Ja sa mund të fitoni në 2023 dhe të paguani 0% taksa mbi fitimet kapitale

Planifikoni të shesni disa investime këtë vit? Ka më pak gjasa të ndikojë në faturën tuaj tatimore të vitit 2023, thonë ekspertët.

Ja pse: IRS bëri dhjetëra rregullime të inflacionit për vitin 2023, duke përfshirë grupet afatgjata të fitimeve kapitale, duke aplikuar për investimet e mbajtura për më shumë se një vit.

Kjo do të thotë që ju mund të keni më shumë të ardhura të tatueshme përpara se të arrini kllapat 15% ose 20% për fitimet nga investimet.

"Do të jetë shumë domethënëse," tha Tommy Lucas, një planifikues financiar i certifikuar dhe agjent i regjistruar në Moisand Fitzgerald Tamayo në Orlando, Florida.

Me zbritjet standarde më të larta dhe pragjet e të ardhurave për fitimet e kapitalit, ka më shumë gjasa që të bini në grupin 0% në 2023, tha Lucas.

Për vitin 2023, ju mund të kualifikoheni për normën 0% të fitimeve kapitale afatgjatë me të ardhura të tatueshme prej 44,625 dollarë ose më pak për personat beqarë dhe 89,250 dollarë ose më pak për çiftet e martuara që depozitojnë bashkërisht.

Normat përdorin "të ardhura të tatueshme", të llogaritura duke zbritur më të madhen e zbritjeve standarde ose të detajuara nga të ardhurat tuaja bruto të rregulluara.

Për shembull, nëse një çift i martuar fiton 100,000 dollarë së bashku në 2023, të ardhurat e tyre të tatueshme mund të bien lehtësisht nën të ardhurat e tatueshme prej 89,250 dollarë, pasi të zbriten zbritja standarde së bashku me 27,700 dollarë.

Për krahasim, do të bini në grupin 0% të fitimeve kapitale afatgjata për vitin 2022 me një të ardhur të tatueshme prej 41,675 dollarë ose më pak për personat beqarë dhe 83,350 dollarë ose më pak për çiftet e martuara që depozitojnë bashkërisht.

Me të ardhura të tatueshme nën pragjet, ju mundeni shesin asete fitimprurëse pa pasoja tatimore. Dhe për disa investitorë, shitja mund të jetë një shans për t'u diversifikuar në mes të paqëndrueshmërisë së tregut, tha Lucas.

“Është aty, është në dispozicion dhe është një mundësi vërtet e mirë për planifikimin e taksave,” shtoi ai.

Nëse jeni duke marrë përfitime ose korrja e humbjeve nga taksat, e cila përdor humbjet për të kompensuar fitimet, "ju me të vërtetë duhet të keni një kontroll në të gjithë pamjen tuaj të raportueshme," tha Jim Guarino, një CFP, kontabilist publik i certifikuar dhe drejtor menaxhues në Baker Newman Noyes në Woburn, Massachusetts.

Kjo përfshin vlerësimin pagesat e fundvitit nga fondet e përbashkëta në llogaritë e tatueshme - të cilat shumë investitorë nuk e presin në një vit të ulët - dhe mund të shkaktojë një faturë tatimore të papritur, tha ai.

"Disa korrje shtesë e humbjeve mund të kenë shumë kuptim nëse keni atë fitim kapital shtesë që do të vijë në rrugë," tha Guarino.

Sigurisht, vendimi varet nga të ardhurat tuaja të tatueshme, duke përfshirë pagesat, pasi nuk do të keni fitime të tatueshme në grupin 0% të fitimeve kapitale.