Si makineritë inteligjente po riformësojnë investimin

Takeaways

• Mësimi i makinerisë është një lloj inteligjence artificiale (AI) që përdor algoritme kompjuterike për të analizuar dhe mësuar nga të dhënat
• Algoritmet e mësimit të makinerisë mund të nxjerrin njohuri nga të dhënat më shpejt dhe me efikasitet sesa njerëzit dhe, brenda parametrave të caktuar, mund të bëjnë njohuri dhe vëzhgime unike që mund të jenë jo-intuitive për një vëzhgues njerëzor.
• Mësimi i makinerive në investim po i ndihmon njerëzit të gjejnë mundësi të reja investimi, duke hequr paragjykimet nga vendimmarrja dhe duke përshtatur këshillat financiare për individët 

Investitorët janë gjithmonë në kërkim të mënyrave të reja për të marrë vendime më të zgjuara investimi. Shumë mbështeten në strategji "sasiore" ose modele matematikore, për të parashikuar suksesin e vendimeve të tyre. Por mësimi i makinerive në investim ofron një mënyrë të re, më efikase për të marrë vendime më të mira investimi – pa pasur nevojë që investitorët të heqin asnjëherë gishtin.  

Thjesht merrni Q.ai, për shembull. Q.ai përdor inteligjencën artificiale për të maksimizuar kthimet e investitorëve dhe për të minimizuar rreziqet duke iu përshtatur automatikisht kushteve të tregut.

Shkarkoni Q.ai për iOS për më shumë përmbajtje investuese dhe akses në mbi një duzinë strategjish investimi të fuqizuara nga AI. Filloni me vetëm 100 dollarë dhe mos paguani kurrë tarifa ose komisione.

AI dhe mësimi i makinerive: Cili është ndryshimi?

"Inteligjenca artificiale" është një frazë tërheqëse që i referohet algoritmeve kompjuterike që marrin vendime të zgjuara. Një shembull i thjeshtë janë shërbimet chatbot që shfaqen në shumicën e faqeve të internetit për të ofruar ndihmë. Bazuar në fjalët kyçe që përdorni, këto AI të thjeshta mund të nxjerrin përgjigje të shpejta për pyetjet tuaja. 

Por kjo AI bazë është vetëm maja e ajsbergut. Në fakt, AI është një fushë e tërë e shkencës kompjuterike që ndahet në nën-specialitete, si mësimi i thellë dhe rrjetet nervore. Çdo lloj AI mbledh, analizon dhe përdor të dhëna në mënyra të ndryshme.

Mësimi i makinerive është një lloj AI që përdor algoritme komplekse për të përpunuar shpejt sasi të mëdha të dhënash. Më pas, makina përdor këto të dhëna për të bërë parashikime, për të mbledhur njohuri dhe për të mësuar. Sa më shumë informacion të përpunojnë këto algoritme, aq më inteligjentë bëhen ata – prandaj emri "mësimi me makinë". 

Megjithëse ende i ri, mësimi i makinerive tashmë ka bërë përparime në inxhinieri, kujdes shëndetësor dhe shkenca kompjuterike. Industria e shërbimeve financiare do të përfitojë gjithashtu, për shkak të vëllimit të madh të të dhënave të gjeneruara çdo ditë. 

Dhe një fushë që më në fund po merr vëmendjen që meriton, falë sistemeve si vetë Q.ai ynë, është përdorimi i mësimit të makinerive në investim. 

Përfitimet e mësimit të makinerive në investim

Ndërsa mësimi i makinerive ka ekzistuar prej disa kohësh, investitorëve me pakicë vetëm kohët e fundit iu është dhënë mundësia të përfitojnë prej tij. Dhe investitorët tashmë po i shohin përfitimet ndërsa zbulojmë mënyra të reja dhe krijuese që mësimi i makinerive mund të përmirësojë fitimet dhe potencialin. 

Mundësitë algoritmike të tregtimit

Sasia e të dhënave që investitorët kanë nevojë për të marrë vendime të vërteta të informuara tregtare është astronomike. Por për shkak të kufijve të trurit të njeriut, investitorët mund të përpunojnë kaq shumë informacione menjëherë. 

Por tregtimi algoritmik mund të rrisë aksesin e një investitori në njohuritë cilësore të tregut. 

Siç mund ta merrni me mend nga emri, tregtimi algoritmik përdor algoritme komplekse për të marrë vendime investimi. Ndryshe nga njerëzit, këto algoritme të mësimit të makinerive mund të përpunojnë vëllime të mëdha të dhënash pothuajse menjëherë. Dhe për shkak se ata mund të mësojnë nga këto të dhëna, ata bëjnë sugjerime më të informuara dhe më efikase gjatë gjithë kohës.

