Për vite me radhë, shumë këshilltarë financiarë rekomanduan një përzierje të investimeve në aksione dhe obligacione për klientët e tyre mesatarë me pakicë, duke përfshirë standardin Portofoli 60/40 aksione me obligacione.
Për shkak të inflacionit të lartë rekord dhe rënies së tregjeve, ky rregull i vjetër i vjetër po bëhet më pak i rëndësishëm. Për të ndihmuar klientët e tyre të gjenerojnë rendimente më të larta dhe të diversifikojnë portofolet e tyre, shumë këshilltarë financiarë rekomandojnë investime kryesore alternative si fondet e tregtuara në shkëmbim të mallrave (ETF), kompanitë e zhvillimit të biznesit (BDC) dhe kapitalin privat.
Sipas një studimi të Cerulli Associates të korrikut 2022, këshilltarët e anketuar raportuan se kishin ndarë mesatarisht 14.5% të aseteve të klientit në asete alternative, me shumë që kërkonin ta rrisin këtë shumë në 17.5% gjatë dy viteve të ardhshme.
ETF -të e mallrave
Një nga sektorët me performancën më të lartë këtë vit është energjia, veçanërisht nafta. Indeksi i naftës West Texas Intermediate (WTI) po tregtohet me afërsisht 90 dollarë, pavarësisht se tregtohet me çmime negative në prill 2020. Një tjetër mall që ka parë rritje të kërkesës dhe çmimeve është gruri.
Fondi i Grurit Teucrium (ARCA: WEAT) është një ETF që investon në kontratat e së ardhmes së grurit. Për shkak se është një ETF, investitorët mund të fitojnë ekspozim ndaj grurit përmes një llogarie ndërmjetësimi dhe pa komision tregtimi. Për shkak të mungesës së tokës bujqësore dhe luftës në Ukrainë, kërkesa për grurë është rritur në qiell. Si rezultat i këtyre faktorëve, WEAT është rritur me 14% nga viti në vit (YTD).
ETF e Eksplorimit dhe Prodhimit Dinamik të Energjisë Invesco (ARCA: PXE) investon në kompani që janë të përfshira në nxjerrjen dhe rafinimin e naftës së papërpunuar. Disa prona të dukshme përfshijnë Valero Energy Corp (NYSE: VLO), dhe Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Pavarësisht nga tregu aktual i ariut, ky ETF ka një rritje befasuese prej 54% YTD.
Shih gjithashtu: Si të blini shufra ari
Kompanitë e Zhvillimit të Biznesit (BDC)
Pavarësisht rritjes së shpejtë të normave të interesit, shumë obligacione të korporatave ende paguajnë yield-e nga 2% deri në 3%, të cilat janë duke u tejkaluar shumë nga inflacioni. Sipas studimit të fundit të Cerulli Associates, BDC-të janë një nga investimet alternative më të njohura mes këshilltarëve.
FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK) është një BDC e njohur që është rritur afërsisht 4% që nga fillimi i vitit. Ashtu si BDC-të e tjera, ai ofron një rendiment jashtëzakonisht tërheqës, i cili aktualisht është 12%.
Shumë prej këtyre BDC-ve investojnë në kompani private në të cilat investitori mesatar nuk ka akses. Për shkak se ato tregtohen publikisht, kjo e bën më të lehtë ekspozimin ndaj këtyre kompanive private në zhvillim dhe me likuiditet të mjaftueshëm.
Ekuitetit Private
Ashtu si BDC-të, kapital privat investimet kanë ekspozim ndaj kompanive private të reja si startup-et. Në të kaluarën, kjo klasë aktivesh ka qenë tradicionalisht e rezervuar për investitorët e pasur, të akredituar, sepse kompanitë e kapitalit privat kanë tarifa të larta të menaxhimit, minimume të larta investimi dhe periudha të përcaktuara mbylljeje, të cilat mund të jenë pesë vjet ose më shumë.
Një nga përfitimet kryesore të këtij jolikuiditeti është se këto investime janë më pak të ndjeshme ndaj luhatjeve të egra të tregut. Për fat të mirë, ju nuk duhet të jeni një investitor i akredituar ose të keni dhjetëra mijëra dollarë për të investuar në kapitalin privat.
StartEngine është një popullor platforma e fillimit të crowdfunding që lejon investitorët të investojnë në industri të ndryshme duke përfshirë softuerin si shërbim (SaaS), inteligjencën artificiale (AI) dhe bioteknologjinë për një investim minimal prej 100 dollarësh.
Related: Si të investoni në startup
Investimet alternative që lulëzojnë gjatë tregut aktual të ariut
Nuk është sekret që tregjet kanë qenë jashtëzakonisht të paqëndrueshme në vitin 2022. Inflacioni i lartë, rritja e tensioneve gjeopolitike, rritja rekord e normave të interesit dhe rënia e tregjeve kanë nxitur investitorët të kërkojnë strehim në investime të tjera.
Rregullat tradicionale, duke përfshirë portofolin 60/40 të aksioneve me obligacionet, po bëhen më pak të rëndësishme, veçanërisht për shkak se ky portofol model është vendosur të ketë tremujori i tij me performancën më të keqe që nga viti 2008.
Në vend të kësaj, këshilltarët po rekomandojnë investime alternative nën radar, duke përfshirë ETF-të e mallrave, kompanitë e zhvillimit të biznesit dhe kapitalin privat.
Po kërkoni mënyra për të rritur fitimet tuaja? Shikoni mbulimin e Benzinga për investimet alternative:
Foto nga Daenin në Shutterstock
Shihni më shumë nga Benzinga
Mos humbisni sinjalizimet në kohë reale për aksionet tuaja - bashkohuni Benzinga Pro falas! Provoni mjetin që do t'ju ndihmojë të investoni më zgjuar, më shpejt dhe më mirë.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga nuk ofron këshilla për investime. Të gjitha të drejtat e rezervuara.
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html