Ankthi financiar është i lartë. Pse planifikuesit financiarë mund të humbasin shenjat

Pandemia e Covid-19 e ka bërë të vështirë për njerëzit t'u përgjigjen pyetjeve të mëdha në lidhje me të ardhmen e tyre dhe shumë planifikues financiarë po nënvlerësojnë ankthin financiar që po shkakton, sipas një sondazhi.

Shumica e klientëve të planifikimit financiar - 71% - raportojnë se kanë përjetuar ankth financiar të paktën gjysmën e kohës, sipas studiuesve në Konsorciumin Kërkimor MQ dhe Programin e Planifikimit Financiar Personal të Universitetit Shtetëror të Kansas, të cilët kryen anketën me mbështetjen e Shoqatës së Planifikimit Financiar dhe Kompania e Sigurimeve të Jetës Allianz e Amerikës së Veriut.

Megjithatë, mesatarisht, vetëm rreth 49% e planifikuesve financiarë menduan se ankthi financiar po ndikonte klientët e tyre, zbuloi sondazhi.

Shkëputja thekson faktin se ndërsa paratë janë një temë e përditshme e bisedës për planifikuesit financiarë, për klientët shpesh janë ende tabu, tha Megan McCoy, profesore e praktikës në Programin e Planifikimit Financiar Personal të Universitetit Shtetëror të Kansasit.

Për më tepër, ka një ndryshim midis stresit financiar dhe ankthit financiar. Njerëzit përjetojnë stres financiar kur nuk kanë para të mjaftueshme.

Ankthi financiar ndodh kur keni para, një punë dhe të gjitha shenjat e sigurisë financiare, por megjithatë shqetësoheni se diçka e keqe do të ndodhë.

Për shumë njerëz, pesha e vazhdueshme e atij ankthi mund të jetë më e keqe se një ngjarje negative që ndodh në të vërtetë.

"Ankthi parashikues është shumë më i lodhshëm për ne sesa gjërat e këqija aktuale," tha McCoy.

Planifikuesit financiarë mund të punojnë për të identifikuar më mirë ankthet financiare të klientëve duke përfshirë një pyetësor mbi këtë temë në procesin e marrjes së klientëve të tyre dhe duke kërkuar trajnime për t'i ndihmuar ata të identifikojnë dhe menaxhojnë më mirë këto situata ndërsa shfaqen, zbuloi hulumtimi.

“Të mbeteni kureshtarë dhe të kuptoni se ku janë klientët tuaj rreth parave është thelbësore,” tha McCoy.

Anketa, e cila u krye midis majit të kaluar dhe qershorit, përditëson kërkimin e bërë në 2006.

Nivelet më të larta të ankthit që gjenden sot mund të jenë një tregues se klientët po bëhen më të zgjuar pasi këshilltarët robo dhe produkte të tjera gjithnjë e më shumë i lejojnë ata të bëjnë planifikimin e tyre financiar.

Rrjedhimisht, ata mund të jenë më në gjendje të artikulojnë ndjenjat dhe nevojat e tyre rreth parave, tha McCoy.

Nivelet e larta të ankthit financiar sot po ndodhin edhe në kontekstin e pandemisë Covid-19, ku përgjigjet për pyetjet më të mëdha janë më të paqarta. Kjo përfshin gjithçka, nga pyetjet rreth asaj se kur do të përfundojë pandemia deri tek ajo që po ndodh me strehimin dhe inflacionin.

"Kjo paqartësi po rëndon mbi të gjithë," tha McCoy.

Sidoqoftë, Covid-19 ka përmirësuar marrëdhëniet e planifikuesve financiarë dhe klientëve në një mënyrë kyçe – mbizotërimi i takimeve virtuale – të cilat mund të zgjasin pasi të përfundojë pandemia.

Të dy klientët dhe planifikuesit treguan një preferencë për takimet virtuale. Rreth 57% e klientëve treguan se do t'i preferonin ato edhe pas përfundimit të kufizimeve pandemike. Ndërkohë, 8 në 10 planifikues thanë se planifikojnë të përdorin angazhime virtuale të paktën një pjesë të kohës në vazhdim.

Anketa identifikoi gjithashtu fusha të tjera ku planifikuesit financiarë mund të përmirësohen, veçanërisht në lidhje me komunikimin dhe diversitetin, barazinë dhe përfshirjen.

Rezultatet nga sondazhi i vitit të kaluar zbuluan se planifikuesit financiarë e vlerësuan vazhdimisht veten më të lartë se klientët e tyre në lidhje me komunikimin, një ndryshim nga rezultatet e studimit të vitit 2006.

Nevojitet më shumë punë për të përcaktuar nëse kjo është për shkak të besimit të tepërt të planifikuesve apo një gatishmërie të shtuar për të kritikuar nga ana e klientëve, sipas hulumtimit.

Për më tepër, ndërsa planifikuesit financiarë të anketuar ishin më të ndryshëm se sa në vitin 2006, nevojitet më shumë punë për të zgjeruar demografinë e profesionit, përfundoi hulumtimi. Për shembull, 38% e pjesëmarrësve në sondazhin e ri ishin gra, nga 27% në 2006.