"A mund të jetë ky një tregues se ata po na mashtrojnë?" Këshilltari ynë financiar kërkoi kopje të pasaportës dhe licencave tona. A duhet të jemi të kujdesshëm?

Pyetje: Unë dhe partneri im kemi angazhuar shërbimet e një planifikuesi financiar. Jemi në fazat e hershme të vendosjes së gjërave dhe ata kanë kërkuar kopje të verifikuara të pasaportave dhe licencave tona. A është kjo një pjesë standarde e krijimit të një plani financiar? Çfarë informacioni personal kërkojnë zakonisht planifikuesit dhe a mund të jetë ky një tregues se ata po na mashtrojnë? (Po kërkoni një këshilltar të ri financiar? Ky mjet mund t'ju ndihmojë t'ju përshtatni me një këshilltar që mund të plotësojë nevojat tuaja.)

Përgjigje: Kjo është një pyetje kaq e mrekullueshme dhe një pyetje që shumë njerëz thjesht mund të supozojnë se është e nevojshme, duke i bërë ata t'ia dorëzojnë informacionin e tyre më personal një të huaji virtual. 

Së pari, është e rëndësishme të kuptoni se KYC, që do të thotë 'Njih klientin tënd', është një standard në industrinë e investimeve, i krijuar për të siguruar që këshilltarët financiarë mund të verifikojnë identitetin e një klienti dhe disa gjëra të tjera. "Pra, po, verifikimi i identitetit tuaj dhe konfirmimi se jeni ai që thoni se jeni është një pjesë standarde e angazhimit me një planifikues financiar legjitim," thotë planifikuesi financiar i certifikuar Kaleb Paddock i Ten Talents Financial Planning.

Por, kjo nuk do të thotë që ju duhet të jepni të gjithë informacionin tuaj. Në mënyrë tipike, planifikuesit financiarë do të kërkojnë një patentë shoferi për të verifikuar dhe përmbushur kërkesat e tyre KYC. “Të kërkosh pasaportë duket paksa tepër e plotë dhe mund të pyesësh nëse mjafton vetëm dhënia e kopjeve të patentës së shoferit për të përmbushur kërkesat e tyre. Gjithashtu, nëse nuk jeni duke krijuar llogari financiare ose duke i punësuar ato për menaxhimin e investimeve, nuk ka asnjë arsye që ata të kërkojnë ndonjëherë numrin tuaj të sigurimeve shoqërore, "thotë Paddock.

Keni një problem me këshilltarin tuaj financiar ose kërkoni të punësoni një të ri? Email [email mbrojtur].

Danielle Miura, planifikuese financiare e certifikuar në Spark Financials, thotë se në përvojën e saj, ajo ka dëgjuar për planifikuesit financiarë që kërkojnë licenca, por jo pasaporta. “Zakonisht mbledhja e dokumenteve është një hap në krijimin e një plani financiar. Nëse ndiheni të shqetësuar për sigurimin e informacionit të pasaportës suaj, pyesni këshilltarin tuaj financiar pse u duhen këto informacione personale, "thotë Miura. (Po kërkoni një këshilltar të ri financiar? Ky mjet mund t'ju ndihmojë t'ju përshtatni me një këshilltar që mund të plotësojë nevojat tuaja.)

Nëse jeni ende i shqetësuar se jeni duke u mashtruar, Miura rekomandon të bëni disa kërkime në lidhje me sfondin e planifikuesit. "Bëni një kontroll ndërmjetësi në finra.org dhe mësoni më shumë rreth kompanisë së tyre dhe emërtimeve të tyre," thotë Miura. Kjo udhëzojë do t'ju ndihmojë të kuptoni të gjitha pyetjet që duhet të bëni përpara se të verifikoni një këshilltar financiar, dhe kjo njëri do të japë këshilla shtesë për verifikimin e këshilltarit.

Ende ndiheni të pasigurt se cilat dokumente duhet t'i dorëzoni menjëherë një këshilltari të mundshëm? Faqja e internetit e konsumatorit të Bordit të CFP, Le të bëjmë një plan, ka një faqe kushtuar pyetjeve si këto, të quajtur Lista kontrolluese për vizitën tuaj të parë me një planifikues financiar.

Keni një problem me këshilltarin tuaj financiar ose kërkoni të punësoni një të ri? Email [email mbrojtur].