Nëse ju shesin aksione me një fitim, ju do t'i detyroheni taksave mbi ato fitime. Në varësi të asaj se sa kohë e keni zotëruar aksionin, ju mund të detyroheni me normën tuaj të rregullt të tatimit mbi të ardhurat ose me normën e fitimeve kapitale, e cila zakonisht është më e ulët se e para. Për të paguar taksat që i detyroheni për shitjet e aksioneve, përdorni Formularin 8949 të IRS dhe Programin D. A këshilltar financiar që shërben në zonën tuaj mund t'ju ndihmojë me planifikimin e taksave për investimet tuaja dhe daljen në pension.
Bazat se si të paguani taksat mbi stoqet
Nëse e shisni aksionin për më pak për të cilin e keni blerë, nuk do të keni borxh asnjë taksë mbi të ardhurat për humbjet. Në fakt, ju mund të jeni në gjendje ta përdorni këtë humbje për të ulur taksat tuaja. Sidoqoftë, nëse shisni aksione për më shumë sesa keni paguar, do të keni një fitim dhe mund t'ju duhet paguajnë taksat për atë fitim.
Nëse e keni zotëruar aksionin për më pak se një vit përpara se ta shisni me fitim, do t'i detyroheni tatimit mbi të me normën tuaj të rregullt të tatimit mbi të ardhurat. Nëse zotëroni aksione për më shumë se një vit, zbatohen normat afatgjata të tatimit mbi fitimet kapitale. Këto tarifa varen nga të ardhurat tuaja të përgjithshme, por mund të jenë 0%, 15% ose 20%.
Ju mund të përdorni Llogaritësi i fitimeve kapitale të SmartAsset për të vlerësuar taksat që do të detyroheni. Llogaritësi mund të përcaktojë gjithashtu tatimet e vlerësuara të fitimeve kapitale mbi fitimet nga shitjet e aseteve të tjera, të tilla si pasuritë e paluajtshme, koleksionet dhe kriptovalutat.
Mos humbisni lajmet që mund të ndikojnë në financat tuaja. Merrni lajme dhe këshilla për të marrë vendime më të zgjuara financiare me emailin gjysmë javor të SmartAsset. Është 100% falas dhe mund të çabonoheni në çdo kohë. Regjistrohu sot.
Një strategji bazë për uljen e taksave mbi fitimet nga shitja e aksioneve është mbajtja e aksioneve që janë vlerësuar që nga blerja për të paktën një vit përpara se t'i shisni. Kjo siguron që fitimet nga shitjet e aksioneve do të tatohen me normën zakonisht më të ulët të fitimeve kapitale. Një qasje tjetër është shitja e aksioneve që kanë rënë në vlerë në mënyrë që të gjenerohet një humbje që mund të përdoret për të mbrojtur fitimet.
Vini re se pavarësisht nëse i detyroheni tatimit mbi të ardhurat sipas normës suaj të rregullt ose normës së fitimeve kapitale, ju nuk i detyroheni Sigurimeve Shoqërore ose Taksat e Medicare mbi fitimin nga shitja e aksioneve. Të ardhurat nga investimet, duke përfshirë fitimet nga shitja e aksioneve, si dhe dividentët dhe interesat, konsiderohen të ardhura pasive dhe nuk i paguajnë këto taksa. Megjithatë, të ardhurat pasive i nënshtrohen taksave federale, shtetërore dhe lokale.
Përdorimi i formularit IRS 8949 për të paguar taksat mbi stoqet tuaja
Pavarësisht nëse tregoni një fitim ose një humbje, do të raportoni shitjet e aksioneve në Formularin IRS 8949. Ky është formulari tatimor që përdoret për raportimin e shitjeve ose shkëmbimeve të çdo pasurie kapitale që nuk raportohet diku tjetër. Informacioni në lidhje me shitjet e aksioneve të nevojshme në Formularin tuaj 8949 duhet të vijë nga një Formular 1099-B i lëshuar nga brokerimi që po përdorni. Kjo do të identifikojë stokun, datat e blerjes dhe shitjes, çmimin e shitjes dhe koston e aksioneve, fitimin ose humbjen dhe çdo taksë mbi të ardhurat federale ose shtetërore që janë mbajtur në burim. IRS dhe autoritetet tatimore shtetërore do të marrin gjithashtu një kopje të 1099-B. Nëse nuk merrni një 1099-B nga brokerimi juaj për ndonjë arsye, përdorni të dhënat tuaja për të plotësuar Formularin 8949.
