Këtu janë 3 lëvizje që duhen bërë përpara se të hapet sezoni i depozitimit të taksave 2023

Një nga gjërat e para që duhet të keni parasysh: A do të bëni vetë taksat tuaja këtë vit apo do të prekni një ekspert për të paraqitur një deklaratë në emrin tuaj?

Nëse po planifikoni të punësoni një përgatitës taksash, janari është një kohë e mirë për të gjetur dikë, tha planifikuesja financiare e certifikuar Anna Sergunina, presidente dhe CEO e MainStreet Financial Planning në Los Gatos, Kaliforni.

"Mos prisni deri në mars," paralajmëroi ajo. "Ata me shumë mundësi nuk do të marrin klientë të rinj në fund të sezonit tatimor."

Për ata që shikojnë softuerin tatimor, mund të jetë një kohë e mirë për të krahasuar zgjedhjet tuaja, duke përfshirë Skedari falas i IRS, një opsion nëse të ardhurat tuaja bruto të rregulluara për vitin 2022 janë 73,000 dollarë ose më pak.

Ndërsa shumë mundësi për planifikimin e taksave zhduken pas fundit të vitit, ekspertët thonë se ka ende disa mënyra për të shkurtuar faturën tuaj tatimore të vitit 2022.

"Unë besoj se ka vlerë të jashtëzakonshme në të menduarit përpara dhe në koordinimin e strategjive tuaja të planifikimit tatimor dhe financiar," tha Judy Brown, një CFP dhe këshilltare e lartë financiare në SC&H Group në zonën e Uashingtonit dhe Baltimores.

Për shembull, pagesa e parashikuar e tatimit për tremujorin e katërt për vitin 2022 duhet të bëhet më 17 janar, gjë që mund të zvogëlojë faturën tuaj tatimore ose të minimizojë gjobat e vonesës së pagesës.

Ju gjithashtu mund të bëni kontribute individuale të llogarisë së daljes në pension deri në afatin e paraqitjes së taksave më 18 prill 2023, tha Brown, i cili është gjithashtu një CPA. Ndërsa depozitat e Roth IRA nuk do të ofrojnë një zbritje, ju mund të merrni një pushim tatimor me kontributet e IRA-s para tatimit, në varësi të të ardhurave tuaja dhe pjesëmarrjes në një plan pensioni në vendin e punës.

Ju gjithashtu mund të shënoni një zbritje 2022 duke bërë një kontributi i llogarisë së kursimeve shëndetësore deri në afatin tatimor, duke supozuar se jeni regjistruar në një plan të kualifikuar të sigurimit shëndetësor. 

Ajay Kaisth, një CFP dhe drejtor në KAI Advisors në Princeton Junction, New Jersey, thotë se është koha për t'u organizuar me formularët tatimorë të nevojshëm për kthimin tuaj në 2022. 

"Nëse nuk e keni bërë tashmë këtë, rishikoni të dhënat e vitit të kaluar dhe krijoni një listë kontrolli të formularëve" që po prisni, sugjeroi ai. Format e zakonshme mund të përfshijnë a W-2 nga puna juaj dhe 1099-NEC formularët për punë me kontratë, 1099-G për të ardhurat nga papunësia, ndër të tjera. 

Me një llogari brokerimi, ju gjithashtu mund të merrni 1099-B për fitimet dhe humbjet kapitale dhe 1099-DIV për dividentët dhe shpërndarjet. Për zbritjet, mund të keni 1098 për interesin e hipotekës, 5498 për depozitat individuale të llogarisë së pensionit, 5498-SA për kontributet e llogarisë së kursimeve shëndetësore dhe më shumë.

Ju duhet të prisni të depozitoni derisa të keni kopje të çdo formulari që ju nevojitet. Të njohura si "kthime informacioni", një kopje e këtyre formularëve i dërgohet IRS dhe tatimpaguesit çdo vit. Nëse deklarata juaj tatimore nuk përputhet me formularët, sistemi IRS mund të dërgojë një njoftim të automatizuar, i cili mund të marrë kohë për t'u zgjidhur. 

"Nëse nuk jeni i sigurt nëse diçka është e rëndësishme për qëllime tatimore, është më mirë të ruani dokumentacionin," shtoi Kaisth.