Udhëzues i lehtë për fillestarët në 2023 - Cryptopolitan

Që në nëntor 2022, Shërbimi i të Ardhurave të Brendshme (IRS) ka inkurajuar tatimpaguesit që të ndërmarrin hapa të thjeshtë përpara fundit të vitit për ta bërë më të lehtë paraqitjen e deklaratës së tyre federale të taksave 2022. Me pak përgatitje paraprake, një pamje paraprake të ndryshimeve tatimore dhe mjete të përshtatshme në internet, taksapaguesit mund t'i qasen sezonit të ardhshëm tatimor me besim.

Filers mund të vizitojnë Behu gati faqe në internet për të gjetur udhëzime se çfarë ka të re dhe çfarë duhet marrë parasysh kur dorëzoni një deklaratë tatimore për vitin 2022. Ata gjithashtu mund të gjejnë informacione të dobishme për organizimin e të dhënave tatimore dhe një listë të mjeteve dhe burimeve në internet. Por çfarë ndodh me taksat e kriptove? Mungesa e qartësisë për natyrën e kriptove mund ta bëjë kompleksin e taksave të kriptove, veçanërisht nëse të dhënat e transaksioneve të kriptove janë një rrëmujë e madhe.

Ky udhëzues do t'ju përcjellë udhëzimet e IRS për asetet e kriptove, si të plotësoni formularët e taksave të kriptove dhe cilat mjete mund të ndihmojnë në llogaritjen. Një rishikim i dallimeve të taksës së kriptove në SHBA dhe vende të tjera ju bën të vlerësoni përpjekjet që po bëhen nga organet rregullatore. Ne do t'ju ofrojmë gjithashtu lidhje me informacionin për t'u siguruar që jeni në përputhje me ligjet lokale të taksave. Le të fillojmë!

Gjithashtu lexoni:

A duhet të raportoj asetet e kriptos kur depozitoj taksat?

Përgjigja e gjatë dhe e shkurtër është PO – sepse është ligji, dhe është gjithashtu në interesin tuaj më të mirë të jeni në librat e mirë të autoriteteve tatimore. Crypto i nënshtrohet tatimit mbi fitimet kapitale pas nxjerrjes jashtë përdorimit dhe tatimit të zakonshëm mbi të ardhurat kur fitohet. Mos harroni, kur shkëmbimet kryesore ju dërgojnë një Formular 1099, ata dorëzoni një kopje identike me IRS.

La Projektligji amerikan i infrastrukturës kërkon që të gjitha shkëmbimet e kriptomonedhave t'u ofrojnë klientëve dhe IRS formularët 1099-B. Megjithatë, kjo mund të shkaktojë probleme shtesë të raportimit tatimor për shkak të vetive unike të kriptomonedhës.

Për shembull, Shërbimi i të Ardhurave të Brendshme të Shteteve të Bashkuara (IRS) e trajton kriptomonedhën si pronë për qëllime tatimore dhe transaksionet që përfshijnë kriptomonedhën i nënshtrohen tatimit mbi fitimet kapitale. Kjo do të thotë që nëse shisni ose shkëmbeni kriptomonedhë për një fitim, mund t'ju duhet të paguani taksa për ato fitime. Në mënyrë të ngjashme, nëse shisni ose shkëmbeni kriptomonedhën për një humbje, mund të jeni në gjendje të kërkoni një humbje kapitali nga taksat tuaja, të cilat mund të kompensojnë fitimet e tjera kapitale që keni realizuar gjatë vitit. 

Pra, çfarë kuptimi ka këtu? Ju duhet të raportoni transaksionet tuaja të kriptomonedhës mbi taksat tuaja nëse keni realizuar fitime ose humbje nga blerja, shitja ose shkëmbimi i aktiveve dixhitale. Kjo përfshin transaksionet e bëra përmes shkëmbimeve, si dhe transaksionet peer-to-peer. 