Formulari 8949 ka dy pjesë. E para është për transaksionet afatshkurtra mbi aktivet e mbajtura më pak se një vit. Për të plotësuar secilën pjesë, në rreshtin e parë shkruani informacionin për çdo aksion që keni shitur nën kolonën përkatëse. Ju do të jepni emrin e aksioneve dhe numrin e aksioneve, datat e blerjes dhe shitjes, çmimin e shitjes, koston dhe fitimin ose humbjen.
Zakonisht nuk do t'ju duhet të vendosni asgjë në kolonat për rregullime. Shihni udhëzime për Formularin 8949 per detaje. Në fund të formularit gjithsej shumat në kolonat për çmimin e shitjes, koston dhe fitimin ose humbjen.
Në pjesën e dytë të formularit, shkruani të njëjtin informacion për shitjet e aseteve të mbajtura për më shumë se një vit.
Plotësimi i planit D
Programi D është një nga oraret që janë pjesë e Formularit 1040. Pas plotësimit të Formularit 8949, tatimpaguesit transferojnë totalet në Shtojcën D. Nga kjo ata mund të gjenerojnë fitimin ose humbjen e përgjithshme nga transaksionet e aksioneve.
Ashtu si Formulari 8949, Programi D gjithashtu i ndan transaksionet në fitime afatgjata dhe afatshkurtra. Diferenca bazohet ende në faktin nëse aktivi ishte në pronësi për një vit ose më pak.
Shumat totale nga Shtojca D transferohen në 1040 të tatimpaguesit në linjën 7. Gjithashtu, çdo taksë që ndërmjetësimi ka mbajtur në burim kur stoku është shitur do të raportohet në Formularin 1040. Mund të mësoni më shumë nga udhëzimet e IRS për Shtojcën D.
Bottom Line
Investitorët që blejnë dhe shesin aksione do të raportojnë fitimet dhe humbjet në IRS në Formularin 1040 duke përdorur Formularin 8949 dhe Shtojcën D. Këto forma ndajnë fitimet nga shitja e aksioneve në fitime kapitale afatgjata dhe afatshkurtra. Dallimi midis tyre është se fitimet afatgjata tatohen me normën potencialisht më të ulët të fitimeve kapitale, ndërsa investitorët paguajnë taksa për fitimet afatshkurtra me normat e tyre të rregullta tatimore, të cilat zakonisht janë më të larta.
Këshilla për planifikimin e taksave
Krijimi i një strategjie me efikasitet tatimor për të përfituar sa më shumë nga fitimet tuaja nga investimi mund të përfitojë nga ndihma e a këshilltar financiar. Gjetja e një këshilltari financiar të kualifikuar nuk duhet të jetë e vështirë. Mjet falas i SmartAsset ju përputhet me deri në tre këshilltarë financiarë që shërbejnë në zonën tuaj dhe ju mund të intervistoni ndeshjet e këshilltarëve tuaj pa asnjë kosto për të vendosur se cili është i duhuri për ju. Nëse jeni gati të gjeni një këshilltar që mund t'ju ndihmojë të arrini qëllimet tuaja financiare, Fillo tani.
Shihni se si fitimet që bëni kur shisni aksione do të ndikohen nga taksat mbi fitimet kapitale duke përdorur këtë kalkulator pa kosto.
Foto: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages
Postimi Si të paguani taksat mbi stoqet shfaq së pari në Blog SmartAsset.
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/pay-taxes-stocks-150438028.html