Si po ndryshojnë portofolet ndërsa Rezerva Federale rrit sërish normat

"Ne po përpiqemi të adresojmë shqetësimet e inflacionit dhe recesionit," tha planifikuesi financiar i certifikuar John Middleton, pronar i Brighton Financial Planning në Flemington, New Jersey. 

Për alokimet e aksioneve, atij i pëlqejnë kompanitë duke paguar një divident të lartë, dhe vlera e aksioneve, të cilat zakonisht tregtohen për më pak se sa vlera e aktivit, me një anim drejt infrastrukturës, energjisë, pasurive të paluajtshme dhe produkteve kryesore të konsumatorit.

Dhe ana me të ardhura fikse të portofolit mund të përfshijë aktive me një të ashtuquajtur kohëzgjatje më të shkurtër deri të ndërmjetme, faktorizimin në kuponin e obligacionit, kohën deri në maturim dhe yield-in e paguar gjatë afatit.

"Ne jemi pak më të alokuar për obligacionet e korporatave sesa për bonot e thesarit," tha Middleton, duke shpjeguar se ai është i kënaqur të marrë përsipër një rrezik më të madh krediti për të fituar më shumë të ardhura.

Megjithatë, alokimet mund të ndryshojnë bazuar në publikimet kryesore të të dhënave më vonë këtë javë.

Middleton mund të rregullojë portofolet bazuar në leximet në indeksi i çmimeve të shpenzimeve të konsumit personal, matësi i preferuar i inflacionit nga Fed dhe Produkti i Brendshëm Bruto i SHBA, e cila mund të godasë një tremujor të dytë negativ të rritjes - një përkufizim i një recesioni.

Investitorët afatgjatë nuk duhet t'i përgjigjen rritjes së normave të interesit me "lëvizje të shpejta afatshkurtra", tha Jon Ulin, një CFP dhe CEO i Ulin & Co. Wealth Management në Boca Raton, Florida.

Pavarësisht nëse po shtyni fondet në planin tuaj 401(k) ose po investoni para si pensionist, tani nuk është koha për të qenë "i lezetshëm apo i zbukuruar", tha ai. Duke qëndruar të investuar kur tregu është në rënie, mundeni përfitojnë nga rritja e tregut dhe shërim në të ardhmen, tha ai. 

Ndërsa ka qenë një vit i vështirë për çmimet e bonove, të cilat zakonisht lëvizni poshtë ndërsa normat e interesit rriten, këto aktive tani po ofrojnë korrelacionin negativ të tregut të aksioneve që presin investitorët, tha Ulin.  

"Diversifikimi tani mund t'i ndihmojë investitorët të flenë pak më mirë," tha ai. "Duhet të qëndroni në kurs, të qetësoheni dhe të merrni frymë thellë."