Ndonëse mund të jetë e lehtë të kalosh paratë e raportimit tek shkëmbimet, këto platforma zakonisht nuk arrijnë të përputhen me standardet shumë të larta të përdorura nga platformat tradicionale të investimeve. Megjithatë, pajtueshmëria është përmirësuar çdo vit, me autoritetet që kërkojnë më shumë raportim dhe transparencë nga shkëmbimet. IRS, në këtë drejtim, po kërkon një buxhet të përmirësuar për të zgjeruar më tej rrjetin e saj tatimor dhe për të forcuar zbatimin e taksimit të kriptove.

Në këtë pikë, ju mund të mendoni: "A duhet të raportoj kripto-n mbi taksat nëse nuk bazohet në investime?" Nëse kjo ju ka shkuar tashmë në mendje, ju jeni në rrugën e duhur sepse të gjitha llojet e rasteve të përdorimit të kriptove janë subjekt i taksimit të aseteve dixhitale, të paktën në syrin e IRS. Duke supozuar se keni blerë disa Bitcoin me vlerë 5,000 dollarë dhe keni fituar rreth 700 dollarë nga mbajtja e të njëjtit, IRS e kategorizon këtë si një fitim kapital, dhe të tilla duhet të raportohen dhe tatohen në përputhje me rrethanat. 

Po në lidhje me pagat dhe pagat e paguara në kripto? Edhe ato duhet të raportohen. Aktivitete të thjeshta si blerja e monedhave dhe përdorimi i tyre për të paguar mallra dhe shërbime duhet gjithashtu të depozitohen në deklaratat tuaja tatimore. Përveç kësaj, nëse fitoni para përmes minierave të kriptove, ato i nënshtrohen tatimit mbi të ardhurat gjatë minierave, por kur hidhen në një kohë të mëvonshme, tatohen si fitime kapitale.

Shkarko fund: Duhet t'i lini të gjitha numrat. Mbajtja e shënimeve të mira të transaksioneve tuaja të kriptomonedhave është integrale për raportimin e tyre të saktë në deklaratën tuaj tatimore. Kjo përfshin regjistrimin e datës së çdo transaksioni, llojin dhe sasinë e kriptomonedhës së përfshirë, dhe vlerën e kriptomonedhës në dollarë amerikanë ose siç kërkohet në kohën e transaksionit. Mund t'ju duhet gjithashtu të jepni informacion shtesë, si qëllimi i transaksionit dhe identiteti i palës tjetër të përfshirë.

Si të raportoni taksat e kriptove në 5 hapa të thjeshtë

Nëse keni paraqitur ndonjëherë deklarata tatimore për aktive kapitale konvencionale si obligacionet ose aksionet, atëherë procedurat për taksat e lidhura me kripto duhet të jenë të njohura. Në mënyrë tipike, raportimi i kriptos mbi taksat mund të bëhet në pesë hapa të thjeshtë (për profesionistët); ndoshta e kundërta për fillestarët - por asgjë për t'u shqetësuar; ne e kemi thjeshtuar të gjithë procesin sa më mirë të jetë e mundur.

Le të zhytemi në detajet e secilit hap.

Hapi 1: Llogaritni humbjen dhe fitimin e kapitalit

Për të llogaritur fitimet dhe humbjet kapitale për kriptovalutat, duhet të gjurmoni se si vlera e aseteve tuaja ka ndryshuar me kalimin e kohës, dmth, diferenca në vlerë në momentin e shitjes dhe bazën e kostos së saj. Vlera në shitje është shuma që keni marrë nga asgjësimi i aktiveve tuaja, qoftë me shitje ose shkëmbim, ndërsa baza e kostos është shuma që keni paguar për të blerë argumentet, duke përfshirë tarifat e ndërmjetësimit, transaksionit ose gazit.

Prandaj, Humbja/Fitimi i kapitalit = Çmimi i shitjes në dispozicion – Baza e kostos (çmimi i kostos)

(Nëse rezultati është pozitiv, ju keni një fitim kapital. Nëse rezultati është negativ, ju keni një humbje kapitali.)

