Si do të "vjedhim" një dividend mujor prej 7% nga Amazon

Vetëm disa javë më parë, shumë njerëz menduan se kishin shumë kohë për të rrëmbyer aksione të rrahura si Amazona
AMZN
.com (AMZN) microsoft
MSFT
(MSFT). Që atëherë, këto patate të skuqura blu kanë dalë vërtet!

Për fat të mirë ka një mënyrë që mundemi akoma blini AMZN dhe MSFT me çmime "para nisjes". Dhe mblidhni 7%+ rendimente gjithashtu!

Ne nuk po blejmë aksionet drejtpërdrejt. Ne jemi më të zgjuar se kaq. Ne po i marrim këto aksione me llojet e dividentëve 7%+ që ne favorizojmë Raporti i kundërt të të ardhurave -me zbritje të mëdha ndaj çmimeve të tyre të tregut.

Kjo metodë e "zbritjes së dividentit" na lejon "të kthejmë orën pas" dhe të blejmë uljen pasi zhytja ka ndodhur tashmë!

Ne gjithashtu mund t'i marrim këto aksione yield-et e dividentëve të mëdhenj prej 7%+. Dhe pagesat tona shpesh do t'ju vijnë gjithashtu çdo muaj. Kjo është shumë larg blerjes së Microsoft-it më vete, me dividentin e tij praktikisht inekzistent prej 0.88%. Dhe Amazon, sigurisht, jep saktësisht 0% sot - dhe ka të ngjarë gjithmonë.

Si do t'i blejmë lirë dividentët tanë të preferuar

E sjell këtë tani sepse është një situatë e ngjashme me atë me të cilën u përballëm pak më pak se dy vjet më parë, në tetor 2020. Në atë kohë, do ta kujtoni, bota ishte kryesisht në izolim, por stoqet kishin rënë muaj më parë—dhe ishin duke u rritur pothuajse çdo ditë.

At Raporti i të Ardhurave Kontraktuese, ne donim të zgjidhnim disa emra konsumatorësh për të përfituar nga rikthimi, për të mos përmendur triliona dollarët që Jay Powell & Co. (me një asistencë nga qeveria e SHBA) po derdhte në xhepat e konsumatorëve.

Por ne sigurisht që nuk donim të paguanim çmimet e fryra për të cilat shkonin këto stoqe në atë kohë! Dhe për shkak se ne jemi një shërbim me rendiment të lartë, ne kërkuam dividentë të mëdhenj -idealisht mjaft i madh për të na lejuar të dalim në pension vetëm me pagesat tona, pa pasur nevojë të shesim një aksion të vetëm në pension.

Pra, ja çfarë bëmë.

Përdorimi i fondeve të mbyllura për të "kthyer orën" në çmimet e aksioneve

Në vend që t'i blinim këto aksione drejtpërdrejt, ose përmes një fondi të indeksit S&P 500 me rendiment të ulët, ne shkuam me një mjet absurdisht të anashkaluar të quajtur një fond i mbyllur ose CEF.

Konkretisht, ne morëm Fondi Global i Kapitalit të Diversifikuar i Menaxhuar nga Eaton Vance (EXG), i cili dha një 10% të padëgjuar në atë kohë dhe e dërgoi atë dividend si një të qëndrueshme mujor pagesa, gjithashtu!

Së dyti, EXG, që mbante Amazon dhe Microsoft në atë kohë, tregtohej me një zbritje qesharake prej 12% ndaj vlerës neto të aseteve (NAV).

Qëndroni me mua këtu, sepse këto zbritje janë çelësi për "kthimin e orës" dhe blerjen e aksioneve të CEF-ve tona me çmime shumë më të ulëta se ato që do të paguanim në treg. Sepse kjo zbritje prej 12% do të thoshte që ne, në fakt, po merrnim Amazon, Microsoft dhe pjesën tjetër të aksioneve të EXG për 88 cent në dollar!

CEF-të janë është vetëm cep i tregut me këtë joefikasitet të ëmbël. Ndryshe nga kushërinjtë e tyre të fondit të përbashkët dhe ETF, CEF-të kanë grupe fikse të aksioneve. Që do të thotë se ata mund të tregtojnë me prime dhe Ulje ndaj vlerave të aktiveve të tyre bazë.

EXG kishte edhe një mjet tjetër në kompletin e tij: shkruan opsionet e thirrjeve të mbuluara në zotërimet e tij. Nëse keni shkruar ndonjëherë vetë telefonata të mbuluara, me siguri e dini se është një mënyrë e shkëlqyer për të gjeneruar të ardhura shtesë. Është gjithashtu një dhimbje për t'u menaxhuar sepse kërkon konstante shkrimi i thirrjeve (për të mos përmendur një bekim opsionesh në llogarinë tuaj!). EXG është një mënyrë me një klik për të transferuar këtë strategji.

Jam i sigurt se mund të shihni se ku po shkoj këtu: blini një CEF me një zbritje veçanërisht të madhe dhe do të keni një goditje të mirë në "bonus" përmbys, ndërsa këto marrëveshje zhduken, duke e katapultuar çmimin e aksioneve të CEF-it më të lartë sa ndodh!

Kjo është pikërisht ajo që ndodhi me EXG: ne e çuam dritaren e saj të mbylljes së zbritjes më lart, duke arritur në shkurt 2022, kohë në të cilën zbritja e fondit ishte zhdukur pothuajse plotësisht, duke u ngushtuar në 3.7%.

Dhe çmimi, i ngjashëm me qentë e qenve, ndoqi zbritjen e mbylljes gjatë gjithë rrugës, duke u rritur me 28%. Hidhni dividentin tonë prej 10% dhe ne fituam një kthim të ëmbël prej 42% në më pak se tre vjet!

Ky model është i lehtë për t'u dalluar në CEF: thjesht kërkoni një zbritje më të gjerë se zakonisht, më pas blini—dhe ecni përpara ndërsa dritarja juaj e mbylljes së zbritjeve rrit çmimin e aksionit. Dhe, sigurisht, ju do të mbledhni dividentin tuaj të lartë - dhe shpesh mujor - gjatë gjithë kohës!

Megjithatë, një gjë për t'u theksuar është se unë nuk po rekomandoj EXG, e cila tregton me një çmim prej 1.5% ndaj NAV, sot. Por ka ende shumë zbritje të tjera të mëdha në bord, duke përfshirë ato që unë rekomandoj Raporti i të ardhurave të kundërta.

Brett Owens është kryesor investitori për investime Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, merrni kopjen tuaj falas raportin e tij të fundit të veçantë: Portofoli juaj i daljes në pension të parakohshëm: Dividentë të mëdhenj—çdo muaj—përgjithmonë.

Shpalosja: asnjë