Si doli në pension Peter Thornhill me 400 mijë dollarë në dividentë vjetorë

Pjetri është një investim legjendë. Shoku mbledh 400,000 dollarë në vit në të ardhurat nga dividentët.

Ai doli në pension në moshën 53, meqë ra fjala. Nga industria e financave, natyrisht. Pjetri shkroi një libër dhe udhëtoi si folës publik.

Tarifat e të folurit dhe honorarët e librit ishin të mëdha, pa dyshim. Me 33,000 dollarë të ardhura nga dividentët që vijnë çdo muaj, Jam i sigurt që Pjetri nuk i djersit faturat.

Tani çfarë mundet we Investitorët me të ardhura të kundërta mësojnë nga investitori kryesor i dividendit “Pagimi” Peter Thornhill?

Jo shume.

Djali ka një portofol prej 11 milionë dollarësh. Sigurisht fluksi i parasë së dividentit të tij do të lëkundet. Mund të jetë vetëm 4%, por kjo është më se e mjaftueshme kur ky është grumbulli që ai po vendos!

A thjeshtë investitori mund të bëjë po aq mirë me një gjoks të ngjashëm lufte. Pagesa Peter, tako Vanilla Vance.

Vance është një djalë i pasur që nuk i pëlqen të mendojë. Ai nuk lexon Pikëpamja Contrarian. Vance merr 11 milionë dollarët e tij dhe blen ETF-ja e dividentit më të njohur në botë, Kapitali i dividentit Schwab i SHBA ETF (SCHD).

Ne e paralajmëruam të mos e bënte këtë. Në fund të fundit, SCHD as nuk zotëron Exxon Mobil (XOM), E cila është la stoku i dividentit për të zotëruar këtë dekadë. Shikoni zotërimet e ETF, paksa e qartë për ne:

Por Vance nuk kujdeset për XOM. Mbani mend, djalë dembel i pasur. Blerja e tij me një klikim i siguron atij 352,000 dollarë të ardhura vjetore nga dividenti. Kjo është 3.52% dhe mjaft e mirë për t-shirt-dhe-kapelën e pasme Vance.

është 352 mijë dollarë pothuajse aq sa Peter bankon çdo vit. Peter është i zgjuar, por Vance… jo aq shumë. Dhe ai po ecën shumë mirë, Too.

Ne nuk do të ankoheshim me asnjërin prej këtyre lumenjve. Investitorët e përulur të "jakës blu" si ju dhe unë do t'ia dalin pa 350,000 deri në 400,000 dollarë të ardhura vjetore nga dividentët. Në fund të fundit, ne nuk kemi një vezë fole prej 11 milionë dollarësh gati për t'u vendosur.

Kjo tha, ne mund të bëjmë më mirë sesa Peter (një person i zgjuar në jetën reale) dhe Vance (një personazh imagjinar që, le ta pranojmë, ne të gjithë mund ta imagjinojmë shumë mirë.) në bazë përqindjeje. Lehtësisht.

If we kishte një vezë fole prej 11 milionë dollarësh, ne do të tërhiqnim 847,000 dollarë në të ardhurat vjetore nga dividentët.

Sekreti ynë si të kundërt është se ne kërkojmë rendimente në intervalin 7% deri në 8%—dyfishtë atë të Peter dhe Vance! Zakonisht nuk i shohim këto aksione të diskutuara në faqet kryesore financiare, por ato janë rreth e rrotull për studentët me të ardhura të avancuara.

Sigurisht që ka bollëk e qenve të dividentëve që kanë rendimente të larta të deklaruara, por pa dyshim që janë "të lirë për një arsye" - dividentët janë në telashe. Analiza jonë ndan heronjtë me rendiment të lartë nga endacakët me rendiment të lartë për të gjeneruar të ardhurat tona shtesë mbi dhe përtej një ETF si SCHD.

Një qasje dembele do të na sjellë rendimentin 3.2% të SCHD dhe do të na mbajë jashtë telasheve. Por një qasje më e menduar mund të na sigurojë yield-e mesatare prej 7.7%. le të flemë natën. Tingëllon e lartë, e di, por dhjetëra e parë jep rezultate në vendin tonë Raporti i të Ardhurave Kontraktuese paguani këtë sot. Dhe 7.7% do të kthejë një milion dollarë "të përulur" në një rrjedhë të ardhurash prej 77,000 dollarësh:

XOM është një CIR duke mbajtur, në fakt, por është “diplomuar” përtej nevojave tona për rendiment. Kur ne diskutuam XOM-in në këto faqe vitin e kaluar, baroni i naftës pagoi 6.1%. Jo mjaft 7.7%, por pothuajse aq i lartë sa ne shohim ndonjëherë nga një çip blu si XOM.

Menaxherët e Schwab ETF flinin në marrëveshje. Ne të kundërtën nuk e kemi bërë. Ne kemi blerë, kështu jemi akoma duke mbledhur atë yield prej 6% mbi kapitalin tonë fillestar me kthime totale prej 84% në 17 muaj të shkurtër!

E cila, meqë ra fjala, është mënyra se si do të arrijmë përfundimisht me Peters dhe Vances të botës: duke mbledhur të ardhura nga dividentët duke shijuar fitimet e çmimeve!

Brett Owens është kryesor investitori për investime Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, merrni kopjen tuaj falas raportin e tij të fundit të veçantë: Portofoli juaj i daljes në pension të parakohshëm: Dividentë të mëdhenj—çdo muaj—përgjithmonë.

Shpalosja: asnjë