Për shembull, le të themi se keni blerë një bitcoin për 10,000 dollarë (përfshirë tarifat) dhe e keni shitur për 15,000 dollarë. Për të llogaritur fitimin tuaj kapital, ju do të zbrisni koston e kriptomonedhës (10,000 dollarë) nga çmimi i shitjes (15,000 dollarë), duke rezultuar në një fitim kapital prej 5,000 dollarë. Në mënyrë të ngjashme, supozoni se baza e kostos tejkalon vlerën në shitje. Në atë rast, diferenca që rezulton konsiderohet një humbje kapitali që duhet të regjistrohet dhe raportohet, pasi mund të kompensojë fitimet kapitale nga transaksionet e tjera ose të zvogëlojë të ardhurat tuaja të tatueshme deri në kufij të caktuar.

Llogaritjet e fitimit dhe humbjes së kapitalit janë mjaft të thjeshta me pak regjistra të tregtisë dhe bazën e njohur të kostos. Procesi bëhet mjaft i çuditshëm pasi vëllimet e transaksionit (urdhrat e blerjeve/shitjes) bëhen më të mëdha dhe/ose baza e kostos është sfiduese për t'u zhveshur. Ky skenar, në veçanti, mund të trajtohet automatikisht duke përdorur disa mjete financiare, siç do ta zbuloni së shpejti.

Është e rëndësishme të theksohet se fitimet dhe humbjet kapitale për kriptovalutat tatohen si afatshkurtra ose afatgjata, në varësi të asaj se sa kohë e keni mbajtur kriptomonedhën përpara se ta shisni atë. Në përgjithësi, një kriptomonedhë e mbajtur për më shumë se një vit konsiderohet një aktiv afatgjatë, ndërsa një kriptomonedhë e mbajtur për më pak se një vit konsiderohet një aktiv afatshkurtër. Fitimet dhe humbjet kapitale afatgjata tatohen ndryshe nga fitimet dhe humbjet kapitale afatshkurtra.

A i keni llogaritur ende humbjet apo fitimet tuaja? Është koha për të regjistruar numrat!

Hapi 2: Plotësoni formularët e taksave të kriptove – Formulari IRS 8949

Së pari, çfarë është formulari i taksave kripto? Një formular tatimor i kriptove është një formular tatimor që përdoret për të raportuar dhe paguar taksat mbi fitimet ose humbjet kapitale nga transaksionet e kriptomonedhave. Në Shtetet e Bashkuara, për shembull, Shërbimi i të Ardhurave të Brendshme (IRS) kërkon që tatimpaguesit të raportojnë fitimet dhe humbjet kapitale nga transaksionet e kriptomonedhave në deklaratat e tyre tatimore duke përdorur Formulari 8949: Shitjet dhe disponimet e tjera të aktiveve kapitale. 

Në Formularin 8949, do t'ju duhet të raportoni sa vijon: 

• Data e transaksionit
• Lloji dhe sasia e kriptomonedhës së përfshirë
• Çmimi i shitjes dhe baza e kostos së kriptomonedhës. 
• Ju gjithashtu do të duhet të tregoni nëse transaksioni rezultoi në një fitim ose humbje kapitali dhe nëse fitimi ose humbja është afatshkurtër ose afatgjatë (ekzistojnë forma të ndryshme për aktivet afatshkurtra ose afatgjata). 
• Nëse keni transaksione të shumta në kriptomonedhë, mund t'ju duhet të plotësoni më shumë se një Formular 8949. 

Formulari i mostrës 8949 më poshtë përshkruan plotësimin e tregtimeve afatshkurtra (më pak se një vit) për WETH, BAT dhe STETH. Formulari 8949 për tregtitë afatgjata (më shumë se një vit) gjithashtu mund të plotësohet në të njëjtën mënyrë.

Përpara se të plotësoni Formularin 8949, dëshironi të shikoni me kujdes seksionin pas Pjesa 1 dhe kontrolloni kutitë në mënyrë të përshtatshme. Nëse shkëmbimi juaj i preferuar ju ofron një Formular 1099-B, gjë që nuk ndodh shpesh, ju do të zgjidhni kutitë A ose B. Nëse ndryshe, zgjidhni kutinë C.

