dollarë. (Shih parashikimin e aksioneve të MCB në TipRanks)
Për të gjetur ide të mira për tregtimin e aksioneve me vlerësime tërheqëse, vizitoni Aksionet më të mira të TipRanks për të blerë, një mjet që bashkon të gjitha njohuritë e kapitalit të TipRanks.
Mohim përgjegjësie: Mendimet e shprehura në këtë artikull janë vetëm ato të analistëve të paraqitur. Përmbajtja ka për qëllim të përdoret vetëm për qëllime informative. Veryshtë shumë e rëndësishme të bëni analizën tuaj para se të bëni ndonjë investim.
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/down-more-30-insiders-call-092354229.html