Si të gjeni fondet më të mira të përbashkëta të sektorit 4Q22

Me një listë gjithnjë në rritje të fondeve të përbashkëta me tinguj të ngjashëm për të zgjedhur, gjetja e më të mirëve është një detyrë gjithnjë e më e vështirë. Si mund ta ndryshojnë investitorët lojën për të zhvendosur shanset në favor të tyre?

Mos u besoni etiketave të fondeve të ndërsjella

Ekzistojnë të paktën 169 fonde të ndryshme të përbashkëta të pasurive të paluajtshme dhe të paktën 673 fonde të përbashkëta në njëmbëdhjetë sektorë. A kanë nevojë investitorët mbi 61 zgjedhje mesatarisht për sektor? Sa të ndryshme mund të jenë fondet e përbashkëta?

Ato 169 fonde të përbashkëta të pasurive të paluajtshme janë shumë të ndryshme nga njëra-tjetra. Me diku nga 23 në 167 zotërime, shumë nga këto fonde të përbashkëta të pasurive të paluajtshme kanë portofol drastikisht të ndryshëm me profile të ndryshme rreziku dhe perspektiva të performancës.

E njëjta gjë është e vërtetë për fondet e përbashkëta në çdo sektor tjetër, pasi secili ofron një përzierje shumë të dallueshme të stoqeve të mira dhe të këqija. Materialet bazë zë vendin e parë për përzgjedhjen e aksioneve. Real Estate renditet e fundit.

Shmangia e Paralizës së Analizës

Mendoj se numri i madh i fondeve të përbashkëta të sektorit më shumë i dëmton investitorët sesa i ndihmon. Kryerja manuale e një analize të thellë për çdo fond nuk është thjesht një opsion realist, duke i ekspozuar investitorët ndaj analizave të pamjaftueshme dhe duke i bërë ata të humbin mundësitë fitimprurëse. Analizimi i duhur i fondeve të përbashkëta është shumë më i vështirë sesa analizimi i aksioneve, sepse do të thotë të analizosh të gjitha stoqet brenda çdo fondi të përbashkët. Siç u tha më lart, mund të ketë deri në 167 aksione ose më shumë për një fond të përbashkët.

Figura 1 tregon fondin e përbashkët të vlerësuar më të lartë për secilin sektor.

Figura 1: Fondi më i mirë i përbashkët në çdo sektor

* Fondet më të mira të përbashkëta përjashtojnë fondet me TNA më pak se 100 milion dollarë për likuiditet të pamjaftueshëm

Ndër fondet e përbashkëta në Figurën 1, Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) renditet i pari në përgjithësi, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) renditet i dyti dhe Schwab Health Care Fund (SWHFX) renditet i treti. CGM Realty Fund (CGMRX) renditet i fundit.

Si të shmangni "rrezikun brenda"

Pse duhet të dini zotërimet e fondeve të përbashkëta përpara se të blini?

Një fond i përbashkët nuk është gjë tjetër veçse shuma e pjesëve përbërëse të tij - nëse nuk e kuptoni se nga është i përbërë, në fund të fundit nuk do të kuptoni se çfarë po blini. Do të ishte si blerja e një aksioni pa analizuar biznesin dhe financat e tij. Pavarësisht se sa i lirë, nëse mban aksione të këqija, performanca e fondit të përbashkët do të jetë e keqe.

EKZEKUTIMI I PAKETVE TË FONDIT – TARIFAPËRBALLË
= PERFORMANCA E FONDIT

Sikur vetëm investitorët të mund të gjenin fonde të vlerësuara nga zotërimet e tyre

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) nuk është vetëm fondi i përbashkët i Energjisë me vlerësimin më të lartë, por është gjithashtu fondi i përbashkët i sektorit i renditur në përgjithësi nga 673 fondet e përbashkëta sektoriale që mbulon firma ime.

Fondi i përbashkët më i keq në Figurën 1 është CGM Realty Fund (CGMRX), i cili merr një vlerësim jo tërheqës. Dikush do të mendonte se ofruesit e fondeve të përbashkëta mund të bënin më mirë për këtë sektor.

Zbulimi: David Trainer, Kyle Guske II dhe Matt Shuler nuk marrin kompensim për të shkruar për ndonjë aksion, sektor ose temë specifike.