Pas plotësimit të tregtimeve, duhet gjithashtu të llogarisni humbjen ose fitimin total neto dhe t'i përfshini ato në pjesën e poshtme të formularit.

Hapi 3: Transferoni totalet nga Formulari 8949 në Programin D

Pasi të keni plotësuar Formularin 8949 për të gjitha transaksionet tuaja me kriptomonedhë, do t'ju duhet të transferoni fitimin ose humbjen totale në formular në Programi D (Formulari 1040 ose Formulari 1040-SR): Fitimet dhe humbjet kapitale. Formulari i programit D është një formular tatimor që përdoret për të raportuar dhe llogaritur fitimin ose humbjen neto të kapitalit mbi aktivet brenda një periudhe të caktuar të tatueshme, e cila është diferenca midis fitimeve totale të kapitalit dhe humbjeve totale të kapitalit të transferuara nga Formulari 8949.

Në varësi të skenarit tuaj:

• Në planin D, do t'ju duhet të vendosni totalin e fitimeve dhe humbjeve kapitale afatshkurtra nga Formulari 8949 në kutitë përkatëse në seksionin "Fitimet dhe humbjet kapitale afatshkurtra" të formularit.
• Më pas, do t'ju duhet të vendosni totalin e fitimeve dhe humbjeve kapitale afatgjata nga Formulari 8949 në kutitë përkatëse në seksionin "Fitimet dhe humbjet kapitale afatgjata" të formularit.

• Së fundi, merrni diferencën midis kolonës (e) dhe kolonës (d) dhe kombinoni rezultatin me kolonën (g) për të marrë fitimin ose humbjen neto.

Përveç afatit të shkurtër dhe afatgjatë, Programi D (Formulari 1040) ju lejon të plotësoni fitimet dhe humbjet nga pronat, partneritetet dhe mirëbesimet nga Orari(et) K-1.

Hapi 4: Raportoni të ardhurat e kriptove – airdrops, pagat, të ardhurat e grumbullimit, minierat, etj

Në shumicën e rasteve, fitimet e fituara nga transaksionet e kriptomonedhave shpesh klasifikohen si fitime kapitale; megjithatë, ka raste kur ato kualifikohen si të ardhura të zakonshme – të tilla si të ardhurat nga kreditimi i kriptove, minierat, aksionet, airdrops, bonuset e referimit ose pagat. Mënyra e raportimit të të ardhurave nga kripto do të varet nga lloji i të ardhurave.

• Për shembull, monedhat e fituara përmes pagave, airdrops ose lojërave të fatit zakonisht raportohen Orari 1: (Të ardhura shtesë dhe rregullime të të ardhurave).
• Duhet të raportohen kriptovalutat e fituara nga shpërblimet e interesit të huadhënies ose aksionet Programi B: Interesat dhe dividentët e zakonshëm.
• Për kontraktorët e pavarur, partneritetet, sipërmarrësit individualë dhe subjektet e tjera të biznesit, pagesat e kriptove të marra në lidhje me një punë ose aktivitete minerare shpesh klasifikohen si të ardhura nga vetëpunësimi dhe duhet të raportohen duke përdorur Programi C: Fitimi ose Humbja nga Biznesi. Përpara paraqitjes së këtyre pagesave si tatim mbi të ardhurat, është e mundur të zbriten kostot operative si faturat e energjisë elektrike dhe kostot e pajisjeve, në rastin e minatorëve.

Hapi 5: Plotësoni deklaratën tuaj tatimore të kriptos

Tani që duhet të keni plotësuar me sukses Formularin 8949, të keni transferuar llogaritjet e përgjithshme në Shtojcën D dhe të keni raportuar të ardhurat tuaja të kriptove duke përdorur dokumentin e duhur, është koha për t'ia kaluar IRS deklaratat tuaja tatimore.

Si të raportoni Bitcoin mbi taksat

Rregulloret tatimore të kriptomonedhave ndryshojnë nga vendi në vend. Në përgjithësi, trajtimi tatimor i kriptomonedhës varet nga rrethanat specifike dhe nga mënyra se si përdoret kriptomonedha. Disa vende kanë trajtuar në mënyrë eksplicite trajtimin tatimor të kriptomonedhës, ndërsa të tjerët ende nuk kanë nxjerrë udhëzime formale. Le të shikojmë qasjen në disa shtete të BE-së dhe Azinë dhe t'i krahasojmë ato me atë që mund të arrihet në Shtetet e Bashkuara.

