(Bloomberg) - Ndërsa gjithçka po shembet rreth tij, Sam Bankman-Fried foli rastësisht për mënyrën se si FTX kishte aksesuar bankat e rregulluara përndryshe jashtë mundësive të shkëmbimit të kriptove: Përmes firmës së tij tregtare, Alameda Research.
Më i lexuari nga Bloomberg
Marrëveshja lindi sepse bankat hezitonin të bënin biznes me kompanitë e kriptos duke përfshirë FTX, sipas njerëzve të njohur me këtë çështje. Për të zgjidhur problemin, disa klientë FTX u udhëzuan të dërgonin transferta bankare përmes Alameda, e cila u lejua të kishte llogari në Silvergate Capital Corp., një bankë kriptomonedhe dhe fintech, thanë njerëzit.
Disa klientë të FTX vazhduan të dërgonin transferta bankare vetëm këtë vit, sipas një prej njerëzve, i cili kërkoi anonimitetin duke diskutuar transaksionet private.
Marrëveshja nxjerr në pah më tej marrëdhënien e ngatërruar midis FTX dhe Alameda, e cila u shfaq si një moçal i mbajtjes së dobët të të dhënave dhe kontrolleve të dobëta të centralizuara në zemër të zbërthimit të perandorisë. Këshilltarët që mbikëqyrin rrënojat e grupit kanë vënë në dukje më gjerësisht një përzierje të mundshme të aseteve dixhitale, duke ngritur shqetësime rreth keqpërdorimit të fondeve të klientëve dhe duke i bërë lidhjet midis dy firmave një fokus të mundshëm për rregullatorët dhe hetuesit që hetojnë kolapsin.
Sam Bankman-Fried nuk pranoi të jepte një koment. Përfaqësuesit për FTX nuk iu përgjigjën një kërkese për koment.
Një përfaqësues për Silvergate tha se është një bankë e rregulluar federale dhe e autorizuar nga shteti "zgjidhjet e së cilës janë ndërtuar mbi një angazhim të rrënjosur thellë dhe një qasje pronësore për pajtueshmërinë rregullatore". Banka nuk komenton klientët ose aktivitetet e tyre si një çështje e politikës së fortë, tha përfaqësuesi.
Fakte të komplikuara
Nëse marrëveshja përbën ndonjë keqbërje do të varet nga faktet, duke përfshirë nëse bankat në fjalë e dinin për konfigurimin, sipas Alma Angotti, një ish zbatuese me Komisionin e Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim të SHBA-së dhe Departamentin e Thesarit të SHBA-së, e cila tani punon si partnere në firmën konsulente. Shtëpi udhërrëfyese.
"Është praktikë shumë e keqe dhe menaxhimi i rrezikut në çdo libër që të përzieni fondet e klientëve tuaj me fondet e palëve dhe fonde të tjera," tha Angotti. “Ky është një grup i komplikuar faktesh dhe është e vështirë të thuhet në këtë pikë se çfarë është shkelur. Është një menaxhim i keq i rrezikut dhe është të paktën i ngadaltë.”
Në një shkëmbim të fundit të mesazheve në Twitter me uebsajtin e lajmeve Vox, Bankman-Fried pranoi se njerëzit mund të transferonin para në llogarinë bankare të Alameda për të marrë para në FTX. Me kalimin e viteve, "duket sikur njerëzit i dërguan Alameda 8 miliardë dollarë," tha ai.
Silvergate, me seli në La Jolla, Kaliforni, është një nga bankat e pakta anëtare të Rezervës Federale që ndihmon klientët të transferojnë dollarë dhe euro në shkëmbimet e kriptove, një proces i njohur si "në ramp" në industri. Rrjeti i tij i shkëmbimit Silvergate ka qenë një ofertë kryesore për shkëmbimet dhe bizneset e tjera që merren me asete dixhitale.
Silvergate ka thënë se depozitat nga FTX përfaqësonin më pak se 10% të depozitave prej 11.9 miliardë dollarësh nga klientët e aseteve dixhitale në platformën e kompanisë që nga 30 shtatori.
Më i lexuari nga Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/ftx-received-customer-deposits-via-211759477.html