Investitorët mund të përfitojnë nga ky potencial duke përdorur mësimin e makinerive për të analizuar të dhënat historike dhe aktuale të tregut për të gjetur investime fitimprurëse. Më pas, ata mund të përdorin njohuri algoritmike për të rekomanduar investime apo edhe për të ekzekutuar transaksione automatikisht. 

Rritja e aksesit në investime

Përdorimi i tregtimit algoritmik është një mënyrë për të rritur aftësinë tuaj të investimit. Megjithatë, shumica e investitorëve nuk kanë akses në algoritmin e tyre të mësimit të makinerive. 

Për fat të mirë, këshilltarët robo të mbështetur nga AI si Q.ai janë këtu për të ndihmuar investitorët të përfitojnë nga mësimi i makinerive. 

Platforma të tilla mbështeten në algoritme komplekse për ekspertizën e tyre dhe aftësitë e grumbullimit të të dhënave për të marrë vendime për investime dhe për të tregtuar letra me vlerë. Më pas, ata i kalojnë këto përfitime investitorëve në formën e portofoleve të personalizuara dhe mundësive pasive të investimeve. 

Shumë gjithashtu ofrojnë këshilla të automatizuara financiare për investitorët bazuar në anketat e shkurtra të regjistrimit. Duke përdorur informacione si mosha e një personi, toleranca ndaj rrezikut dhe situata financiare, këshilltarët e mbështetur nga AI mund të ofrojnë rekomandime financiare të përshtatura. 

Këshilltarët Robo ofrojnë gjithashtu disa përfitime që këshilltarët financiarë me bazë njerëzore shpesh nuk mund t'i bëjnë. Për shembull, ata janë shpesh më të lirë se këshilltarët njerëzorë dhe shumë kërkojnë një investim fillestar më të vogël se firmat e mëdha të menaxhimit të aseteve. 

Plus, këshilltarët robo lejojnë aksesin 24/7 në llogarinë tuaj, duke anashkaluar nevojën për orët e punës dhe pushimet. (Megjithëse, si shërbime të automatizuara investimi, këshilltarët robotikë gjithashtu nuk kërkojnë mbikëqyrjen që mund të ketë portofoli juaj i drejtuar.) 

Planifikimi më i zgjuar i daljes në pension

Planifikimi i daljes në pension është një arsye e madhe pse shumë njerëz investojnë. Shumë menaxherë asetesh marrin një qasje holistike ndaj daljes në pension, duke parë moshën, financat, asetet dhe potencialin e fitimit për të hartuar portofolin tuaj të daljes në pension. Më pas, ata rregullojnë periodikisht investimet tuaja për të përputhur me tolerancën tuaj ndaj rrezikut ndërsa plakeni dhe situata juaj financiare ndryshon me kalimin e kohës. 

Ashtu si shërbimet e tjera të investimeve me bazë njerëzore, ky stil i planifikimit të daljes në pension mund të jetë i kushtueshëm dhe joefikas. Por edhe këtu, mësimi i makinerive po bën përparime. 

Ndërsa modelet e inteligjencës artificiale mësojnë dhe zhvillohen, ato janë bërë më të aftë për të ndihmuar investitorët të ndërtojnë portofol pensioni dhe të zbatojnë strategji të zgjuara parash. Duke përdorur anketa të shkurtra, të dhëna historike të tregut dhe analiza parashikuese, makinat mund të ndërtojnë disa plane të personalizuara pensioni për një investitor të vetëm. Më pas, gjithçka që i mbetet investitorit është të zgjedhë planin që i përshtatet nevojave të tij dhe të financojë investimet e tyre. 

Ulja e paragjykimeve njerëzore në vendimet për investime 

Si njerëz, ne jemi nga lindja emocionale dhe, ndonjëherë, marrim vendime të paarsyeshme. Në investim, kjo shpesh çon në sjellje "shmangëse", pasi investitorët shpesh shmangin rezultatet negative në vend që të marrin rreziqet e nevojshme për të parë ato pozitive. 

Një shembull i shkëlqyer është sjellja e investitorëve në mes të paqëndrueshmërisë së tregut në fillim të vitit 2020. Shumë investitorë shlyen portofolet e tyre kur tregu u rrëzua për të shmangur humbjen e gjithçkaje. Megjithatë, ata që u futën me kokë në rrëzimin e tregut panë që portofolet e tyre të rimëkëmbeshin brenda më pak se gjashtë muajsh – dhe më pas të futeshin direkt në një treg me rritje që pa fitimet e tyre të rriteshin edhe më tej. 