Si të raportoni taksat e kriptove në Gjermani

Në syrin e Bundeszentralamt für Steuern (Zyra Qendrore Federale e Taksave ose BZSt), fitimet nga tregtimi i kriptovalutave si Bitcoin, Binance Monedhë, Ethereum, dhe të ngjashme janë të krahasueshme me të ardhurat nga shitja e veprave të artit dhe sendeve të tjera me vlerë. Kjo qasje ka anët e saj pozitive në kuptimin që fitimet e fituara nga asgjësimi i aseteve kripto mund të përjashtohen nga tatimi në rrethana të caktuara.

Kur bëhet fjalë për raportimin e kriptove mbi taksat në Gjermani, ka disa udhëzime që duhen marrë parasysh:

• Fitimi ose të ardhurat e realizuara nga asgjësimi i kriptomonedhave.
• Koha e ruajtjes së aseteve.
• Metoda e përdorur e taksimit - FIFO (First-in, First-out) ose LIFO (Last-in, First-out). E para supozon se kriptomat e para të blera janë ato të parat e shitura, ndërsa e dyta supozon se kriptomat e fundit të blera janë ato të parat e shitura. Secila metodë jep rezultate shumë të ndryshme dhe qasja e preferuar do të ndryshojë rast pas rasti. Është e rëndësishme të theksohet se ligji gjerman nuk parashikon asnjë metodë.
• Gjithashtu, raportoni humbjet tuaja të kriptove, pasi Akti Gjerman i Taksave ju lejon të kompensoni taksat mbi fitimet aktuale ose të ardhshme me humbjet e kaluara.

Kushtet e mëposhtme zbatohen:

Nëse një individ ka pasur Bitcoin dhe bashkë. në ruajtje për më shumë se 12 muaj, shitja ose përdorimi i tyre është pa taksa – vlera e fitimit, pavarësisht nga vëllimi, e realizuar nga shitja nuk duhet të deklarohet në deklaratë tatimore. Megjithatë, ekziston një përjashtim për këtë kusht nëse kripto është burimi juaj i të ardhurave, si minierat, aksionet ose huadhëniet. Në këtë rast, periudha e mbajtjes pa taksa është rritur në 10 vjet.

Në mënyrë tipike, nëse i keni hequr monedhat tuaja BTC, ETH ose BNB brenda 12 muajve nga marrja e tyre, fitimet e realizuara janë pa taksa nën 600 Euro. Nëse dividenti e kalon kufirin prej 600 euro, do t'i nënshtrohet taksimit të plotë – edhe nëse është 601 euro, taksat duhet të paguhen për të gjithë fitimin. Këto kushte nuk përfshijnë subjektet afariste, pasi nuk kanë përjashtime për kriptovalutat e mbajtura për një vit+.

Si të raportoni Bitcoin mbi taksat në Indi

Përpara vitit 2022, qeveria e Indisë dhe Departamenti i Tatimit mbi të Ardhurat (ITD) nuk kishin asnjë qëndrim zyrtar për klasifikimin e aseteve të lidhura me kripto, dhe as nuk mbajtën një qëndrim për taksimin e Bitcoin dhe aseteve të tjera të tilla. Që nga 1 prilli 2022, autoritetet indiane kanë pranuar ekzistencën dhe përdorimin e kriptove në Indi duke i kategorizuar ato si Asete Dixhitale Virtuale (VDA) dhe duke vendosur një akt të ri financimi tatimor.

