Fed rrit normat me 0.50 pikë përqindje ndërsa inflacioni bie

Ndërmarrjet kryesore

• Inflacioni u rrit me vetëm 0.1% në muajin nëntor, duke e çuar normën totale vjetore në 7.1%, nga 7.7% muajin e kaluar.
• Sot Fed ka rritur sërish normat e interesit, megjithëse rritja me 0.50 pikë përqindjeje është një rritje më pak agresive se katër rritjet e fundit prej 0.75 pikë përqindjeje.
• "Pikografia me pika" e anëtarëve të Fed tregon një projeksion mesatar të normës bazë që arrin 5.1% deri në fund të 2023, përpara se të bjerë në vitet pasuese.

Po, inflacioni është ende i lartë. Por është duke u ulur dhe ky trend po rritet. Numrat e fundit janë publikuar, duke treguar se indeksi i çmimeve të konsumit u rrit me vetëm 0.1% në nëntor.

Kjo shifër është prapa 0.3% që ishte parashikuar dhe zbret normën vjetore në 7.1%. Kjo e vendos normën totale në nivelin më të ulët që nga dhjetori 2021.

Ishte një kohë më e thjeshtë. FTX ishte ende një kompani blu chip, Mbretëresha ishte ende me ne dhe Rusia nuk e kishte pushtuar ende Ukrainën. Për investitorët, portofolet po dukeshin ende shumë të shëndetshme. Fëmijë të tillë të ëmbël të verës ishim ne, veçanërisht ata që investuan shumë në kripto.

Që atëherë, tregjet janë rrëzuar, inflacioni është rritur, megjithëse një recesion çuditërisht, ende nuk ka ardhur.

Por a mund të jetë kjo një shenjë se gjërat kanë filluar të ndryshojnë?

Shkarkoni Q.ai sot për qasje në strategjitë e investimeve të fuqizuara nga AI.

Norma vjetore e inflacionit total bie për të 5-in muaj radhazi

Indeksi i Çmimeve të Konsumit, masa më e përdorur e inflacionit në Shtetet e Bashkuara, arriti kulmin në 9.1% në qershor. Që atëherë ajo ka rënë ngadalë çdo muaj për të arritur nivelin e saj aktual prej 7.1%.

Lajmi i mirë është se ritmi i këtij trendi duket se po rritet, me çmimet që u rritën vetëm 0.1% në nëntor.

Midis korrikut dhe gushtit, norma totale vjetore ra me vetëm 0.2%, muajin e ardhshëm ra vetëm 0.1%, në tetor u ul me 0.5% dhe shifra e fundit përfaqëson një ulje prej 0.6% krahasuar me muajin e kaluar.

Ndërsa norma e përgjithshme e inflacionit mujor u rrit paksa, kishte shumë sektorë që panë rënie të çmimeve. Ushqimet u rritën me 0.5% për muajin dhe veshjet u rritën me 0.2%, ndërsa benzina ra me 2% gjatë muajit.

Në më shumë lajme të këqija për Carvana e luftuar, çmimet e makinave të përdorura dhe kamionëve ranë me 2.9% më tej në nëntor. Rënie të tjera u regjistruan në gazin me tubacion, i cili ra me 3.5% dhe shërbimet e kujdesit mjekësor që ranë me 0.7%.

Nuk pati rritje të dukshme në asnjë prej artikujve të matur nga Byroja e Statistikave të Punës të SHBA. Rritjen më të madhe e ka patur mazuti i cili është rritur me 1.7%. Në përgjithësi, është një lajm mjaft i mirë për konsumatorët.

Inflacioni bazë, i cili heq artikujt ushqimorë dhe energjikë, të cilët mund të jenë veçanërisht të paqëndrueshëm, u rrit me 0.2% në nëntor. Ndërsa kjo është pak më e lartë se norma totale, është gjithashtu rritja më e ulët që nga gushti 2021.

Shenja të tjera se ne mund të shohim fillimin e një kthese.

Fed rrit normat me 0.50 pikë përqindjeje

Që na çon në Fed. E gjithë pika e rritjes së fundit të madhe të normave ka qenë në ndjekjen e inflacionit më të ulët.

Kur Fed rrit normat e interesit, e bën më të shtrenjtë për njerëzit dhe bizneset marrjen e parave. Për shembull, nëse keni një kartë krediti me një normë interesi të ndryshueshme, norma e interesit që paguani për bilancin tuaj të papaguar ka të ngjarë të rritet kur Fed të rrisë normat e interesit.

Kjo mund ta bëjë më të vështirë për njerëzit dhe bizneset marrjen e borxhit të ri, gjë që mund të ndihmojë në ngadalësimin e ekonomisë duke ulur sasinë e shpenzimeve dhe investimeve që ndodhin.

