A ju ka borxh Vanguard para? Po u paguan investitorëve miliona

Disa investitorë do të marrin pak para së shpejti, rezultat i një marrëveshjeje të madhe midis firmës financiare Vanguard dhe Sekretarit të Shtetit të Massachusetts. Shlyerja prej 6.25 milionë dollarësh ka të bëjë me pretendimet se firma dështoi të paralajmëronte investitorët se do të përballeshin me fatura të mëdha tatimore.

Dëshironi ndihmë për të planifikuar financat tuaja dhe për të bërë investime të zgjuara? Konsideroni duke punuar me një këshilltar financiar.

Shpjegohet zgjidhja e Vanguard

Vanguard u pajtua me zyrën e Sekretarit të Shtetit të Massachusetts javën e kaluar, me një total prej 6.25 milionë dollarësh që iu dhanë klientëve të Bay State Vanguard të cilët nuk ishin të informuar siç duhet për faturat e larta të taksave që u vinin.

Klientët në fjalë ishin përdorues të Vanguard's fondet e datës së synuar. Këto instrumente të njohura janë krijuar si opsione për "vendosni dhe harroni". plani i pensionit pjesëmarrësit. Ata investojnë në një përzierje të aksioneve, të ardhurave fikse dhe posedimeve të parave të gatshme, duke filluar nga agresive dhe duke u bërë më konservatorë me afrimin e daljes në pension. Çdo TDF ka një vit të caktuar të daljes në pension - "datën e synuar" titullar - të vendosur si pikë referimi.

Sekretari i Shtetit i Massachusetts, William Galvin thotë se çështja filloi në vitin 2020, kur Vanguard uli investimet minimale në fondet institucionale nga 100 milionë dollarë në 5 milionë dollarë. Nga ana tjetër, pati dalje të mëdha nga fondet me kosto të lartë, të cilat detyruan shitje që rezultuan në tatimin mbi fitimin e kapitalit, të cilin investitorët individualë duhej të paguanin.

"Këto fitime të jashtëzakonshme kapitale u shkaktuan nga vendimi i vetëdijshëm i Vanguard për të përfituar aksionerët ultra të pasur mbi investitorët e Main Street," tha Galvin në një deklaratë.

Si funksionon kthimi?

Më shumë se 5,000 llogari të tatueshme do të kthehen para. Një total prej 5.5 milionë dollarësh do të shkojnë për këta investitorë, me 750,000 dollarë të tjera për shtetin.

Nëse jeni një banor i Massachusetts që ka investuar në një TDF Vanguard, duhet të jeni në kërkim të një njoftimi nga shteti që ju thotë se keni të drejtë për një pagesë.

Bottom Line

Vanguard vendosi një padi me Massachusetts në lidhje me faturat e papritura të larta të taksave për investitorët me pakicë në fondet e datës së synuar. Ata do të paguajnë 5.5 milionë dollarë në më shumë se 5,000 llogari. Përfituesit e mundshëm do të njoftohen për statusin e tyre nga shteti.

Historia vazhdon

Këshilla për investime

• Një këshilltar financiar mund t'ju ndihmojë të bëni zgjedhjet më të mira për planin tuaj financiar dhe kursimet e pensionit. Gjetja e një këshilltari financiar të kualifikuar nuk duhet të jetë e vështirë. SmartAsset's mjet i lirë ju përputhet me deri në tre këshilltarë financiarë që shërbejnë në zonën tuaj dhe ju mund të intervistoni ndeshjet e këshilltarëve tuaj pa asnjë kosto për të vendosur se cili është i duhuri për ju. Nëse jeni gati të gjeni një këshilltar që mund t'ju ndihmojë të arrini qëllimet tuaja financiare, Fillo tani.

• Dëshironi të shihni se si do të duket investimi juaj gjatë rrugës? Përdorni SmartAsset's kalkulator investimi falas.

Foto krediti: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Postimi A ju ka borxh Vanguard para? Po u paguan investitorëve miliona shfaq së pari në Blog SmartAsset.