• Aktivitetet e kriptomonedhës si shpenzimi, tregtimi ose shitja do të tërheqin një taksë 30% mbi fitimet.
• Metodat e kontabilitetit FIFO dhe kosto mesatare janë miratuar për përdorim.
• Blerja e kriptomonedhave me INR është pa taksa, përveç nëse blerja bëhet përmes një platforme peer-to-peer ose shkëmbimeve ndërkombëtare që do të tërheqin një Tatim të zbritur në Burim prej 1% (TDS). 
• Kripto HODLing është pa taksa.
• Taksa 30% e pagueshme për tregtimin e blerjeve crypto-to-crypto dhe crypto-to-stablecoin.
• Hedhja e kriptomonedhave për fiat (INR) tërheq një normë tatimore 30% dhe një TDS shtesë 1% të zbritshme nga shkëmbimet e kriptove me bazë në Indi ose nga blerësi (në platformat P2P).
• Fitimet e realizuara nga shitja e kriptove për kripto i nënshtrohen 30% tatimit dhe 1% Tatimit të zbritur në Burim për shitësin.
• Transferimi i kriptomonedhave midis kuletave tuaja është pa taksa pasi nuk ka transferim të VDA-së, por tarifat e transferimit mund të jenë subjekt i taksave.
• Taksat mbi të ardhurat paguhen për tokenat e rinj nga hard forks. Kur shpenzohet, shkëmbehet ose shitet, paguhet një taksë mbi të ardhurat prej 30%. Për soft forks, ju nuk merrni gjithsesi asete të reja, kështu që nuk ka taksë.
• Për airdrops, tatimi mbi të ardhurat paguhet, por kur shpenzohet, ndërrohet ose shitet, zbatohet një taksë 30%.
• Dhuratat dhe donacionet kripto janë pa taksa, por tatimi mbi të ardhurat zbatohet kur dhurata tejkalon 50,000 RS.
• Monedhat nga minierat dhe aksionet tatohen si të ardhura dhe një taksë 30% zbatohet kur shpenzohen, shkëmbehen ose shiten. 

Aktivitetet e kriptos mund të raportohen në Indi duke përdorur ITR-2 formulari për fitimet kapitale ose  ITR-3 për të ardhurat nga biznesi. Megjithatë, formularët ITR-2 dhe ITR-3 nuk ofrojnë hapësirë ​​të dedikuar për raportimin e të ardhurave ose fitimeve nga kripto. Formulari i Programit CG dhe ITR-2 AY 2022-23 mund të përdoret, të paktën derisa ITD të sigurojë një formular të dedikuar për raportimin e taksave të kriptos.

Si të raportoni taksat e kriptove në MB

Mbretëria e Bashkuar nuk ka një taksë për Bitcoin ose kriptomonedhë. Në vend të kësaj, do t'ju duhet të paguani ose një taksë mbi fitimet kapitale ose një taksë mbi të ardhurat për çdo fitim që bëni nga zotërimet tuaja të kriptomonedhave. Detyrimi juaj tatimor në kripto do të përcaktohet nga natyra e tregtimeve të kriptove që bëni. Pagesa e tatimit mbi të ardhurat është një kërkesë nëse keni ndonjë lloj të ardhurash të tatueshme (të fituara në kripto). Taksat mbi fitimet kapitale vendosen për këdo që mendohet se ka bërë fitime nga aktivitetet e kriptove, si shpenzimet, shitja ose shkëmbimi. Taksat variojnë deri në 20% në varësi të pragjeve të specifikuara.

Për të raportuar kriptovalutat në MB, ndiqni këtë procedurë:

• Llogaritni taksat tuaja mbi kriptomonedhën. Por së pari, duhet të dini humbjet, fitimet, shpenzimet dhe të ardhurat tuaja kapitale. 
• Regjistrohuni në portën e qeverisë së HRMC në internet për të paraqitur taksat tuaja.
• Plotësoni deklaratën tatimore të vetëvlerësimit (formulari SA100) dhe paraqisni çdo të ardhur.
• Tregoni nëse keni bërë fitime ose humbje sipas rastit.
• Paraqisni formularin në internet në HMRC.

Vini re se afatet mund t'i bashkëngjiten plotësimit të këtyre formularëve dhe ju duhet të kontrolloni faqen e internetit të HMRC për më shumë informacion.

Si krahasohen taksat e kriptove në SHBA?