Përveçse e bëjnë huamarrjen më të shtrenjtë, normat më të larta të interesit mund ta bëjnë gjithashtu kursimin më tërheqës. Kur normat e interesit janë të larta, njerëzit dhe bizneset janë në gjendje të fitojnë më shumë nga kursimet e tyre, gjë që mund t'i inkurajojë ata të kursejnë më shumë dhe të shpenzojnë më pak. Kjo ndihmon në uljen e kërkesës për mallra dhe shërbime, të cilat mund të ndihmojnë në uljen e inflacionit edhe më tej.

Me këtë qëllim në mendje, ata i kanë rritur normat me 0.75 pikë përqindjeje në katër takimet e fundit radhazi. Ky është një nivel i madh rritjeje dhe është ritmi më i shpejtë i rritjes i parë që nga fillimi i viteve 1980.

Sado që inflacioni duket sikur ka filluar të zbutet, Fed nuk ka gjasa të ngadalësohet shumë shpejt. Në nivelin 7.1%, inflacioni është ende në nivelin më të lartë të 40 viteve, kështu që misioni nuk është kryer ende.

Kjo është arsyeja pse ne kemi parë ende një rritje të madhe të normave këtë muaj, me Fed duke rritur norma e bankës qendrore me 0.50 pikë përqindjeje. Kjo ishte në përputhje me parashikimet e shumicës së analistëve bazuar në të dhënat e publikuara ekonomike dhe komentet e bëra gjatë javëve të fundit nga kryetari i Fed, Jerome Powell.

A do të rriten më tej normat e interesit?

Cikli aktual i rritjes së normës pothuajse me siguri nuk ka përfunduar. Për sa kohë që norma e inflacionit mbetet e lartë, Fed ka të ngjarë të vazhdojë të rrisë normat e interesit. Ata e kanë bërë të qartë se planifikojnë të ulin normën totale në objektivin afatgjatë midis 2-3%, që do të thotë se ata kanë një rrugë për të bërë.

Ka të ngjarë të shohim që normat të vazhdojnë të rriten në gjysmën e parë të 2023.

Jerome Powell konfirmoi kaq shumë në një konferencë për shtyp pas njoftimit të Fed duke thënë se, “Ne kemi mbuluar shumë terren dhe efektet e plota të shtrëngimit tonë të shpejtë deri më tani nuk janë ndjerë ende. Kemi më shumë punë për të bërë.”

Nga atje, do të varet nga mënyra se si do të përgjigjet norma e inflacionit. Nëse bie me shpejtësi siç parashikojnë disa, ne mund të shohim që Fed të mbajë normat e qëndrueshme, apo edhe t'i bjerë ato në tremujorin e dytë/t2. Me këtë thënë, nëse inflacioni mbetet kokëfortë i lartë, atëherë normat pothuajse me siguri do të vazhdojnë të rriten drejt gjysmës së pasme të vitit 3.

Pas çdo takimi të Fed-it, anëtarët individualë anketohen se çfarë ata besojnë se normat ka të ngjarë të jenë në të ardhmen. Kjo njihet si "komploti me pika". Pothuajse të gjithë anëtarët besojnë se norma bazë do të shkojë mbi 5% në 2023, me disa që sugjerojnë se mund të arrijë afër 6%.

Nga atje, konsensusi i përgjithshëm është që normat të kthehen nën 5% në 2024, pastaj një parashikim mesatar prej 3.1% i parashikuar në 2025.

Çfarë do të thotë e gjithë kjo për investitorët?

Në realitet, asnjë nga këto nuk është e papritur. Si rezultat, tregjet nuk i janë përgjigjur shumë lajmeve. Rezultati pozitiv për investitorët është se anëtarët e Fed besojnë se inflacioni do të vihet nën kontroll në vitin 2024, gjë që është një rezultat i mirë si për bizneset ashtu edhe për konsumatorët.

Kur lajmet fillojnë të kthehen, nuk do të ishte e çuditshme të shihje tregun e aksioneve të bëjë të njëjtën gjë. Për investitorët kjo mund të nënkuptojë se viti 2023 është një vit më i mirë se ai që ka qenë një 2022 i tmerrshëm, megjithëse sigurisht asgjë nuk është e garantuar.

Nëse dëshironi të zhytni gishtat e këmbëve në treg pasi jeni djegur këtë vit, por jeni të shqetësuar për rënie të mëtejshme, mund të merrni parasysh Q.ai Mbrojtja e portofolit.

Ne përdorim fuqinë e AI për të analizuar ndjeshmërinë e portofolit tuaj ndaj formave të ndryshme të rrezikut si rreziku i normës së interesit, rreziku i tregut dhe rreziku i naftës dhe bazuar në zotërimet tuaja, zbatojmë automatikisht strategji të sofistikuara mbrojtëse për t'u mbrojtur kundër tyre.

Është lloji i strategjisë së fundit të tregtimit që zakonisht rezervohet për klientët e fondeve të shtrenjta mbrojtëse, por ne e kemi vënë atë në dispozicion për të gjithë.

Shkarkoni Q.ai sot për qasje në strategjitë e investimeve të fuqizuara nga AI.