Investimi në letrat me vlerë cilësore me zbritje është mishërimi i "blej me çmim të ulët, shet lart". Por shumë investitorë janë në panik gjatë paqëndrueshmërisë së tregut, duke çuar në rezultate më të dobëta sesa nëse do t'i linin paratë e tyre vetëm. 

Por modelet e mësimit të makinerive dhe tregtimit algoritmik nuk i atribuojnë irracionalitetit njerëzor. Si të tilla, ata bëjnë gjyqtarët e përsosur të paanshëm për t'i udhëhequr investitorët drejt vendimeve më të zgjuara të investimeve – qoftë kjo për lënien e parave në treg, ndërrimin e fondeve apo edhe shtimin e investimeve gjatë një përplasjeje tregu. 

Mundësi të pashfrytëzuara investimi

Algoritmet e mësimit të makinerisë nuk kërkojnë gjithmonë marrëdhënie lineare në të dhëna. Kjo do të thotë, ata nuk ndalojnë së analizuari të dhënat kur bëhet e qartë një marrëdhënie e drejtë "shkak-pasojë". Në vend të kësaj, ata shqyrtojnë të dhënat nga të gjitha anët, gjë që mund t'i çojë ata të gjejnë investime që tregu i ka mbivlerësuar ose nënvlerësuar. 

Për shkak të aftësive të tyre unike për të identifikuar marrëdhënie të reja, modelet e mësimit të makinerive janë mjetet e përsosura për të identifikuar mundësi të reja investimi. Investitorët mund ta përdorin këtë potencial për të mbledhur njohuri të tregut dhe për të bërë investime të reja bazuar në faktorë si toleranca juaj ndaj rrezikut dhe situata financiare. Me kalimin e kohës, këto mundësi të reja investimi mund të jenë edhe fitimprurëse. 

Potenciali për kthime më të mëdha

Nuk ka garanci për të investuar, edhe kur jeni duke përdorur inteligjencën artificiale. Sidoqoftë, kur shikojmë të gjitha përfitimet që kemi paraqitur deri më tani, është e besueshme që mësimi i makinerive në investim mund të çojë në fitime më të mëdha investimi. 

Në fund të fundit, makinat mund të shtypin të dhënat në kohë reale më shpejt se njerëzit dhe ta përdorin këtë informacion për të nxjerrë në pah njohuritë dhe madje për të marrë vendime tregtare. Dhe ndërsa këto modele mësojnë nga të dhënat e reja, ato ka të ngjarë të ulin numrin e gabimeve që bëjnë. Për të mos përmendur, këshilltarët e investimeve të bazuara në makineri vijnë me një çmim shumë më të vogël se shumica e këshilltarëve njerëzorë. 

Kur i shtoni këta faktorë së bashku, është e arsyeshme të parashikoni që mësimi i makinerive mund të çojë në rezultate më të mira të portofolit - të paktën përfundimisht. Dhe ndërsa investitorët bëjnë më pak gabime, kapërcejnë paragjykimet e tyre irracionale dhe zgjerojnë horizontet e tyre me AI, ata gjithashtu rrisin potencialin e tyre për sukses (dhe pasuri). 

Mësimi i makinerisë në investim: një shans unik për t'u përmirësuar

Mësimi i makinerive po përmirëson industrinë e investimeve duke u ofruar investitorëve akses të pashembullt në investime të lira dhe efikase. Ndërsa më shumë portofol, robo-këshilltarë dhe menaxherë investimesh lëvizin drejt teknikave të mësimit të makinerive, investitorët do të kenë akses më të madh në përfitimet e tyre. 

Nëse jeni gati të filloni me mësimin e makinerive në investim, mos shikoni më larg se platforma e vetë Q.ai e mbështetur nga AI. Me Q.ai, do të keni akses në portofolet e rregulluara sipas rrezikut, komplete investimi unike, madje edhe veçorinë tonë mbrojtëse të menaxhuar nga AI, Mbrojtja nga ana tjetër. Më e mira nga të gjitha, është e shpejtë dhe e lehtë për të filluar.

Shkarkoni Q.ai për iOS për më shumë përmbajtje investuese dhe akses në mbi një duzinë strategjish investimi të fuqizuara nga AI. Filloni me vetëm 100 dollarë dhe mos paguani kurrë tarifa ose komisione.