Dikur krenaria e industrisë bankare zvicerane, rënia nga hiri i Credit Suisse tregon pak shenja pakësimi.
Huadhënësi i rrethuar këtë javë e ka gjetur veten duke luftuar zjarret në fronte të shumta.
Së pari, rregullatori financiar zviceran tha se po "monitoronte nga afër" Credit Suisse dhe huadhënës të tjerë zviceranë pas rënies së Silicon Valley Bank (SVB).
Së dyti, banka u detyrua të pranonte se kishte “dobësi materiale” në procedurat e raportimit dhe të kontrollit. Së treti, ai zbuloi se një valë e zgjatur e daljeve të klientëve ende nuk ka ndryshuar.
Dhe së fundi, aksioneri i saj kryesor përjashtoi mundësinë e injektimit të më shumë parave në biznes të mërkurën në mëngjes.
Aksionet e listuara në Cyrih në bankë ranë me më shumë se një të pestën në fillimin e tregtimit, duke e çuar rënien totale për javën në mbi 30 për qind në mes të trazirave më të gjera të tregut të shkaktuar nga rënia e SVB.
Megjithatë, kriza e besimit i paraprin përmbysjes së kësaj jave: çmimi i aksionit tani është ulur me gati dy të pestat që nga fillimi i vitit dhe me pothuajse tre të katërtat gjatë 12 muajve të fundit.
Ulrich Körner, shefi i ri ekzekutiv i bankës, i cili po fillon një plan rishikimi radikal, doli të martën duke u lutur për durim.
“Askush nuk është i kënaqur nga zhvillimi i çmimit të aksioneve, por ne menaxhojmë atë që mund të menaxhojmë dhe ky është ekzekutimi i planit tonë”, tha Körner për Bloomberg TV.
Edhe pse në shenjë të padurimin e tij në rritje me palët e interesuara, ai shtoi: “Ne thamë se është një transformim tre vjeçar dhe nuk mund të vish pas dy muajsh [dhe të thuash] 'Pse nuk është bërë gjithçka?'"
Lista e gjatë e problemeve të fundit të Credit Suisse gjatë dy viteve të fundit përfshin: ekspozimin ndaj goditjeve të fondeve mbrojtëse; një skandal prej 475 milionë dollarësh në Mozambik; largimi i shpejtë i kryetarit të saj të prirur për gafë; një dënim për pastrim parash; tërheqje në rritje; dhe një humbje vjetore prej 6.5 miliardë funtesh.
Jashtë problemeve të krijimit të vetë Credit Suisse, Körner duhet të përballet edhe me frikën në rritje të përhapjes së bankave evropiane.
Të hënën, bastet se Credit Suisse do të falimentonte kreditë e saj shënuan nivele rekord pas rënies së dy huadhënësve amerikanë.
Nga frika se dobësitë e mirë-dokumentuara të Credit Suisse rritën rrezikun që huadhënësi 167-vjeçar të binte në mospagim, paratë derdheshin në këmbime të mospagimit të kredisë – një investim që është krijuar për të mbrojtur investitorët nga shqetësimet duke shkaktuar një shlyerje nëse plotësohen disa kritere të mospagimit. .
Këmbimet e mospagimit të kredisë pesëvjeçare për Credit Suisse u rritën me 36 pikë bazë të hënën në një nivel rekord prej 453 pikë bazë, sipas burimit të çmimeve CMAQ.
Rregullatori financiar zviceran FINMA tha se po gjurmonte situatën pasi çmimet e aksioneve të Credit Suisse dhe rivalit UBS ranë ndjeshëm të hënën.
Aksionet e Credit Suisse vazhduan të bien të martën, duke rënë me 2 për qind të mëtejshme, ndërsa UBS u rikuperua për të tregtuar 3 për qind më lart.
FINMA tha se po “monitoronte nga afër situatën”, duke shtuar: “FINMA po vlerëson ekspozimin direkt dhe indirekt të bankave dhe kompanive të sigurimit që ajo mbikëqyr ndaj institucioneve në fjalë.
“Qëllimi është të identifikojmë çdo rrezik të grupimit dhe potencial për ngjitje në një fazë të hershme.”
