Sa të ardhura mund të keni për taksat 0% të fitimeve kapitale në 2023

Nëse po planifikoni të shisni investime ose të ribalanconi portofolin tuaj të tatueshëm, mund të keni më pak gjasa të nxisni një faturë tatimore në vitin 2023, thonë ekspertët.

Këtë javë, IRS lëshoi ​​dhjetëra rregullime të inflacionit për vitin 2023, duke përfshirë grupe më të larta të tatimit mbi të ardhurat, rritja e zbritjeve standarde, përjashtime më të mëdha nga taksat e pasurisë dhe më shumë. 

Agjencia rriti gjithashtu kufijtë e të ardhurave për grupet 0%, 15% dhe 20% të fitimeve kapitale afatgjata për vitin 2023, të vendosura mbi aktivet fitimprurëse të mbajtura për më shumë se një vit.

Më shumë nga Financat Personale:
IRS rrit përjashtimin e taksës së pasurisë në 12.92 milion dollarë për 2023
Çfarë mund të nënkuptojë një rregullim rekord prej 8.7% i kostos së jetesës së Sigurimeve Shoqërore për taksat
IRS: Këtu janë grupet e reja të tatimit mbi të ardhurat për vitin 2023

"Do të jetë shumë domethënëse," tha Tommy Lucas, një planifikues financiar i certifikuar dhe agjent i regjistruar në Moisand Fitzgerald Tamayo në Orlando, Florida.

Me zbritjet standarde më të larta dhe pragjet e të ardhurave për fitimet e kapitalit, ka më shumë gjasa që të bini në grupin 0% në 2023, tha Lucas.

Për vitin 2023, ju mund të kualifikoheni për normën 0% të fitimeve kapitale afatgjatë me të ardhura të tatueshme prej 44,625 dollarë ose më pak për personat beqarë dhe 89,250 dollarë ose më pak për çiftet e martuara që depozitojnë bashkërisht.

Normat përdorin "të ardhura të tatueshme", të llogaritura duke zbritur më të madhen e zbritjeve standarde ose të detajuara nga të ardhurat tuaja bruto të rregulluara.

Për krahasim, do të bini në grupin 0% të fitimeve kapitale afatgjata në 2022 me një të ardhur të tatueshme prej 41,675 dollarë ose më pak për skedarët beqarë dhe 83,350 dollarë ose më pak për çiftet e martuara që depozitojnë bashkërisht.

Me të ardhura të tatueshme nën pragjet, ju mundeni shesin asete fitimprurëse pa pasoja tatimore. Dhe për disa investitorë, shitja mund të jetë një shans për t'u diversifikuar në mes të paqëndrueshmërisë së tregut, tha Lucas.

“Është aty, është në dispozicion dhe është një mundësi vërtet e mirë për planifikimin e taksave,” shtoi ai.

Nëse jeni duke marrë përfitime ose korrja e humbjeve nga taksat, e cila përdor humbjet për të kompensuar fitimet, "ju me të vërtetë duhet të keni një kontroll në të gjithë foton tuaj të raportueshme," tha Jim Guarino, një CFP, CPA dhe drejtor menaxhues në Baker Newman Noyes në Woburn, Massachusetts.

Kjo përfshin vlerësimin pagesat e fundvitit nga fondet e përbashkëta në llogaritë e tatueshme - të cilat shumë investitorë nuk e presin në një vit të ulët - dhe mund të shkaktojë një faturë tatimore të papritur, tha ai.

"Disa korrje shtesë e humbjeve mund të kenë shumë kuptim nëse keni atë fitim kapital shtesë që do të vijë në rrugë," tha Guarino.

Sigurisht, vendimi varet nga të ardhurat tuaja të tatueshme, duke përfshirë pagesat, pasi nuk do të keni fitime të tatueshme në grupin 0% të fitimeve kapitale.