Shërbimi i të Ardhurave të Brendshme (IRS) ka lëshuar udhëzime për taksimin e kriptomonedhës në Shtetet e Bashkuara. Sipas IRS, monedha virtuale trajtohet si pronë për qëllime tatimore dhe parimet e përgjithshme tatimore të zbatueshme për transaksionet e pronës zbatohen për transaksionet që përdorin monedhën virtuale. 

Kjo do të thotë që shitja ose shkëmbimi i kriptomonedhës i nënshtrohet tatimit mbi fitimin e kapitalit dhe shkalla e tatimit do të varet nga sa kohë është mbajtur kriptomonedha përpara se të shitej ose shkëmbehej. Për fitimet kapitale afatshkurtra, normat tatimore do të jenë në intervalin 0-20%, dhe për fitimet kapitale afatshkurtra dhe kategorinë e të ardhurave të zakonshme, norma tatimore do të jetë midis 10-37%.

Në të kundërt, disa vende, si Gjermania, kanë marrë një qasje më të butë ndaj taksimit të kriptomonedhave. Në Gjermani, kriptomonedha trajtohet si para private dhe transaksionet që përfshijnë kriptomonedhë i nënshtrohen një takse deri në 45% plus një Solidaritet 5.5%. Megjithatë, kjo normë tatimore vlen vetëm për fitimet kapitale që kalojnë 600 euro në vit. 

Vende të tjera si Australia kanë miratuar një qasje më gjithëpërfshirëse për taksimin e kriptomonedhave. Në Australi, kriptomonedha trajtohet si pronë dhe transaksionet që përfshijnë kriptomonedhën i nënshtrohen tatimit mbi fitimet kapitale. Megjithatë, Zyra Australiane e Taksave (ATO) ka lëshuar udhëzime për llogaritjen e fitimit ose humbjes së tatueshme në transaksionet e kriptomonedhave, dhe disa përjashtime dhe koncesione janë të disponueshme për lloje të caktuara transaksionesh.

Është e rëndësishme të theksohet se trajtimi tatimor i kriptomonedhës mund të ndryshojë me kalimin e kohës ndërsa qeveritë vazhdojnë të vlerësojnë dhe përditësojnë politikat e tyre. Është gjithmonë një ide e mirë të kërkoni udhëzime nga autoriteti tatimor përkatës në lidhje me taksimin e kriptomonedhës.

Si të depozitoni taksat e kriptove në mënyrë efikase

Ka disa hapa që mund të ndërmerrni për të depozituar taksat mbi kriptomonedhën tuaj shpejt dhe me efikasitet:

1. Mbani shënime të organizuara

Sigurohuni që të keni të gjithë informacionin e nevojshëm për të raportuar me saktësi transaksionet tuaja të kriptomonedhës, duke përfshirë datat e transaksioneve, llojin dhe sasinë e kriptomonedhës së përfshirë dhe çmimet e blerjes dhe shitjes. Përdorimi i një libri dixhital ose fizik për të gjurmuar këtë informacion mund të jetë i dobishëm.

2. Përdorni një softuer për përgatitjen e taksave

Përgatitje të ndryshme tatimore programe kompjuterike mund t'ju ndihmojë të llogaritni dhe raportoni me saktësi fitimet dhe humbjet e kriptomonedhës. Këto programe shpesh përfshijnë udhëzime hap pas hapi dhe mund të kursejnë kohë duke importuar automatikisht informacion nga shkëmbimet dhe kuletat. Disa nga ky softuer përfshijnë Koinly, CoinLedger, CoinTracking, Cryptiony dhe TurboTax, për të përmendur disa.

në mënyrë koinale është një softuer për zgjidhjen e taksave të kriptomonedhave që i ndihmon përdoruesit të menaxhojnë dhe raportojnë fitimet dhe humbjet e tyre kapitale në transaksionet kripto. Ai i lejon përdoruesit të importojnë historinë e tyre të transaksioneve (skedarët API ose CSV) nga shkëmbime të ndryshme (Binance, Coinbase, dhe 350+), duke përfshirë mbështetjen për Defi platformat dhe NFT transaksionet. Shërbimet e Koinly janë krijuar për të ndihmuar individët dhe bizneset që të llogarisin dhe raportojnë siç duhet transaksionet e tyre me kriptomonedha, duke siguruar përputhjen me ligjet dhe rregulloret tatimore.