Megjithatë, Körner është përpjekur të mbetet optimist mes trazirave. Të martën, ai tha se ishte i inkurajuar nga përparimi më i shpejtë se sa pritej i bankës në një valë shkurtimesh të vendeve të punës dhe shtoi se kishte shenja se besimi i klientëve po kthehej.
“Dje kemi pasur flukse hyrëse, që është një shenjë pozitive do të thosha. Edhe dje pamë prurje të mira materiale.”
Ndërsa Körner shpreson se ky do të jetë fillimi i një ndryshimi të trendit, një ditë e vetme hyrjesh nuk do të jetë e mjaftueshme për të shuar presionin e investitorëve.
Në raportin e saj vjetor, banka zbuloi se daljet e klientëve ishin stabilizuar në nivele shumë më të ulëta, por nuk ishin kthyer ende.
Shqetësimet e tregut kanë pllakosur Credit Suisse për disa kohë mbi aftësinë e bankës për të ofruar një plan ristrukturimi mes valës së klientëve që tërheqin fonde nga huadhënësi – një shifër që u rrit në rreth 120 miliardë dollarë në tremujorin e fundit të vitit të kaluar.
Muajin e kaluar, Andrew Coombs, një analist në Citigroup uli vlerësimin e tij të bankës, duke thënë: “Ndërsa menaxhmenti ofroi njëfarë sigurie për flukset, mbi kapitalin dhe likuiditetin… ata gjithashtu ngritën pyetje serioze mbi trajektoren e ardhshme të fitimeve me CEO që tregonte një tjetër Humbje 'të konsiderueshme' në 2023.
Në tetor, Körner zbuloi një plan rikthimi tre-vjeçar i cili përfshinte heqjen e 9,000 vendeve të punës, duke e zhvendosur fokusin e tij nga banka e investimeve drejt menaxhimit të pasurisë së klientëve të tij të pasur dhe duke marrë një investim prej 1.5 miliardë franga zvicerane (1.3 miliardë £) nga banka më e madhe e Arabisë Saudite.
Si pjesë e rishikimit, banka e investimeve e Credit Suisse gjithashtu do të shkëputet.
Banka pësoi goditje të dyfishta në vitin 2021 pas rënies së grupit financiar të zinxhirit të furnizimit Greensill Capital dhe zyrës familjare Archegos, duke shkaktuar një periudhë të zgjatur krize për bankën.
Këto dy skandale çuan në ngrirjen e 10 miliardë dollarëve (8 miliardë £) të aseteve të klientëve të saj dhe një humbje prej 5.5 miliardë dollarësh në treg.
Javën e kaluar, për të shtuar fyerje të mëtejshme ndaj lëndimit, Credit Suisse u detyrua të vononte publikimin e raportit të saj vjetor pas një pyetjeje të orës së njëmbëdhjetë nga rregullatorët amerikanë mbi dosjet e saj të mëparshme.
Arsyeja e vonesës u zbulua të martën kur banka tha se kishte identifikuar "dobësi materiale" në procedurat e raportimit dhe kontrolleve për dy vitet e fundit në goditjen e fundit ndaj huadhënësit të goditur nga skandali.
Ai tha: "Menaxhmenti nuk ka hartuar dhe mbajtur një proces efektiv të vlerësimit të rrezikut për të identifikuar dhe analizuar rrezikun e anomalive materiale në pasqyrat e tij financiare."
Körner tha se ai po e trajtonte çështjen "me shumë forcë", duke shtuar se nuk kishte asnjë ndikim në rezultatet financiare të kompanisë për vitin 2022 ose vitet e mëparshme.
Körner ka padyshim një punë të palakmueshme në duart e tij. Ai thotë se gjithçka që i nevojitet është koha: “Ne po bëjmë absolutisht gjënë e duhur, duhet pak kohë për të kaluar. Ne duam të kthejmë gjithçka që kemi humbur. Dhe pasi të jemi atje, ne shkojmë përtej dhe e rritim përsëri biznesin.”
Investitorët kanë filluar të bëhen të shqetësuar dhe do të duan të shohin veprime dhe jo fjalë.
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/credit-suisse-warns-material-weakness-091540284.html