Këtu janë dy CEF që japin deri në 8.6% për të ardhura të qëndrueshme dhe mbrojtje nga inflacioni

Pavarësisht rritjes agresive të normës së Fed, llogaritë e kursimeve ende nuk paguajnë aq shumë. Edhe një vezë fole me shtatë figura mund të mos jetë e mjaftueshme për të gjeneruar të ardhurat e nevojshme mbështesin një pension të rehatshëm.

Kjo është arsyeja pse pensionistët duhet të marrin në konsideratë një aspekt të anashkaluar të tregut të aksioneve: fondet e mbyllura.

Fondet e mbyllura rrisin kapitalin duke emetuar një numër fiks aksionesh që nuk janë të riblershme. Këto aksione mund të blihen dhe shiten në treg, por nuk mund të krijohen aksione të reja.

Një përfitim i kësaj strukture është se menaxherët e fondeve të mbyllura nuk duhet të lënë mënjanë një rezervë të madhe parash për të paguar aksionarët që duan të shlyejnë aksionet e tyre. Kur ka një rënie të tregut dhe investitorët po nxitojnë për dalje, menaxherëve të fondeve të hapura mund t'u duhet të shesin aktive me një zbritje për të mbledhur para për të përmbushur riblerjet e investitorëve.

Ndërkohë, menaxherët e fondeve të mbyllura thjesht mund të "blejnë rënien".

Për më tepër, në një epokë të yield-eve të shtypura - kompania mesatare S&P 500 paguan vetëm 1.6% për momentin - disa fonde të mbyllura ende ofrojnë shpërndarje të tepërt.

Ja një vështrim në dy veçanërisht bujare.

Mos humbisni

Fondi i të Ardhurave nga Pasuritë e Patundshme Nuveen (JRS)

Ka një arsye pse shumë investitorë priren të gravitojnë drejt pasurive të paluajtshme: ajo ka krijuar më shumë pasuri se të gjitha klasat e tjera të aseteve së bashku.

Ai gjithashtu vepron si një mbrojtje kundër inflacionit: ndërsa çmimi i lëndëve të para dhe i punës rritet, pronat e reja janë më të shtrenjta për t'u ndërtuar. Dhe kjo rrit çmimin e pasurive të paluajtshme ekzistuese.

Ndërsa çmimet e qirave rriten në të gjithë vendin në këtë mjedis inflacioniste, investitorët e pasurive të paluajtshme kanë një mundësi për të fitoni të ardhura në rritje.

Historia vazhdon

Nuveen Real Estate Income Fund është një fond i mbyllur që fokusohet në këtë sektor të veçantë. Objektivi i tij është "të ardhurat aktuale të larta dhe vlerësimi i kapitalit".

Fondi investon në aksione të zakonshme që prodhojnë të ardhura, aksione të preferuara, aksione të preferuara të konvertueshme dhe letra me vlerë të borxhit të emetuara nga kompanitë në sektorin e pasurive të paluajtshme.

Veçanërisht, të paktën 75% e aktiveve të menaxhuara nga JRS do të investohen në letra me vlerë të vlerësuara sipas kategorisë investuese.

Më 30 qershor, pesë industritë kryesore të fondit ishin REIT të specializuara (21.3%), REIT rezidenciale (21.1%), REIT zyrash (14.9%), REIT me pakicë (14.5%) dhe REIT industriale (12.3%).

JRS paguan shpërndarje tremujore prej 20.90 cent për aksion, që përkthehet në një yield vjetor prej 8.6%.

Fondi ka një vlerë neto të aseteve prej 10.12 dollarë për aksion dhe një çmim aksioni prej 9.72 dollarë – që do të thotë se tregtohet me afërsisht një zbritje prej 4% ndaj NAV-së së tij.

Fondi i Mundësive Shëndetësore Tekla (THQ)

Kujdesi shëndetësor shërben si një shembull klasik i një sektori mbrojtës falë mungesës së korrelacionit të tij me ulje-ngritjet e ekonomisë.

Investitorët që kërkojnë të ardhura mund të përdorin Fondin e Mundësive të Kujdesit Shëndetësor Tekla për të shfrytëzuar sektorin.

Ky fond i mbyllur investon në të gjithë nën-sektorët e kujdesit shëndetësor dhe në strukturën e kapitalit të një kompanie. Ekspozimet më të mëdha të sektorit të tij ishin farmaceutikë (29.0%), ofruesit e kujdesit shëndetësor dhe shërbimet (24.7%), bioteknologjia (13.7%), pajisjet dhe furnizimet e kujdesit shëndetësor (13.6%) dhe pajisjet mjekësore dhe diagnostikimi (5.6%) në fund të qershor.

Në portofolin e THQ mund të gjeni shumë kategori të rënda të industrisë, si UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer dhe Cigna.

Këtu është pjesa e saktë: Ndërsa shumica e kompanive që paguajnë dividentë ndjekin një plan shpërndarjeje tremujore, Fondi i Mundësive të Kujdesit Shëndetësor Tekla paguan aksionerët në baza mujore.

Aktualisht, fondi ka një normë shpërndarjeje mujore prej 11.25 cent për aksion, e cila rezulton me një yield vjetor prej 6.7%.

THQ aktualisht tregtohet me 20.09 dollarë për aksion - rreth një zbritje prej 7.5% ndaj NAV-së së saj prej 21.73 dollarë për aksion.

Çfarë të lexoni më pas

Ky artikull jep vetëm informacion dhe nuk duhet të interpretohet si këshillë. Ofrohet pa garanci të çdo lloji.