CoinLedger është një kompani që ofron shërbime të kontabilitetit dhe taksave në kriptomonedha. Platforma ofron një sërë shërbimesh, duke përfshirë ndjekjen dhe raportimin e transaksioneve të kriptomonedhave për qëllime tatimore, përgatitjen e dokumenteve tatimore për transaksionet e kriptomonedhave dhe ofrimin e udhëzimeve mbi ligjet dhe rregulloret tatimore të kriptomonedhave. CoinLedger mbështet Coinbase, Kraken, Binance, Uphold dhe më shumë. Sidoqoftë, taksat NFT dhe DeFi nuk mund të llogariten duke përdorur Coinledger.

Gjurmimi i Monedhave është një softuer për përcjelljen e kriptove dhe raportimin e taksave që analizon tregtinë dhe ofron raporte të fitimit dhe humbjes në kohë reale, fitime të realizuara dhe të parealizuara dhe shumë më tepër. Ai përmban 13 metoda të llogaritjes së taksave, në varësi të skenarit të një individi, dhe skedarët e mbështetur të importit/eksportit janë PDF, CSV, API, JSON dhe XML. Softueri gjithashtu mbështet llogaritjen e transaksioneve në shkëmbimet kryesore si Binance, Kucoin, dhe Kraken, por jo llogaritjet e taksave DeFi dhe NFT.

3. Paraqisni herët kthimin tuaj tatimor

Sa më shpejt të paraqisni deklaratën tuaj tatimore, aq më shpejt mund të zgjidhni çdo çështje ose pyetje që mund të lindë. Dorëzimi i parakohshëm i deklaratës tatimore gjithashtu zvogëlon rrezikun e përballjes me gjoba për paraqitjen me vonesë.

4. Kërkoni ndihmën e një profesionisti tatimor

Nëse nuk jeni të sigurt se si të raportoni transaksionet tuaja të kriptomonedhës ose keni probleme komplekse tatimore, mund të kërkoni ndihmën e një profesionisti tatimor. Një profesionist tatimor mund t'ju ndihmojë të raportoni me saktësi taksat e kriptomonedhës dhe mund të jetë në gjendje të ofrojë udhëzime për strategjitë e planifikimit tatimor.

Ndjekja e këtyre hapave mund të ndihmojë të siguroheni që taksat tuaja mbi kriptomonedhën të depozitohen me saktësi dhe efikasitet.

Përfundim

Të kuptuarit se si të raportoni taksat e kriptomonedhave është thelbësore për të qenë një investitor ose përdorues i përgjegjshëm i kriptomonedhës. Transaksionet me kriptomonedhë i nënshtrohen tatimit ashtu si çdo formë tjetër e pronës. Është e rëndësishme të llogariten dhe raportohen siç duhet këto transaksione për të siguruar përputhjen me ligjet dhe rregulloret tatimore. 

Duke përdorur një platformë si CoinLedger mund të ndihmojë që raportimi i taksave të kriptomonedhave të bëhet më i lehtë dhe më efikas. CoinLedger ofron një sërë shërbimesh, duke përfshirë ndjekjen dhe raportimin mbi transaksionet e kriptomonedhave, përgatitjen e dokumenteve tatimore dhe ofrimin e udhëzimeve për ligjet dhe rregulloret tatimore të kriptomonedhave. Duke u regjistruar në CoinLedger, ju mund të përfitoni nga ekspertiza dhe përvoja e tyre në taksimin e kriptomonedhave, duke ju dhënë përvojën më të mirë të mundshme në raportimin e taksave tuaja mbi kriptomonedha.

Së fundi, është gjithmonë një ide e mirë të konsultoheni me një profesionist tatimor ose t'i referoheni ligjeve dhe rregulloreve tatimore të juridiksionit tuaj për udhëzime mbi situatën tuaj specifike.